Эврика

Инвестиции в инвестиционные фонды

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (3 оценок, в среднем: 5,00 из 5)
Загрузка...
Инвестиционные фонды

Сегодня мы с вами поговорим про инвестиции в инвестиционные фонды. Ознакомившись с этой статьей, вы узнаете всю ключевую информацию об инвестфондах: что это такое, каковы риски вложений, на что стоит обратить внимание при выборе и т.д. То есть, как правильно инвестировать в инвестиционные фонды.

Что такое инвестиционные фонды?

Начнем с самого главного – с понятия, с чем мы имеем дело. Не понимая это на 100%, вкладывать в такой актив свои финансы, на мой взгляд, просто глупо.

Инвестиционные фонды – это организации, принимающие в управление инвестиции частных инвесторов с целью дальнейшего вложения их в различные инструменты для получения прибыли. Полученную прибыль инвестфонды распределяют инвесторам, пропорционально их вложениям, частично оставляя себе.

Очень важно не путать реальные инвестиционные фонды с хайпами, которые часто называют себя таковыми. Хоть в своем первоначальном значении хайп и расшифровывается как “высокодоходная инвестиционная программа”, наши подобные многочисленные структуры не имеют ничего общего с инвестициями, а вот с высокими рисками имеют.

Хайпы отличаются от инвестиционных фондов тем, что привлеченные средства никуда не вкладываются, не зарабатывается прибыль, а выплаты производятся по принципу финансовой пирамиды (выплаты предыдущим за счет последующих). Такая схема работает, как правило, очень ограниченный период времени, который в хайпах, обещающих высокую доходность, часто исчисляется считанными днями.

Одним из распространенных, но не единственным примером инвестиционных фондов являются паевые инвестиционные фонды (ПИФы), в которые инвесторы вкладывают свои капиталы путем покупки паев.

Как работает инвестиционный фонд?

Рассмотрим примерную схему работы инвестиционного фонда. Как правило, такие компании создаются уже опытными инвесторами, финансовыми аналитиками, трейдерами, то есть, людьми, хорошо разбирающимися в отечественных и мировых финансовых рынках, умеющих грамотно прогнозировать движения котировок, отбирать оптимальные инструменты для инвестирования.

Инвестиционный фонд определяет условия привлечения средств инвесторов и управления ими. Как правило, эти условия содержат следующие основные моменты:

  • Минимальная сумма инвестирования;
  • Сроки размещения инвестиций;
  • Условия довложения, частичного или полного изъятия капитала досрочно;
  • Конкретные инструменты, в которые будут вложены инвестиции;
  • Ориентировочная доходность инвестиций;
  • Оплата фонду за управление инвестициями (в виде комиссий и/или процента от прибыли);
  • Механизмы для отслеживания своих инвестиций и прибыли/убытка по ним.
Обращаю ваше внимание: инвестиции в инвестиционные фонды никогда не могут гарантировать определенную прибыль. Это рисковый вид инвестиций, и они могут привести даже к убыткам. Однако, во многих случаях размер этих убытков можно ограничить – для этого существуют специальные механизмы.

Как правило, у одного инвестиционного фонда действуют разные программы инвестирования, отличающиеся активами, в которые вкладываются средства, ориентировочным размером доходности и уровнем риска. Как и всегда, риск и доходность при этом являются прямо пропорциональными величинами.

Инвестор, как правило, имеет возможность ознакомиться с результатами деятельности инвестиционного фонда и всех его программ за уже прошедшие периоды, чтобы на основании этих данных и личных предпочтений выбрать себе конкретный продукт фонда, в который он будет готов вложить свой капитал.

Далее между фондом и инвестором происходит подписание договора. Он может быть составлен как в письменном виде, так и в виде оферты, все это имеет равную юридическую силу, но первый вариант для инвестора является менее рисковым, поскольку так у него на руках будет документ, на который всегда можно будет ссылаться.

Затем происходит перечисление суммы инвестиций, и эта сумма принимается инвестиционным фондом в работу. Как правило, инвестору открывается личный кабинет на сайте фонда, в котором он может в онлайн (или близком к этому) режиме отслеживать, как “работает” его инвестиция. Либо же он, как минимум, может видеть как растет или уменьшается в цене актив, в который она вложена, и исходя из этого прогнозировать свою прибыль.

Как инвестировать в инвестиционные фонды?

Как я уже говорил, инвестиции в инвестиционные фонды – это рисковый способ вложения средств. Далее хочу рассмотреть несколько правил, соблюдение которых поможет минимизировать риски такого направления инвестирования.

Правило 1. Внимательно анализируем инвестиционный фонд. То есть, изучаем всю представленную информацию, отзывы на сторонних ресурсах, графики доходности и т.п. В первую очередь, нужно убедиться в том, что перед вами не хайп, а компания, реально зарабатывающая прибыль, убедиться в ее прозрачности и честности для инвесторов. Во-вторых, нужно оценить мастерство ее управляющих, проанализировав доходность предлагаемых инструментов прошлых периодов, были ли убытки, как часто и насколько большие.

Вот главные критерии надежности инвестиционного фонда:

  • Наличие постоянных действующих офисов компании, куда всегда можно обратиться;
  • Стабильная работа на протяжении хотя бы нескольких лет;
  • Использование надежных и перспективных инструментов для заработка;
  • Прозрачность деятельности: доступная статистика, отчетность по всем инструментам;
  • Преимущественно прибыльное управление активами на протяжении прошлых периодов;
  • Реальная доходность, отсутствие каких-либо баснословных обещаний.

Правило 2. Диверсифицируйте вложения. Причем, всеми доступными способами диверсификации рисков. Во-первых, если вы решитесь инвестировать в инвестиционные фонды, то не вкладывайте туда 100% своего капитала. Формируйте инвестиционный портфель, где помимо этого будут и менее рисковые вложения.

Во-вторых, лучше всего инвестировать в несколько инвестиционных фондов, в несколько их разнонаправленных инструментов. Так будет безопаснее: даже если по каким-то вы получите убыток, прибыль от других его перекроет.

Правило 3. Без фанатизма! Инвестиции в инвестиционные фонды – это тот вариант вложения средств, которым нельзя чересчур увлекаться. Во-первых, нужно сразу определить для себя срок инвестирования, и если это обосновано, не выходить за его рамки. То есть, тут вариант “получил большую прибыль, значит, оставлю еще” не работает – это не банковский вклад! В этот раз может быть огромная прибыль, а в следующий – такой же огромный убыток.

Тем более, не нужно при получении прибыли по какому-то одному инструменту срочно “переливать” все деньги туда. Опять же, по тем же причинам. То есть, не нужно терять голову. Впрочем, это касается и всех других вариантов рискового инвестирования.

Вот такие они – инвестиции в инвестиционные фонды. Надеюсь, что эта информация была вам полезна, в дальнейшем я планирую продолжить эту тему.

Желаю вам принятия верных инвестиционных решений! Увидимся в следующих публикациях на Финансовом гении!

  • 2 140 просмотров
  • Хотите получать уведомления на email о выходе новых публикаций?

    Читайте также:

    Вы можете оставить комментарий, или Трекбэк с вашего сайта.

    Оставить комментарий

    Правила комментирования

    Поиск оптимального кредита

    . .
    Яндекс.Метрика