Эврика

Инвестиционный портфель (портфель инвестиций)

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (7 оценок, в среднем: 5,00 из 5)
Загрузка...

Представляю вашему вниманию еще одну публикацию для начинающих инвесторов, в которой я хочу рассказать о том, что такое инвестиционный портфель (или портфель инвестиций), для чего он необходим, и как происходит формирование инвестиционного портфеля.

Итак, я уже неоднократно говорил о том, что деньги должны работать, а частные инвестиции – это на сегодняшний день практически безальтернативный вариант достижения той самой финансовой независимости или финансовой свободы, о которой все так мечтают.

Поэтому необходимо создавать личный капитал и вкладывать его в различные источники пассивного дохода. И вот здесь очень большое значение имеет слово “различные”.

Вложение всего капитала в один актив, один финансовый инструмент, каким бы надежным он не казался, всегда существенно повышает риски потери дохода и самого капитала или его части. Поэтому необходимо диверсифицировать свои источники пассивного дохода, инвестировать в различные финансовые инструменты, формируя тем самым портфель инвестиций.

Понятие инвестиционного портфеля.

Инвестиционный портфель – это совокупность всех видов инвестиций одного инвестора, набор разноплановых или однородных финансовых инструментов с разным уровнем доходности и риска, созданный с целью диверсификации рисков и обеспечения оптимальной доходности совокупного капитала.

Таким образом, понятие инвестиционного портфеля неразрывно связано с понятием диверсификации рисков, можно сказать, что эти понятия вытекают одно из другого и являются следствием друг-друга.

Формирование инвестиционного портфеля.

Каждый инвестор формирует свой портфель инвестиций, исходя из собственных предпочтений, знаний и навыков, поэтому любые советы по формированию инвестиционного портфеля могут носить лишь рекомендательный характер. Необходимо понимать, что ответственность за взятые на себя риски берет непосредственно инвестор, а не тот, кто давал советы, поэтому формирование инвестиционного портфеля он должен осуществлять самостоятельно, взяв за основу собственное мнение и полученные из различных источников рекомендации.

Портфель инвестиций начинающего частного инвестора, как правило, очень мал, и слабо диверсифицирован (не хочется упоминать о том, что часто не диверсифицирован вообще). При небольшом объеме вложенного капитала это еще можно назвать допустимым. Ну, к примеру, инвестиционный капитал в размере 1000 долларов можно разбить в лучшем случае на 2-3 финансовых инструмента, да и те могут быть однородными (например, инвестиции в банковские вклады в трех разных банках или покупка ценных бумаг трех компаний).

Но с ростом капитала однозначно необходимо более тщательно проводить диверсификацию инвестиционного портфеля в двух направлениях:

вглубь, то есть, увеличивать количество однородных финансовых инструментов (например, держать депозиты уже не в трех, а в пяти банках);

вширь, то есть, расширять набор используемых финансовых инструментов для инвестирования (например, помимо ценных бумаг, вкладывать капитал в бизнес, недвижимость, валютные спекуляции и т.д.).

Структура инвестиционного портфеля.

Опять же, у каждого инвестора своя структура инвестиционного портфеля, сформированная из каких-то собственных соображений. На мой взгляд, в первую очередь портфель инвестиций должен быть сформирован таким образом, чтобы он обеспечивал сохранность капитала, а затем уже его доходность.

Исходя из этих соображений, я бы рекомендовал осуществлять формирование инвестиционного портфеля, исходя из видов инвестиционных стратегий, которые предполагают те или иные финансовые инструменты. Чтобы портфель инвестиций был надежным, я рекомендую преобладающую часть в структуре инвестиционного портфеля формировать из высоконадежных консервативных финансовых активов (банковские вклады, высоконадежные облигации, недвижимость, драгоценные металлы и т.д.). Несмотря на свою невысокую доходность, такой портфель инвестиций обеспечит стабильный прирост капитала с минимальными рисками, а это очень важно для инвестора.

Ребалансировка инвестиционного портфеля.

Все экономические процессы подвержены цикличности, поэтому доходность одних финансовых инструментов в портфеле инвестиций может расти или оставаться стабильной, в то время как другие активы могут испытывать спад доходности или даже приносить убытки. В связи с этим любой инвестор всегда должен держать свой инвестиционный портфель под контролем, и при необходимости производить его ребалансировку.

Ребалансировка инвестиционного портфеля – это перераспределение капитала внутри портфеля инвестиций из менее перспективных на текущий момент финансовых активов в более перспективные.

Благодаря своевременно проведенной ребалансировке всегда повышается общая доходность портфеля инвестиций, что, несомненно, повышает пассивный доход инвестора.

Пожалуй, это вкратце все основные моменты, которые я хотел вам донести. Надеюсь вы поняли, для чего нужен портфель инвестиций и как происходит формирование инвестиционного портфеля.

Оставайтесь на Финансовом гении, чтобы и дальше повышать свою финансовую грамотность, постигать инвестиционную деятельность и эффективное управление личными финансами. До новых встреч!

  • 9 688 просмотров
  • Хотите получать уведомления на email о выходе новых публикаций?

    Читайте также:

    Вы можете оставить комментарий, или Трекбэк с вашего сайта.

    Комментариев к записи: 1

    1. vk.com Василий Мозговой:

      Друзья, ПАММ счета, рынок Форекс и прочее – давно устаревшие направления получения дохода. Вы что…
      Сейчас самый перспективный рынок – это криптовалюты и биткоин.
      Туда идут все, кто хочет быть в ногу с трендом, и получать больше чем в ПАММ.

      Самые выгодные сделки, самые большие доходы получаются именно сейчас. Так как волатильность очень высока. Месячный доход может доходить до 20%.

    Оставить комментарий

    Правила комментирования

    Яндекс.Метрика