Loading...

Финансовые мошенники: как их распознать?

20.12.2020 850 1 Время на чтение: 9 мин.
Рейтинг:
star-full star-full star-full star-full star-full
Финансовые мошенники: как их распознать?

Наверняка вы слышали о том, что в последние годы очень сильно активизировались разного рода финансовые мошенники. Они звонят под разными предлогами, представляются сотрудниками банков или других солидных организаций, входят в доверие, предоставляя конфиденциальную информацию о вас, и начинают грамотно разводить вас на деньги. В каких-то случаях им это удается. Мошенники действуют по-разному: их методы быстро сменяют друг-друга, но во всех ситуациях есть что-то общее, какие-то объединяющие признаки. В этой публикации я расскажу вам, как распознать финансовых мошенников и выделю 5 признаков, по которым точно можно определить, что вы имеете дело с разводом на деньги.

5 признаков финансовых мошенников

Признак 1. Мошенник — инициатор контакта. Почти в 100% случаев мошенники первыми выходят на контакт с вами. Как правило, вам поступает телефонный звонок с неопределенного номера, также мошенники могут прислать СМС на телефон, в мессенджерах, на электронную почту, в социальных сетях, а иногда это может быть личный контакт: мошенники могут даже прийти к вам домой.

Представиться они могут кем угодно: сотрудником банка, полиции, магазина, провайдера, телефонного оператора, какой-то компании, коммунальной организации, социальной службы или просто доброжелателем, имеющим важную для вас информацию и желающим помочь. Сообщение может прийти даже с аккаунта человека, которого вы лично знаете.

Первый объединяющий признак финансового мошенничества — мошенники сами выходят на контакт с вами.

Признак 2. Мошенник хочет вывести вас из равновесия. Вероятнее всего, мошенник начнет разговор с вами с каких-то шокирующих фактов, способных вызвать у вас эмоции, вывести вас из равновесия. Ведь в таком состоянии, пока вы будете растеряны, взволнованы, обрадованы, ваша бдительность притупится, и вас будет проще развести на деньги. Это некая подготовительная фаза, которая почти всегда имеет место. Например:

  • Ваш аккаунт взломан;
  • Вашей картой пытались расплатиться;
  • Вы выиграли приз;
  • Ваш сын попал в аварию;
  • У меня мама попала в больницу;
  • Ваш счет заблокирован;
  • Вас выселяют из квартиры;
  • У вас критическая задолженность;
  • И т.д.

Второй отличительный признак финансовых мошенников — все они пытаются давить на эмоции.

По этой причине чаще всего они обращаются к людям, более подверженным психологическому давлению. Например, к пенсионерам или мамам маленьких детей.

Признак 3. Мошенник сводит разговор к деньгам. Начать разговор с вами мошенники могут с чего угодно. Но закончат его обязательно денежными вопросами. Даже если «заход» мошенника совершенно не касается финансовой сферы, далее он так или иначе переведет разговор в денежное русло:

  • Нужно заплатить комиссию;
  • Нужно перевести деньги на безопасный счет;
  • Нужно оплатить услугу;
  • Нужно заблокировать перевод средств;
  • Можно приобрести со скидкой;
  • Нужны деньги, чтобы «решить вопрос»;
  • И т.д.

Главная цель любого мошенника — получить доступ к вашим деньгам!

Признак 4. Мошенник просит сообщить данные. Как мошеннику завладеть вашими деньгами? В редких случаях он будет просить, чтобы вы сами их ему перевели, хотя такие случаи тоже имеют место. Чаще он будет стараться заполучить доступ к вашим деньгам. Это могут быть:

  • Данные банковской карты (особенно мошенникам необходим срок действия и cvc-код);
  • Логин и пароль к какому-нибудь аккаунту (например, в личном кабинете банка или даже просто к электронной почте);
  • Код, пришедший в СМС-уведомлении (означает, что мошенники уже проводят операции по вашему счету, осталось их только подтвердить).

Возможно даже вас не будут просить сказать данные конкретно им, а попросят ввести их на каком-нибудь сайте по ссылке. После чего сразу же данные попадут к мошенникам.

Как правило, у мошенника уже есть определенная информация о ваших счетах. Ее можно купить на черном рынке, как и ваши контактные данные. Но чтобы украсть деньги — ему чего-то не хватает, поэтому он и вышел с вами на контакт. Заполучив недостающие данные, мошенник сразу же использует их для списания средств с ваших счетов — у него уже все для этого готово.

Для получения доступа к деньгам мошеннику понадобится узнать у вас какие-то данные, которых ему не хватает — это и есть причина его обращения к вам.

Реальный сотрудник банка никогда не станет спрашивать секретные данные или пароли.

Признак 5. Мошенник давит, торопит, ставит условия. И, наконец, последний, но немаловажный, признак финансовых мошенников — все они будут стараться развести вас на деньги как можно быстрее. Чтобы вы не успели одуматься или посовещаться с кем-нибудь. Поэтому вас будут всячески склонять совершить необходимые им действия как можно быстрее, пока вы не успели понять, что к чему. Например:

  • Это нужно сделать в течение 5 минут, иначе будет поздно;
  • Сегодня последний день акции;
  • Если в течение 10 минут не заплатить комиссию, деньги спишутся;
  • И т.д.

Чем меньше времени будет длиться ваше общение — тем больше у мошенника шансов осуществить задуманное. Поэтому он будет обязательно стремиться максимально сократить это время.

Как правило, финансовые мошенники сочетают в себе все вышеуказанные признаки, независимо от сферы, в которой они действуют и способа контакта. Хотя, конечно, могут быть исключения.

В любом случае, если вы заметите хотя бы один из вышеуказанных признаков — стоит, как минимум, насторожиться. Ну а если речь идет о признаке №4, то есть, вас просят сообщить какие-то известные только вам данные — можно наверняка утверждать, что вы имеете дело с мошенником. В этом случае рекомендую сразу же прекратить общение.

Теперь вы знаете, как ведут себя финансовые мошенники, как их распознать. Будьте бдительны и не попадайтесь: контакты с мошенниками происходят все чаще.

Возможно, вам так же будет интересно:

До новых встреч на Финансовом гении: сайте, который простыми словами объяснит вам финансовые процессы и научит грамотно распоряжаться личными финансами.

Оценить:
Поделитесь своим мнением или задайте вопрос
Правила комментирования

Комментарии
  1. St.Kill
    St.Kill
    23.12.2020

    Когда мне звонят с такого рода фразами — я просто шлю на и кладу трубку.

    Ответить
Adblock
detector