Инвестиции в криптовалюту

22.03.2018 1 552 5 Время на чтение: 14 мин.

Рейтинг:

• 
• 
• 
• 
• 

В этой публикации я буду рассматривать один из наиболее актуальных способов заработка на криптовалюте — инвестиции в криптовалюту. Как происходит инвестирование в криптовалюту, в какую лучше инвестировать, как протекает инвестиционный процесс, какие есть риски — обо всем этом вы узнаете, ознакомившись с данной публикацией. Итак, обо всем по порядку с самого начала.

Инвестирование в криптовалюту

Самая первая криптовалюта — биткоин — появилась всего менее 10 лет назад, а как инвестиционный актив криптовалюты начали использовать и того позже, первоначально криптовалютных инвесторов было очень мало. Однако, дальнейшее развитие, динамика курса биткоина (за 9 лет он вырос в цене в 26,3 млн. раз) и других монет привлекло на этот рынок просто колоссальное количество инвесторов.

Криптовалютный бум, скачки котировок в десятки и сотни раз, которые мы все наблюдали в два прошедших года — это наглядное отражение захода на рынок огромного количества инвесторов и спекулянтов.

Именно массовая скупка криптовалют породила серьезный рост их стоимости. Ведь их предложение на рынке ограничено, соответственно, при бурном росте спроса так же бурно растет цена.

Чем привлекательны криптовалюты как инвестиционный актив? Прежде всего — конечно же, размером потенциальной доходности. Ведь они могут легко вырасти за год, допустим, в 10 или в 100 раз (таких примеров предостаточно). А какой инвестор не хочет получить прибыль в 1000 или 10000 процентов годовых?

Но привлекательность заключается не только в этом. Некоторых инвесторов привлекает, например, простота и анонимность сделок, низкие комиссии за совершение транзакций, децентрализация криптовалютных сетей, да и вообще просто «что-то новенькое и перспективное».

На сегодняшний день известно о том, что инвестиции в криптовалюту осуществляют инвесторы с мировым именем, ведущие бизнесмены, государственные чиновники высокого уровня и депутаты, домохозяйки, студенты и даже школьники. В общем, этот актив сейчас находится на очень высоком уровне популярности и, возможно, далее эта популярность будет только расти.

Есть инвесторы, которые используют криптовалюту как часть своего общего инвестиционного портфеля, есть т.н. криптоинвесторы, который вкладывают капитал только в криптомонеты.

Важный момент: инвестиции в криптовалюту — это очень опасный вид инвестиций, выражаясь профессиональным языком — сверхагрессивный. Это означает, что здесь можно не только очень много заработать, но и очень много потерять (даже все вложения). Как и везде, здесь действует рыночный закон соотношения доходности и риска.

Риски инвестирования в криптовалюту

Рассмотрим основные риски, возникающие при инвестициях в криптовалюту:

1. Риск падения в цене. Криптовалюты в любой момент могут очень сильно упасть в цене (так же, как и очень сильно вырасти). Поэтому всегда есть большие риски сделать покупку на пике стоимости, а потом наблюдать, как уменьшается стоимость купленного актива и, мягко говоря, расстраиваться.
2. Риск законодательных ограничений. В любой стране могут вводиться разного рода запреты и ограничения на операции с криптовалютами, которые могут в один момент сделать выгодную инвестицию невыгодной. Например, ограничения могут коснуться работы криптовалютных бирж, возможности обменять криптовалюту на фиатные (реальные) деньги, и т.д. Одновременно, они могут очень существенно обрушить курс криптовалют. Осенью 2017 года ряд таких серьезных ограничений был введен в Китае — эта страна являлась лидером майнинга.
3. Риск мошенничества. Везде, где есть деньги, тем более — большие деньги, всегда вращается множество мошенников, и криптовалюты — именно такая сфера. Известны случаи краж очень крупных сумм криптовалюты с кошельков, и в подобной ситуации вернуть свои средства точно не получится. Кроме того, под видом инвестиций в криптовалюты работает огромное количество мошенников, собирающих деньги с желающих и скрывающихся с ними (о них я подробнее расскажу чуть позже).

В какие криптовалюты инвестировать?

Главный вопрос при инвестировании в криптовалюты — в какие именно монеты вкладывать капитал? Здесь можно выделить 2 основных направления (стратегии).

Стратегия 1. Инвестиции в криптовалюты, уже известные на рынке. Инвесторы, придерживающиеся этой стратегии, чаще всего выбирают популярные криптовалюты с наибольшей рыночной капитализацией. Вот ТОП-10 таких монет:

1. Биткоин (Bitcoin) — первая и самая популярная криптовалюта. Рыночная капитализация (совокупный объем вложенных средств) по состоянию на 1 марта 2018 года составляет 181,1 млрд. долларов.
2. Эфириум (Ethereum) — вторая по популярности и капитализации криптовалюта. Объем рынка на 1 марта 2018 года — 85,4 млрд. долларов.
3. Рипл (Ripple) — рыночная капитализация 37,7 млрд. долларов.
4. Биткоин Кэш (Bitcoin Cash) — форк биткоина с рыночной капитализацией 21,8 млрд. долларов.
5. Лайткоин (Litecoin) — объем рынка 11,5 млрд. долларов.
6. Нео (Neo) — рыночная капитализация 8,53 млрд. долларов.
7. Йота (Iota) — рыночная капитализация 5,53 млрд. долларов.
8. Даш (Dash) — вложено 4,71 млрд. долларов.
9. Монеро (Monero) — объем рынка 4,66 млрд. долларов.
10. Нем (Nem) — рыночная капитализация — 3,65 млрд. долларов.

Эти цифры, по сути показывают, какие объемы средств вложили люди мира в данные криптовалюты, большинство таких вложений осуществляется как раз с инвестиционной целью. То есть, ориентируясь на выбор большинства, вы можете делать и свой выбор. Конечно же, первоначально необходимо более внимательно ознакомиться с особенностями каждой из перечисленных криптовалют.

Плюсы такой стратегии в том, что эти монеты более надежны, и риск их полного обесценивания существенно ниже. Но есть и минусы — цена может быть очень сильно раздута, и после покупки может существенно упасть. Сама по себе изначально высокая стоимость ТОПовых криптовалют — тоже весомый недостаток.

Стратегия 2. Инвестиции в криптовалюты, только вышедшие на рынок. Это более рисковая стратегия, но и более прибыльная, в том случае, если она обернется успехом. Можно скупать только созданные криптовалюты по очень низкой цене, с расчетом, что они завоюют рынок и вырастут в стоимости в тысячи и более раз (как это уже произошло с ТОПовыми монетами).

Но инвестировать в криптовалюты такого масштаба очень опасно, ведь с высокой вероятностью они могут не получить должного развития: конкуренция со стороны монет-лидеров очень серьезная, большой успех получают только единичные криптовалютные проекты.

Инвестиции в токены

Говоря об инвестициях в криптовалюты, отдельно стоит рассмотреть инвестиции в токены — криптовалютные аналоги реальных активов (подробнее в статье Что такое токен?). Токены — это что-то вроде акций и облигаций на фондовом рынке, только выпущенных в цифровом виде по криптовалютным технологиям. Они не просто могут, как и обычные криптовалюты, расти или падать в цене, но еще и дают их владельцам определенные права (например, на получение какой-то установленной доходности, процентов от прибыли, участие в управлении компанией и т.д.).

Токены выпускаются конкретным эмитентом (в то время как криптовалюту могут добывать все желающие посредством майнинга) и под конкретный проект. Они используются как способ привлечения инвестиций для запуска определенного стартапа.

Выпуск токенов осуществляется путем проведения процедуры ICO (первичного размещения монет). После того, как необходимая сумма инвестиций будет собрана, проект запускается и начинает работать, а токены могут начать котироваться на криптовалютных биржах (а могут и не начать).

Далее прибыль инвестора может составить как спекулятивный доход, полученный от перепродажи токенов по более высокой цене, так и постоянные выплаты, оговоренные условиями смарт-контракта конкретного токена.

Инвестиции в криптовалюты посредством покупки токенов снижают риски и открывают более широкие перспективы (в частности, важен тот факт, что здесь можно получить не разовый, а постоянный доход). Вместе с тем, риски все равно продолжают оставаться высокими: ведь нет никакой гарантии, что проект, во-первых, соберет нужную сумму инвестиций, во-вторых, будет успешно реализован. А без этого его токены не будут иметь никакой ценности.

Инвестиции в криптовалюты и мошенничество

Думая об инвестировании в криптовалюту, нельзя забывать, что вокруг этой темы открывается огромное количество мошеннических хайп-проектов, которые привлекают инвесторов якобы для вложений в криптовалюту, но на самом деле просто собирают определенный объем средств и закрываются.

Мошенники не вкладывают деньги инвесторов в криптовалюты, как это декларируют, а просто используют их для собственного обогащения, работая какое-то время по принципу финансовой пирамиды.

Чтобы не попасться на удочку таких мошенников, важно помнить, что вы инвестируете в криптовалюту, если у вас открыт криптовалютный кошелек, и на нем появляется остаток. Если вы просто заводите деньги в личный кабинет какого-то сайта, который обещает вам, что вложит их в криптовалюты — скорее всего, вы имеете дело с мошенниками. Исключение составляют инвестиции в токены — там действительно первоначальный сбор средств может производиться через сайт проекта, однако, и в этой сфере тоже уже известны довольно крупные случаи мошенничества.

Вот вкратце что представляют собой инвестиции в криптовалюту. На мой взгляд, как и в любой рисковый, тем более — сверхрисковый актив, в них можно вкладывать только небольшую часть своего общего инвестиционного портфеля, допустим, 10%. Однако, у каждого инвестора есть свои собственные предпочтения по поводу допустимого уровня риска. Просто будьте осторожны и бдительны: инвестиции в криптовалюту не только очень доходны, но и очень опасны.

На этом все. Оставайтесь на Финансовом гении и изучайте перспективные способы заработка и инвестирования, повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!