Loading...

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³?

07.11.2015 6 447 4 ВрСмя Π½Π° Ρ‡Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅: 10 ΠΌΠΈΠ½.
Π Π΅ΠΉΡ‚ΠΈΠ½Π³:
star-full star-full star-full star-full star-null
Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³?

ΠŸΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠΈΠΌ Ρ€Π°ΡΡΠΌΠ°Ρ‚Ρ€ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Ρ€Π°Π·Π½Ρ‹Π΅ Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ банковских услуг ΠΈ Ρ€Π°Π·Π±Π΅Ρ€Π΅ΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³. На сСгодняшний дСнь услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Π² России, Π£ΠΊΡ€Π°ΠΈΠ½Π΅ ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΡ… странах постсовСтского пространства Π½Π΅ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΠ»ΠΈ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ³ΠΎ ΡˆΠΈΡ€ΠΎΠΊΠΎΠ³ΠΎ распространСния, ΠΊΠ°ΠΊ Π·Π° Ρ€ΡƒΠ±Π΅ΠΆΠΎΠΌ, ΠΎΠ΄Π½Π°ΠΊΠΎ, ΠΎΠ½ΠΈ ΠΎΠΊΠ°Π·Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ, Π½Π° Π½ΠΈΡ… Π΅ΡΡ‚ΡŒ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ спрос ΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅. Ознакомившись с этой ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΠ΅ΠΉ, Π²Ρ‹ ΡƒΠ·Π½Π°Π΅Ρ‚Π΅, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³, ΠΊΡ‚ΠΎ прСдоставляСт услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΊΠ°ΠΊΠΈΠ΅ Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΡ‹ (Π²ΠΈΠ΄Ρ‹) Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‚, ΠΊΠ°ΠΊΠΎΠ²Ρ‹ основныС отличия Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΎΡ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π° ΠΈ Ρ‚.Π΄. НадСюсь, Ρ‡Ρ‚ΠΎ это Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ интСрСсно ΠΈ ΠΏΠΎΠ·Π½Π°Π²Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ.

Π‘ΠΎΠ΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Π½ΠΈΠ΅:

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³?

Π€Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — это ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄Π°Ρ‡Π° ΠΏΡ€Π°Π² Π½Π° Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΡΠΊΡƒΡŽ Π·Π°Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Ρ‚Ρ€Π΅Ρ‚ΡŒΠ΅ΠΉ сторонС, ΠΎΠ΄Π½Π° ΠΈΠ· Ρ„ΠΎΡ€ΠΌ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°. Услугами Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Ρ‡Π°Ρ‰Π΅ всСго ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡŽΡ‚ΡΡ Ρ‚ΠΎΡ€Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ прСдприятия, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌ постоянно Π½ΡƒΠΆΠ½Ρ‹ ΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚Π½Ρ‹Π΅ срСдства, ΠΈ ΠΎΠ½ΠΈ Π½Π΅ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎ ΠΆΠ΄Π°Ρ‚ΡŒ, ΠΏΠΎΠΊΠ° Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ с Π½ΠΈΠΌΠΈ рассчитаСтся. Говоря простыми словами, Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — это ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ° Π΄ΠΎΠ»Π³Π°.

Π‘Π°ΠΌ Ρ‚Π΅Ρ€ΠΌΠΈΠ½ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ заимствован ΠΈΠ· английского языка (factoring), ΠΈ пСрСводится ΠΊΠ°ΠΊ «ΠΏΠΎΡΡ€Π΅Π΄Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ» (factor — посрСдник, Ρ‚ΠΎΡ€Π³ΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ Π°Π³Π΅Π½Ρ‚). Услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Ρƒ нас Ρ‡Π°Ρ‰Π΅ всСго ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Ρ‹Π΅ Π±Π°Π½ΠΊΠΈ, Π½ΠΎ ΠΈΠ½ΠΎΠ³Π΄Π° ΠΈ спСциализированныС Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ — Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹.

Π ΠΎΠ΄ΠΎΠ½Π°Ρ‡Π°Π»ΡŒΠ½ΠΈΠΊΠΎΠΌ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΡΡ‡ΠΈΡ‚Π°ΡŽΡ‚ БША, Π³Π΄Π΅ ΠΎΠ½ появился Π΅Ρ‰Π΅ Π² ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ 19 столСтия. Π’ России ΠΈ БНГ пСрвыС Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Π½Π°Ρ‡Π°Π»ΠΈ ΠΏΠΎΡΠ²Π»ΡΡ‚ΡŒΡΡ лишь спустя 100 Π»Π΅Ρ‚ — Π² ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ 20 Π²Π΅ΠΊΠ°.

Условия Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°

ΠžΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ, ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° срок погашСния дСбиторской задолТСнности Π½Π΅ ΠΏΡ€Π΅Π²Ρ‹ΡˆΠ°Π΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠ»Π³ΠΎΠ΄Π°, ΠΏΡ€ΠΈ этом Ρ‡Π΅ΠΌ мСньшС этот срок — Ρ‚Π΅ΠΌ мСньшС Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ€ комиссионных, Π²Π·ΠΈΠΌΠ°Π΅ΠΌΡ‹Ρ… Π·Π° услугу.

Π Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ€ комиссии Π·Π° услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Π² Ρ€Π°Π·Π²ΠΈΡ‚Ρ‹Ρ… странах составляСт Π΄ΠΎΠ»ΠΈ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Π°, Π° Π² России ΠΈ БНГ ΠΎΠ½ ΠΏΠΎΠΊΠ° Π΅Ρ‰Π΅ ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ Π²Π΅Π»ΠΈΠΊ, ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎ 15-25% ΠΎΡ‚ суммы Π΄ΠΎΠ»Π³Π°. Однако, Π² Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… ситуациях поставщики Π³ΠΎΡ‚ΠΎΠ²Ρ‹ ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ Ρ‚Π°ΠΊΡƒΡŽ ΠΎΠ³Ρ€ΠΎΠΌΠ½ΡƒΡŽ комиссию, ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΌΡƒ Ρ‡Ρ‚ΠΎ для Π½ΠΈΡ… это Π²Ρ‹Π³ΠΎΠ΄Π½Π΅Π΅, Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΆΠ΄Π°Ρ‚ΡŒ расчСта, допустим, нСсколько мСсяцСв.

Π‘Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΈ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΊΠΎΠ½Π΅Ρ‡Π½ΠΎ ΠΆΠ΅, Π½Π΅ всСм подряд. Они Π°Π½Π°Π»ΠΈΠ·ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ΅ΡΠΏΠΎΡΠΎΠ±Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈ ΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚Ρ‹ покупатСля, Π² ΠΈΠ΄Π΅Π°Π»Π΅ — ΠΈ поставщик, ΠΈ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Ρ‹ ΠΎΠ±ΡΠ»ΡƒΠΆΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π² ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌ Π±Π°Π½ΠΊΠ΅, с ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌ ΠΈ Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Ρ‚ΡŒΡΡ факторинговая сдСлка.

Π‘Ρ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ½Ρ‹ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°

Π’ любой Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²ΠΎΠΉ сдСлкС ΡƒΡ‡Π°ΡΡ‚Π²ΡƒΡŽΡ‚ 3 стороны:

  1. ΠŸΠΎΡΡ‚Π°Π²Ρ‰ΠΈΠΊ (ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€) — компания, Ρ€Π΅Π°Π»ΠΈΠ·ΡƒΡŽΡ‰Π°Ρ Π½Π΅ΠΊΠΈΠΉ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€ ΠΈΠ»ΠΈ услугу с отсрочкой ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ°, прСдоставляя Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€Π½Ρ‹ΠΉ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚.
  2. ΠŸΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ (Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€) — компания, Π·Π°ΠΊΡƒΠΏΠ°ΡŽΡ‰Π°Ρ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€ ΠΈΠ»ΠΈ услугу Ρƒ поставщика с отсрочкой ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ°.
  3. Π€Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ — Π±Π°Π½ΠΊ ΠΈΠ»ΠΈ финансовая компания, ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰Π°Ρ услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°.

ΠŸΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°

Рассмотрим, ΠΊΠ°ΠΊ осущСствляСтся факторинговая сдСлка Π½Π° ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Π΅.

Допустим, ΠΏΡ€ΠΎΠΈΠ·Π²ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΠΏΡ‚ΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ поставщик ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π΅Ρ‚ Π½Π΅ΠΊΡƒΡŽ ΠΏΠ°Ρ€Ρ‚ΠΈΡŽ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€Π° ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŽ с отсрочкой ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ° ΠΈΠ»ΠΈ части ΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅ΠΆΠ° (ΠΏΠΎ частичной ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‚Π΅). Π”Π°Π»Π΅Π΅ поставщик обращаСтся ΠΊ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€Ρƒ ΠΈ Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ с Π½ΠΈΠΌ Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° (Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ уступки Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½ΠΎΠ³ΠΎ трСбования). Π€Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ сразу Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°Π΅Ρ‚ поставщику сумму, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΡƒΡŽ Π΅ΠΌΡƒ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ, Π° поставщик Π·Π° это ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ Π΅ΠΌΡƒ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ комиссию. Π”Π°Π»Π΅Π΅ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ рассчитываСтся ΠΏΠΎ сдСлкС ΡƒΠΆΠ΅ Π½Π΅ с поставщиком, Π° с Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΌ.

Π’ΠΈΠ΄Ρ‹ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°

Рассмотрим самыС распространСнныС Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΡ‹ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΎΡ‚Π»ΠΈΡ‡Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ΡΡΒ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ ΠΎΡ‚ Π΄Ρ€ΡƒΠ³Π°, Π² ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΡƒΡŽ ΠΎΡ‡Π΅Ρ€Π΅Π΄ΡŒ, ΡΡ‚Π΅ΠΏΠ΅Π½ΡŒΡŽ риска, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ нСсут стороны сдСлки.

Π€Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ с рСгрСссом — Π²ΠΈΠ΄ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΠΎΠ΄Ρ€Π°Π·ΡƒΠΌΠ΅Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠΉ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π² случаС, Ссли Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ Π½Π΅ рассчитаСтся с Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ΠΎΠ²ΠΎΠΉ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠ΅ΠΉ, расчСт Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ΅Π½ Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ произвСсти ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€.

Π€Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ Π±Π΅Π· рСгрСсса — Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ° Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π΅Ρ‚ Π½Π° сСбя всС риски: Ссли Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ Π½Π΅ рассчитаСтся с Π½ΠΈΠΌ — ΠΎΠ½ просто потСряСт сумму, Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Ρƒ.

ΠžΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹ΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — Π²ΠΈΠ΄ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΌ Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ увСдомляСтся ΠΎ Ρ‚ΠΎΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π΅Π³ΠΎ Π΄ΠΎΠ»Π³ пСрСуступлСн.

Π—Π°ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚Ρ‹ΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — Π²ΠΈΠ΄ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, Π½Π΅ ΠΏΠΎΠ΄Ρ€Π°Π·ΡƒΠΌΠ΅Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠΉ ΡƒΠ²Π΅Π΄ΠΎΠΌΠ»Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Π° ΠΎ пСрСуступкС Π΄ΠΎΠ»Π³Π° (Π±Π°Π½ΠΊ Π² дальнСйшСм автоматичСски пСрСнаправляСт расчСт ΠΏΠΎ сдСлкС Π² свою ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·Ρƒ).

Π Π΅Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ° Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΉ пСрСуступаСтся ΡƒΠΆΠ΅ Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‰Π΅Π΅ΡΡ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²ΠΎΠ΅ ΠΎΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²ΠΎ.

ΠšΠΎΠ½ΡΠ΅Π½ΡΡƒΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ° Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΉ Π·Π°Ρ€Π°Π½Π΅Π΅ пСрСуступаСтся Π΅Ρ‰Π΅ Π½Π΅ возникший, Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‰ΠΈΠΉ Π΄ΠΎΠ»Π³ (Π½Π°ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€, ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π²Π΅Ρ† Ρ…ΠΎΡ‡Π΅Ρ‚ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠΌ ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠΌ «ΠΏΠΎΠ΄ΡΡ‚Ρ€Π°Ρ…ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ»).

Π’Π½ΡƒΡ‚Ρ€Π΅Π½Π½ΠΈΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — Π²ΠΈΠ΄ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΌ Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ ΠΈ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ находятся Π²Π½ΡƒΡ‚Ρ€ΠΈ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ страны.

Π’Π½Π΅ΡˆΠ½ΠΈΠΉ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ — Π²ΠΈΠ΄ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΌ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ ΠΈ поставщик ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Ρ€Π΅Π·ΠΈΠ΄Π΅Π½Ρ‚Π°ΠΌΠΈ Ρ€Π°Π·Π½Ρ‹Ρ… стран.

ΠžΡ‚Π»ΠΈΡ‡ΠΈΡ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΎΡ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°

Рассмотрим основныС отличия Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΎΡ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°.

  1. Π‘Ρ€ΠΎΠΊΠΈ. Услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π° ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΠ΅ сроки (Π½Π°ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€, Π½Π° нСсколько Π΄Π½Π΅ΠΉ), ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π½Π° Ρ‚Π°ΠΊΠΈΠ΅ сроки Π΄Π°ΠΆΠ΅ Π½Π΅ Ρ€Π°ΡΡΠΌΠ°Ρ‚Ρ€ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‚. Долгосрочный Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ (Π½Π° Π³ΠΎΠ΄ ΠΈ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅) Π²ΠΎΠΎΠ±Ρ‰Π΅ Π½Π΅Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ΅Π½.
  2. ΠžΠ±Π΅ΡΠΏΠ΅Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅.Β ΠšΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Ρ‹ прСдприятиям Π² Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Π΅ случаСв Π²Ρ‹Π΄Π°ΡŽΡ‚ΡΡ ΠΏΠΎΠ΄ Π·Π°Π»ΠΎΠ³, Π° услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΎΠΊΠ°Π·Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π±Π΅Π· Π·Π°Π»ΠΎΠ³Π°.
  3. Π¦Π΅Π»ΠΈ. БизнСс-ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Ρ‹ ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π²Ρ‹Π΄Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π° ΠΊΠ°ΠΊΠΈΠ΅-Ρ‚ΠΎ инвСстиционныС Ρ†Π΅Π»ΠΈ, Π² Ρ‚ΠΎ врСмя ΠΊΠ°ΠΊ услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° — это всСгда финансированиС Ρ‚Π΅ΠΊΡƒΡ‰Π΅ΠΉ Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ. Π’ этом ΠΏΠ»Π°Π½Π΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ большС ΠΏΠΎΡ…ΠΎΠΆ Π½Π° ΠΎΠ²Π΅Ρ€Π΄Ρ€Π°Ρ„Ρ‚.
  4. Π‘ΡƒΠΌΠΌΠ°.Β ΠŸΡ€ΠΈ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠΈ Π·Π°Π΅ΠΌΡ‰ΠΈΠΊ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠ»Π½ΡƒΡŽ сумму ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, Π° ΠΏΡ€ΠΈ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π΅ — Π΅Π΅ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ, Π·Π° минусом комиссии. Π’Π°ΠΊΠΆΠ΅ часто Π±Ρ‹Π²Π°Π΅Ρ‚ Ρ‚Π°ΠΊ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°Π΅Ρ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Ρƒ сумму Π΄ΠΎΠ»Π³Π° постСпСнно, частями, Π° ΠΊΠ°ΠΊΡƒΡŽ-Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€Π΅Π½Π½ΡƒΡŽ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒ — Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ послС Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, ΠΊΠ°ΠΊ с Π½ΠΈΠΌ рассчитаСтся Π΄Π΅Π±ΠΈΡ‚ΠΎΡ€.
  5. Π”ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚Ρ‹. Услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΡŽΡ‚ Π³ΠΎΡ€Π°Π·Π΄ΠΎ мСньшСго ΠΏΠ°ΠΊΠ΅Ρ‚Π° Π΄ΠΎΠΊΡƒΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ², Ρ‡Π΅ΠΌ услуги крСдитования. Для Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½Ρ‹Ρ… ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² — это Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ Π΄ΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ поставки, счСт-Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΡƒΡ€Π°, накладная Π½Π° Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€.
  6. Π‘Ρ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ½Ρ‹ сдСлки.Β ΠŸΡ€ΠΈ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠΈ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π° Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‰Π°Π΅Ρ‚ Π΄ΠΎΠ»Π³ Ρ‚Π° ΠΆΠ΅ сторона, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π΅Π³ΠΎ Π±Ρ€Π°Π»Π°. А ΠΏΡ€ΠΈ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π΅ — Ρ‚Ρ€Π΅Ρ‚ΡŒΡ сторона.

ΠŸΡ€Π΅ΠΈΠΌΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π° ΠΈ нСдостатки Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°

Ну ΠΈ Π² Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ рассмотрим прСимущСства ΠΈ нСдостатки Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°. Π“Π»Π°Π²Π½Ρ‹ΠΌ прСимущСством являСтся Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ сразу ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π·Π° ΠΎΡ‚Π³Ρ€ΡƒΠΆΠ΅Π½Π½Ρ‹ΠΉ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€, ΠΏΡ€ΠΈ этом ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π² Π΅Π³ΠΎ Π½Π° условиях рассрочки (ΠΆΠ΅Π»Π°ΡŽΡ‰ΠΈΡ… ΠΊΡƒΠΏΠΈΡ‚ΡŒ Π² рассрочку всСгда большС). Π—Π° счСт этого сущСствСнно увСличиваСтся ΠΎΠ±ΠΎΡ€Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°Π΅ΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΊΠ°ΠΏΠΈΡ‚Π°Π»Π°, Ρ‡Ρ‚ΠΎ позволяСт ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ быстрСС Ρ€Π°Π·Π²ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ, Π½Π°Ρ€Π°Ρ‰ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€ΠΎΠΎΠ±ΠΎΡ€ΠΎΡ‚ ΠΈ Π·Π°Ρ€Π°Π±Π°Ρ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ большС ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ. ΠŸΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡΡΡŒ услугами Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π°, поставщик ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Ρ‡Π΅Ρ‚ΠΊΠΎ ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ свои финансовыС ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΊΠΈ ΠΈ Π½Π΅ Π·Π°Π²ΠΈΡΠ΅Ρ‚ΡŒ ΠΎΡ‚ финансовых ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌ покупатСля.

Услуги Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΡΠ½ΠΈΠΌΠ°ΡŽΡ‚ для поставщика Ρ†Π΅Π»Ρ‹ΠΉ ряд рисков: Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π½Ρ‹ΠΉ риск (Ссли это ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄ΡƒΠ½Π°Ρ€ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΉ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³), ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π½Ρ‹ΠΉ риск (риск, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒ Π½Π΅ рассчитаСтся, Ссли это Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ Π±Π΅Π· рСгрСсса), риск ΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ€ΠΈ ликвидности ΠΈ Ρ‚.Π΄.

Однако, Ρƒ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Π΅ΡΡ‚ΡŒ ΠΎΠ΄ΠΈΠ½, Π½ΠΎ ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ сущСствСнный нСдостаток — это Π΅Π³ΠΎ Ρ†Π΅Π½Π°, которая, ΠΊ соТалСнию, Π² Π½Π°ΡˆΠΈΡ… условиях остаСтся достаточно высокой. ΠŸΠΎΡΡ‚ΠΎΠΌΡƒ Ρƒ поставщика Π΅ΡΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎ Π²Ρ‹Π±ΠΎΡ€Π°: ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ услугами Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΈ ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ Π·Π° Π½ΠΈΡ… Ρ‚Π°ΠΊΡƒΡŽ Ρ†Π΅Π½Ρƒ, ΠΈΠ»ΠΈ Π½Π΅ ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ, Π½ΠΎ Π·Π°ΠΌΠ΅Π΄Π»ΠΈΡ‚ΡŒ свои финансовыС ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΊΠΈ.

ΠŸΡ€Π΅ΠΈΠΌΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π° ΠΈ нСдостатки Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΡΡ‡ΠΈΡ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ Π² ΠΊΠ°ΠΆΠ΄ΠΎΠΌ ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½ΠΎΠΌ случаС, для ΠΊΠ°ΠΆΠ΄ΠΎΠΉ ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½ΠΎΠΉ сдСлки, ΠΈ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Ρ‚ΡŒ Ρ€Π΅ΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅: ΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠΉ услугой, ΠΈΠ»ΠΈ ΠΆΠ΅ Π½Π΅Ρ‚.

Π― постарался простыми словами ΠΎΠ±ΡŠΡΡΠ½ΠΈΡ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³, ΠΊΠ°ΠΊΠΈΡ… Π²ΠΈΠ΄ΠΎΠ² ΠΎΠ½ Π±Ρ‹Π²Π°Π΅Ρ‚ ΠΈ Ρ‡Π΅ΠΌ интСрСсСн. Π’Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ Π²Ρ‹ ΠΏΠΎΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΠ»ΠΈ свой запас финансовой грамотности ΠΏΠΎΠ½ΠΈΠΌΠ°Π½ΠΈΠ΅ΠΌ Π΅Ρ‰Π΅ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΉ банковской услуги.

Π—Π°Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚Π΅ Π½Π° Ѐинансовый Π³Π΅Π½ΠΈΠΉ, ΠΏΡ€ΠΎΡΠ²Π΅Ρ‰Π°ΠΉΡ‚Π΅ΡΡŒ, ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚Π΅ΡΡŒ эффСктивно ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΈ Π½Π°Ρ€Π°Ρ‰ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Π΅ финансы. Π”ΠΎ Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… встрСч!

ΠžΡ†Π΅Π½ΠΈΡ‚ΡŒ:
ΠŸΠΎΠ΄Π΅Π»ΠΈΡ‚Π΅ΡΡŒ своим ΠΌΠ½Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΈΠ»ΠΈ Π·Π°Π΄Π°ΠΉΡ‚Π΅ вопрос
ΠŸΡ€Π°Π²ΠΈΠ»Π° коммСнтирования

ΠšΠΎΠΌΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Ρ€ΠΈΠΈ
  1. Π½ΠΈΠΊΠΎΠ»Π°ΠΉ
    Π½ΠΈΠΊΠΎΠ»Π°ΠΉ
    08.11.2015

    А ΡƒΠ΄Π°Ρ€Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π² словС Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³ Π½Π° ΠΊΠ°ΠΊΡƒΡŽ Π±ΡƒΠΊΠ²Ρƒ? Π˜Π·Π½ΠΈΠ½ΠΈΡ‚Π΅ Π·Π° Π³Π»ΡƒΠΏΡ‹ΠΉ вопрос,

    ΠžΡ‚Π²Π΅Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ
    1. ΠšΠΎΠ½ΡΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΈΠ½ Π‘Π΅Π»Ρ‹ΠΉ
      ΠšΠΎΠ½ΡΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΈΠ½ Π‘Π΅Π»Ρ‹ΠΉ
      08.11.2015

      Π”Π° Π½ΠΈΡ‡Π΅Π³ΠΎ ΡΡ‚Ρ€Π°ΡˆΠ½ΠΎΠ³ΠΎ) Π’ русском языкС — ΡƒΠ΄Π°Ρ€Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π½Π° Π±ΡƒΠΊΠ²Ρƒ «Πž» πŸ™‚

  2. Roman
    Roman
    12.11.2015

    БСгодня Π½Π° Ρ‚Π΅ΠΌΡƒ Π€Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° Π½Π΅ΠΌΠ°Π»ΠΎ сказано, Π½ΠΎ ΠΊ соТалСнию Ρ€Π΅Π΄ΠΊΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ Π²ΡΡ‚Ρ€Π΅Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ Π² сСти ΠΊΠ°ΠΊΡƒΡŽ-Π»ΠΈΠ±ΠΎ ΠΈΠ½Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠ°Ρ†ΠΈΡŽ Π²Ρ‹Π΄Π°Π½Π½ΡƒΡŽ простым чСловСчСским языком — сплошной ΠΏΡ€ΠΎΡ„Π΅ΡΡΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΆΠ°Ρ€Π³ΠΎΠ½. Π§ΠΈΡ‚Π°Π΅ΡˆΡŒ ΠΈ понимаСшь, Ρ‡Ρ‚ΠΎ слова Π²Ρ€ΠΎΠ΄Π΅ Π±Ρ‹ произносятся Π½Π° русском языкС, Π½ΠΎ смысл содСрТимого Π΄Π°Π»Π΅ΠΊ ΠΎΡ‚ понимания простых людСй. А вСдь смысл Ρ„Π°ΠΊΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΠ½Π³Π° ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ Π²Π°ΠΆΠ΅Π½ Ρ‚.ΠΊ. ΠΏΡ€ΠΈΠ·Π²Π°Π½ Ρ€Π΅ΡˆΠΈΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌΡ‹ Π½Π°Π·Ρ€Π΅Π²ΡˆΠΈΠ΅ ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρƒ производитСлями ΠΈ потрСбитСлями коммСрчСского Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ°.
    Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΎΠ΅ спасибо Π·Π° простоС ΠΈ понятноС Ρ€Π°Π·ΡŠΡΡΠ½Π΅Π½ΠΈΠ΅!

    ΠžΡ‚Π²Π΅Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ
    1. ΠšΠΎΠ½ΡΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΈΠ½ Π‘Π΅Π»Ρ‹ΠΉ
      ΠšΠΎΠ½ΡΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΈΠ½ Π‘Π΅Π»Ρ‹ΠΉ
      13.11.2015

      ΠŸΠΎΠΆΠ°Π»ΡƒΠΉΡΡ‚Π°, Π ΠΎΠΌΠ°Π½. Π—Π°Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚Π΅, всСгда Ρ€Π°Π΄! πŸ™‚

Adblock
detector