Loading...

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования?

10.05.2015 3 737 6 Время на чтение: 11 мин.
Рейтинг:
star-null star-null star-null star-null star-null
Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования?

Сегодня мы поговорим о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования и рассмотрим основные параметры, на которые следует обращать внимание при выборе: что это за параметры и какими они должны быть.

Инвестирование в ПАММ-счета — это один из наиболее безопасных способов извлечения прибыли из валютных спекуляций на рынке форекс. В то же время, рисков при инвестициях в ПАММ-счета все равно предостаточно, они могут носить как торговый, так и неторговый характер. Поэтому любой инвестор, желающий вложить деньги в этот инструмент, должен грамотно и продуманно отнестись к выбору ПАММ-счета для инвестирования. Только так он действительно сможет создать себе надежный источник пассивного дохода, регулярно приносящий прибыль, а не убытки и разочарование. Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования, на что обращать внимание — об этом далее.

Прежде всего, нужно знать, откуда брать информацию для анализа. В этом вам помогут рейтинги ПАММ-счетов, графики и другие аналитические инструменты, которые публикуют ПАММ площадки. У разных компаний они могут отличаться, но основные критерии, на которые следует обращать внимание, можно увидеть практически везде.

Выбор ПАММ-счета для инвестирования: основные критерии

1. Возраст ПАММ-счета. Самое первое, на что следует обращать внимание — это как долго существует ПАММ-счет. Чем больше его возраст — тем меньше рисков. Инвестиции в ПАММ-счет, который только создан, которому всего несколько дней или недель, равносильно игре «повезет/не повезет».

Если вы пришли на форекс зарабатывать, а не играть, то при выборе ПАММ-счета для инвестирования следует ориентироваться на счета, возраст которых составляет не менее полугода.

2. Частота и величина «просадок». Посмотрите на график доходности ПАММ-счета: как часто на нем происходят существенные скачки вниз, и насколько они велики в относительном выражении? Чем сильнее и чаще будут наблюдаться просадки, тем больше рисков вложения в ПАММ-счет, поскольку это говорит о том, что управляющий трейдер не соблюдает правила риск-менеджмента при ведении торговли.

Я рекомендую инвестировать в ПАММ-счета, существенные просадки на которых наблюдаются не чаще, чем раз в полгода, при этом величина просадки составляет не более, чем 30%.

3. Уровень загрузки счета (максимальный и средний). Во многих рейтингах ПАММ-счетов вы найдете такой показатель как уровень загрузки торгового счета. Он показывает, какая доля средств одновременно используется в торговом процессе. Чем выше этот показатель — тем опаснее будут ваши инвестиции.

Осуществляя выбор ПАММ-счета для инвестирования, ориентируйтесь на счета, в которых средний уровень загрузки не поднимается выше 5-10% (чем он меньше — тем безопаснее), а максимальный, пиковый не превышает 30%.

4. Капитал управляющего. Чем больше личный капитал управляющего в абсолютном выражении, тем осторожнее он будет вести торговлю, ведь при получении убытков трейдер теряет и собственные деньги. Вкладывать в ПАММ-счета, в которых личный капитал трейдера составляет десятки или сотни долларов, очень опасно, поскольку это говорит о том, что трейдер не хочет рисковать своими деньгами, а занимается тем, что зарабатывает на комиссионных инвесторов.

При выборе ПАММ-счета для инвестирования рекомендую ориентироваться на счета, личный капитал трейдера в которых составляет от нескольких тысяч долларов и выше. Чем он больше — тем безопаснее.

5. Количество инвесторов и объем их вложений. Этот показатель наглядно демонстрирует, насколько инвесторы доверяют этому трейдеру и этому ПАММу. Если вы плохо понимаете, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования — вы можете ориентироваться на мнение других, которое и отражают эти данные. У авторитетных управляющих на ПАММ-счете могут быть задействованы средства сотен и тысяч инвесторов, а совокупный капитал счета может составлять сотни тысяч и миллионы долларов.

Рекомендую останавливать свой выбор ПАММ-счета для инвестирования на счетах, у которых количество инвесторов составляет не менее нескольких десятков, а суммарный капитал счета — от 10000 долларов и выше.

6. Репутация трейдера. Обязательно изучите историю управляющего трейдера перед тем, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования: как давно он торгует, сколько всего у него счетов, сколько он удачно «слил» ранее. Если у трейдера еще нет или практически нет истории — вложение в его ПАММ-счет будет равносильно игре в рулетку. Почитайте, что пишут о трейдере и его ПАММах на форумах инвесторов, какие проблемы бывают в его торговле, сопоставимы ли они с вашими предпочтениями риска.

Для инвестирования следует выбирать ПАММ-счета трейдеров, которые торгуют не менее 2-3 лет, а соотношение их «слитых» счетов к успешным составляет не более 30%.

7. Тип торговли: ручная или автоматическая. Есть трейдеры, которые ведут торговлю на ПАММ-счетах в автоматическом режиме, используя т.н. торговых роботов или советников. Инвестировать в ПАММ-счета таких трейдеров очень опасно, потому как практика показывает, что советников, постоянно дающих прибыль, просто не существует.

Выбирайте для инвестирования только ПАММ-счета, на которых ведется ручная торговля.

8. Торговая стратегия трейдера. Очень желательно знать, какую торговую стратегию использует трейдер, и при этом понимать, что она из себя представляет, насколько она опасна и рискована. Опытные инвесторы могут определить тип используемой стратегии даже по графику доходности, новичку же можно поинтересоваться об этом непосредственно у трейдера (как правило, ПАММ площадки поддерживают возможность личного или публичного общения между трейдерами и инвесторами) или на форумах инвесторов.

Думая о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, ориентируйтесь только на те счета, торговая стратегия которых входит в рамки допустимого для вас уровня риска. Если вы не знаете, что означает та или иная торговая стратегия — интернет вам в помощь: там всегда можно найти нужную информацию.

К слову сказать, все остальные критерии ПАММ-счета во многом являются следствием этого.

9. Доходность ПАММ-счета. Заметьте, я рассматриваю этот параметр уже практически в самом конце. Все потому, что категорически нельзя ставить доходность на первое место, как делают многие новички, которые быстро теряют деньги и разочаровываются в ПАММ-инвестировании. Доходность ПАММ-счета не должна быть большой, она должна быть реальной, обоснованной и соответствующей используемой торговой стратегии.

Наименьшие риски несут в себе ПАММ-счета, средняя доходность которых не превышает 5% в месяц. Инвестировать в ПАММ-счета с доходностью 10-30% в месяц гораздо опаснее, а если доходность еще выше — то инвестирование превращается в рулетку.

10. Отзывы о ПАММ-счете. Ну и, наконец, обязательно почитайте, что пишут о конкретном ПАММ-счете другие инвесторы. Многие из них ведут свои блоги и активно общаются на форумах. При необходимости задайте вопросы. Однако, будьте осторожны, ведь отзывы вполне могут оказаться заказными и не соответствующими действительности.

Чем больше соотношение положительных отзывов о ПАММ-счете к негативным — тем меньше рисков инвестирования в этот счет. Особенно следует учитывать мнение опытных инвесторов с хорошей репутацией

Теперь вы знаете, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования. Я думаю, что это небольшое руководство подойдет даже новичку. Анализируйте вышеуказанные критерии и делайте правильно выбор.

В заключение хочу напомнить, что максимально снизить свои риски вы сможете, только если сформируете инвестиционный портфель, в который будет входить не менее 5 ПАММ-счетов. Кроме того, инвестируя сразу в несколько ПАММов, вы сможете лавировать между надежностью и доходностью, не подвергая свой капитал большим рискам.

Чтобы обеспечить оптимальное сочетание доходности и степени риска, сформируйте портфель ПАММ-счетов. Например, вложите 60% капитала в высоконадежные консервативные ПАММ-счета с наименьшей доходностью, 30% — в умеренные и 10% в агрессивные с высокой доходностью. Регулярно проводите ребалансировку портфеля и вовремя выводите капитал из высокорисковых счетов.

До новых встреч! Учитесь инвестировать грамотно вместе с Финансовым гением!

Оценить:
Читайте также
Поделитесь своим мнением или задайте вопрос
Правила комментирования

Комментарии
  1. Renat
    Renat
    09.06.2015

    Знаком с этим инструментом не по наслышке. Главное правило в ПАММ инвестировании, систематически выводить прибыль. Многие ее (прибыль) реинвестируют, полагая, что праздник будет продолжаться вечно. На самом деле много не торговых рисков, со стороны брокера, а если быть точнее, «кухни», когда трейдера «сливают» внерыночной свечой или техническими проблемами с МТ4(5).

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      09.06.2015

      Ренат, спасибо, что поделились опытом, думаю, это будет полезно знать другим читателям.

  2. Константин
    Константин
    26.06.2015

    Остался нетронутым вопрос насчёт того, за каким минимальным доходом стоит нырять в ПАММы вообще. Например, стоит ли туда влезать с намерением вложиться исключительно в стабильных управляющих, которые имеют доходность 30% в год и берут себе комиссии 50% — в итоге будешь иметь 15% годовых с такой инвестиции. Раза в 2-3 выше чем в банке, но и рисков непомерно выше.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.06.2015

      Константин, ответ на этот вопрос, я думаю, для каждого индивидуален. Тем более, доходность — величина приблизительная и прогнозная. ПАММ-счет может иметь доход в последний год 30%, а в следующий, когда Вы вложитесь — 100% или 200% или минус 100%. Комиссию 50%, насколько я замечал, берут трейдеры, торгующие более агрессивно, показывающие более высокую доходность. Вот такие консервативщики обычно берут 20-30% комиссии, но, конечно, могут быть разные — все зависит от человека. Сугубо мое мнение — есть смысл использовать этот инструмент, чтобы зарабатывать «чистыми» от 30 до 100% в год — это ориентир. Для валюты — это вообще отличная доходность. Если получится меньше — не беда, лишь бы не убыток. Если получится больше — вообще замечательно, но больший доход лучше сразу же выводить, т.к. опасно. Хотя снова все зависит от ситуации. Если трейдер открыл одну сделку на падение евро, например, и заработал на ней 1000% прибыли — в этом ничего страшного нет, он молодец, правильно поймал тенденцию. Если такая прибыль получилась с многих сделок — это уже опасно..

  3. Николай
    Николай
    31.08.2015

    После того как накрылся фт и пф памм счета просели, наблюдаю за отчетами своих коллег и вижу что они или в минусе или на месте. Многие перешли в хайпы, там хоть риски большие но зато знаешь на что идешь.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      31.08.2015

      Мне кажется, хайпы и ПАММ-счета — вообще несравнимые вещи. Хайпы — это не инвестиции, это азартная игра.

Adblock
detector