Эврика

Портфель криптовалют. Как создать криптовалютный портфель?

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (2 оценок, в среднем: 5,00 из 5)
Загрузка...
Портфель криптовалют

Темой сегодняшней публикации будет портфель криптовалют. В ней порассуждаем о том, как создать криптовалютный портфель, для чего это необходимо, как выбрать криптовалюты для портфеля, в каких соотношениях их распределять, какие портфели криптовалют можно считать консервативными, умеренными и агрессивными, какие ошибки могут возникать при формировании криптовалютного портфеля, и много другой полезной информации на эту тему. Прежде всего, это будет интересно всем тем, кого интересуют инвестиции в криптовалюту, но и остальным тоже будет не лишним знать для повышения общего уровня финансовой грамотности. Итак, давайте обо всем по порядку.

Зачем создавать портфель криптовалют?

Инвестировать в криптовалютные активы можно двумя способами:

  1. Вложить весь капитал, выделенный на эти цели, в какие-то определенные монеты.
  2. Распределить капитал между несколькими монетами в определенном соотношении, сформировав таким образом криптовалютный портфель.
Портфель криптовалют – это совокупность криптовалютных активов одного инвестора, созданная с целью получения оптимального сочетания риска и доходности.

Формирование инвестиционного портфеля – это всегда более грамотный и профессиональный подход к инвестициям, в том числе и в сфере криптовалют. Главная цель создания портфеля – диверсификация рисков.

Проще говоря, если весь капитал вложен в одну криптовалюту, при ее резком падении в цене или несостоятельности проекта инвестор потеряет существенную часть капитала, или даже весь капитал полностью. При разбросе между разными монетами потери могут быть не столь существенными.

Если быть объективным, то диверсификация криптовалютного портфеля не так сильно защищает инвестора, как диверсификация портфеля из разноплановых активов. Потому что пока практика показывает, что тренды разных криптовалют схожи: когда растут в цене одни – растут и другие, и наоборот. Особенно это касается ТОПовых монет.

Однако, на мой взгляд, портфель криптовалют все равно лучше, чем вложения в какую-то определенную монету. Потому что расти и падать в цене они могут по-разному (допустим, одна упадет в цене в 2 раза, а другая – в 5), да и от рисков полной несостоятельности новых монет (которые при успешном старте могут дать наибольшую прибыль) это тоже защищает.

Отличия криптовалютного портфеля от традиционного портфеля инвестиций.

Рассмотрим, чем отличается портфель криптовалют от общего инвестиционного портфеля.

  1. Инструментальная диверсификация. В криптовалютном портфеле риски, как я уже говорил выше, диверсифицированы слабее, поскольку капитал вкладывается в разные инструменты но в рамках одного актива.
  2. Техническая простота. Для создания традиционного портфеля инвестиций придется открывать множество счетов, оформлять документы, нести при этом издержки. Для формирования криптовалютного портфеля достаточно аккаунта на криптовалютной бирже и нескольких криптовалютных кошельков – все это не несет никаких затрат и оформляется проще.
  3. Доступность для небольших сумм. Чтобы создать криптовалютный портфель, не обязательно обладать крупным капиталом, чего не скажешь о портфеле из ценных бумаг, недвижимости, драгоценных металлов, долей в бизнесе и других активов.
  4. Высокая доходность и высокие риски. Специально объединил эти два фактора в один. Портфель криптовалют – это уже сам по себе сверхагрессивный инвестиционный инструмент, использование которого может приумножить ваш капитал в десятки, а то и сотни раз, но одновременно и может привести к его быстрой потере.

Как создать криптовалютный портфель?

Теперь поговорим о том, как сформировать криптовалютный портфель. Как я уже писал, вся суть создания портфеля сводится к диверсификации и распределении капитала между разными монетами для получения сочетания потенциальной доходности и риска, которое устраивало бы инвестора.

По аналогии с более традиционными инвестиционными активами криптовалюты можно условно разделить на несколько категорий:

  1. Консервативные (ТОПовые валюты по уровню рыночной капитализации, активно обращающиеся на биржах: биткоин, эфириум, рипл, биткоин кэш и т.д.).
  2. Умеренные (криптовалюты, уже набравшие популярность, но еще не находящиеся в ТОПе: нео, йота, даш, монеро и т.д.).
  3. Агрессивные (только вышедшие на рынок криптовалюты, “темные лошадки”, по которым еще сложно прогнозировать тренды, не допущенные к биржевым торгам).
  4. Сверхагрессивные (токены еще не вышедших на рынок монет, до процедуры ICO).

Исходя из такого деления, можно рассмотреть несколько вариантов формирования криптовалютного портфеля.

1 вариант: Консервативный портфель криптовалют (минимальная доходность, минимальные риски):

  • Консервативные монеты – 60%;
  • Умеренные монеты – 30%;
  • Агрессивные и сверхагрессивные монеты – 10%.

2 вариант: Умеренный портфель криптовалют (средняя доходность, средние риски):

  • Консервативные монеты – 40%;
  • Умеренные монеты – 40%;
  • Агрессивные и сверхагрессивные монеты – 20%.

3 вариант: Агрессивный портфель криптовалют (максимальная доходность, максимальные риски):

  • Консервативные монеты 20%;
  • Умеренные монеты 30%;
  • Агрессивные и сверхагрессивные монеты – 50%.

Я привел примерные доли распределения активов в портфеле криптовалют. Каждый инвестор может формировать свой портфель так, как считает нужным.

Если говорить о том, сколько криптовалют должно входить в портфлель, то чем больше – тем шире диверсификация. Однако, иметь чрезмерное количество монет в портфеле не совсем удобно – т.к. больше времени и сил будет тратиться на отслеживание и анализ тенденций по ним.

Поэтому, на мой взгляд, оптимальным будет количество от 3 до 10 криптовалют в портфеле, в зависимости от целей инвестора и объема его капитала.

Как выбирать активы для криптовалютного портфеля?

Рассмотрим основные факторы, на которые следует обратить внимание, чтобы выбрать те или иные монеты для портфеля криптовалют.

  1. Перспектива криптовалюты. В чем заключается главная идея выпуска монет, кто за ней стоит, насколько эта идея востребована на рынке, как можно оценить перспективы ее развития.
  2. Тренды и динамика. Как развивалась криптовалюта в предшествующие периоды, как менялась ее стоимость в динамике, какие были сильные подъемы и падения курса, чем это было вызвано, какой тренд действует на данный момент.
  3. Владельцы и степень централизации. Кому принадлежат большие портфели монет, кто управляет криптовалютой, кто принимает ключевые решения, способные повлиять на рынок, насколько валюта централизована/децентрализована.
  4. Новости. Насколько криптовалюта обсуждаема в СМИ и на тематических форумах, каков новостной фон вокруг нее: позитивный или негативный.
  5. Фундаментальные факторы. Какие события могут повлиять или уже влияют на курс криптовалюты.

Ошибки при создании портфеля криптовалют.

Рассмотрим некоторые типичные ошибки, которые допускают, как правило, новички, желающие создать криптовалютный портфель.

  1. Неверный выбор криптовалют для портфеля. Неумение проанализировать и реально оценить рынок, выбор по эмоциональному, а не аргументированному принципу.
  2. Игнорирование рисков. Формирование портфеля преимущественно из малоизвестных криптовалют, только вышедших на рынок с желанием “срубить” побольше прибыли.
  3. Игнорирование безопасности. Например, хранение всего портфеля на сомнительной бирже, или в неизвестно откуда скачанных кошельках.
  4. Отсутствие гибкости. В портфеле криптовалют целесообразно периодически проводить ребалансировку, то есть, перебрасывание средств из одних монет в другие, реагируя на рыночную ситуацию. Если этого не делать, некогда эффективный и прибыльный криптовалютный портфель в какой-то момент может стать убыточным.
  5. Несвоевременность операций. Криптовалюты нужно покупать в момент падения стоимость, а продавать на пике курса. К сожалению, многие горе-инвесторы поступают наоборот.

Теперь вы имеете представление о том, как создать криптовалютный портфель. В заключение еще раз подчеркну, что это мое видение, некие общие принципы, на которые можно ориентироваться, при этом принимая во внимание и собственные приоритеты.

А самое главное, нужно помнить, что криптовалюта – это уже сам по себе агрессивный инструмент, риски вложения в который чрезмерно высоки. Поэтому целесообразно использовать криптовалютный портфель как долю своего общего инвестиционного портфеля, отведенную под агрессивные инструменты.

Желаю вам успешных инвестиций и хорошей прибыли! Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

  • 128 просмотров
  • Хотите получать уведомления на email о выходе новых публикаций?

    Читайте также:

    Вы можете оставить комментарий, или Трекбэк с вашего сайта.

    Комментариев к записи: 2

    1. .357 sig:

      Интересно. Единственное, что стоит отметить – это ребалансировка активов. Тогда как в традиционном портфеле ребалансировка помогает снизить риск, и может дать дополнительную доходность(портфельный эфект), в портфеле из криптовалют есть риск ухода одного из активов в абсолютный ноль. А ребалансировка в таком случае потянет весь портфель вниз. Если б я работал с криптой, то набив бы портфель, просто забыл бы о нем на какое то время. Что то может быть и выстрелило. Ну или можно использовать стратегию floor and upside, постоянно продавая выросший актив, и перекладывая деньги в консервативный актив (депозит к примеру), таким образом и проводя ребалансировку портфеля криптовалют. А вы сами Константин используете крипту в своих инвестициях?

      • Константин Белый google.com Константин Белый:

        Нет, к сожалению. У меня нет доступа к мировым платежным системам, через которые заводятся/выводятся средства на криптовалютные биржи (Крым, санкции..)

    Оставить комментарий

    Правила комментирования

    Наш сайт использует файлы cookies, чтобы улучшить работу и повысить эффективность сайта. Продолжая работу с сайтом, вы соглашаетесь с использованием нами cookies и политикой конфиденциальности.

    Принять
    Яндекс.Метрика