ПАММ площадки
Сегодня я расскажу вам, что такое ПАММ площадки, по какому принципу они работают. Я уже писал, что представляет собой инвестирование в ПАММ-счета, кто такие брокеры форекс, и сегодняшняя тема будет, можно сказать, объединять эти две. Также я бы посоветовал перед прочтением этой статьи освежить в памяти, что такое ПАММ-счета вообще.
Что такое ПАММ площадки?
ПАММ площадки — это дилинговые центры, в которых функционируют сервисы ПАММ-счетов. Далеко не все форекс брокеры являются ПАММ площадками: на сегодняшний день только некоторые из них ввели подобный функционал. Следует отметить, что в разных ДЦ функционал ПАММ-счетов отличается друг от друга: в них используются разные технологии, разные условия сотрудничества. Но всех их объединяет одна система трехсторонних взаимоотношений: дилинговый центр, управляющие трейдеры и инвесторы объединяются на ПАММ площадке, чтобы каждая из сторон могла зарабатывать на форексе.
Первые ПАММ сервисы открылись совсем недавно — в 2007 году, и с тех пор этот инструмент для заработка стремительно набирает популярность.
Схема функционирования ПАММ площадки
Итак, в работе ПАММ площадки принимают участие 3 стороны:
- Дилинговый центр.
- Управляющие трейдеры.
- Частные инвесторы.
Рассмотрим подробнее роль каждой из сторон в процессе взаимодействия.
Управляющий трейдер приходит на ПАММ сервис с двумя основными целями: во-первых, увеличить свой торговый капитал и, тем самым, сократить риски, во-вторых, заработать дополнительную прибыль. Это может быть как опытный биржевой спекулянт, так и новичок. Трейдер открывает ПАММ-счет, вносит туда собственные денежные средства в размере не менее, чем установлено правилами ПАММ площадки, и создает свою оферту, включающую условия присоединения инвестора к его ПАММ-счету, минимальный размер взноса, условия вывода средств, размер своих комиссионных от полученной прибыли. После этого управляющий трейдер начинает вести торговлю «напоказ»: любой желающий может видеть его принципы открытия сделок и результаты.
Частный инвестор приходит на ПАММ площадку, чтобы получать пассивный доход. По каким-то причинам он не желает вести самостоятельную торговлю на форексе и готов делиться прибылью с тем, кто будет это делать за него. Видя результаты торговой деятельности разных трейдеров, инвестор выбирает среди них тех, кому готов доверить свой капитал, и чьи условия оферты его устраивают. В некоторых случаях он даже имеет возможность лично или публично пообщаться с трейдером и задать ему все интересующие вопросы. Частный инвестор имеет возможность вложить средства в любое количество ПАММ-счетов, которое позволяет ему размер капитала.
Дилинговый центр, предоставляющий ПАММ сервис, выступает гарантом исполнения обязательств всех участников, обеспечивает технологические возможности проведения всех расчетов, решает все организационные вопросы. Его главная задача — обеспечить удобное и безопасное использование ПАММ площадки всеми заинтересованными сторонами.
ПАММ площадки являются бесплатными как для трейдеров, так и для инвесторов, заработок дилингового центра составляет спред (курсовая разница), возникающий при совершении любой торговой операции. Поэтому форекс брокеры, предлагающие ПАММ сервис, заинтересованы в как можно большем количестве трейдеров, инвесторов и, соответственно, вложенного в торговлю капитала. Спред уплачивается с каждой открытой сделки, независимо от того, прибыльная она или убыточная, и составляет в среднем 3-4 пункта от валютной котировки.
Наглядно схему работы ПАММ-площадки можно представить следующим образом:
Рейтинг ПАММ-счетов
Чтобы предоставить инвесторам возможность удобного выбора управляющих трейдеров и ПАММ-счетов для инвестирования, дилинговые центры формируют различные рейтинги ПАММ-счетов, которые рассчитываются по разным критериям: доходность, период функционирования счета, максимальный уровень просадки, максимальная загрузка депозита, репутация трейдера, условия оферты и т.д. Рейтинг ПАММ-счетов позволяет инвестору сделать вывод о целесообразности вложения капитала в тот или иной счет того или иного трейдера, исходя из уровня риска и прогнозируемой доходности.
Задача управляющего трейдера при этом занять как можно более высокие позиции в рейтингах: тем самым он сможет привлечь больше инвесторов, больше средств и, соответственно, сможет заработать больше комиссионных доходов.
Но здесь не все так просто: понимая важность попадания в ТОП рейтинга ПАММ-счетов, иногда трейдеры специально «разгоняют» свои счета до нужных показателей, а затем, собрав желаемый капитал, начинают вести уже совсем другую торговлю, с гораздо более высокими рисками.
Вообще, рейтинг ПАММ-счетов требует более глубокого рассмотрения, поэтому в будущем я обязательно выделю для этого отдельную тему на Финансовом гении.
Преимущества ПАММ площадок
ПАММ сервисы обладают рядом преимуществ в сравнении с ведением самостоятельной торговли на форекс или передаче капитала в доверительное управление трейдеру частным образом. Рассмотрим эти преимущества.
Преимущества ПАММ площадок для инвестора
- Минимизация и практически полное отсутствие неторговых рисков (мошенничества), которые могут быть вероятны при непосредственной передаче капитала в управление трейдеру.
- Удобные инструменты мониторинга ПАММ-счетов.
- Автоматическое распределение полученной прибыли.
- В одном месте собрано большое количество управляющих трейдеров, а также имеется удобный функционал для их сравнения.
Преимущества ПАММ площадок для трейдера
- Бесплатная возможность рекламировать свои услуги перед большой аудиторией потенциальных инвесторов.
- Дополнительный заработок на комиссионных.
- Минимизация торговых рисков за счет оперирования большим капиталом на торговом счете.
- Автоматическое распределение полученных комиссионных.
Недостатки ПАММ площадок
Конечно же, можно найти и отдельные недостатки использования ПАММ площадок. Например, для инвестора самым существенным недостатком можно назвать отсутствие личной ответственности трейдера за сохранность его капитала и достаточно высокие проценты комиссионных (в среднем 20-50% от прибыли придется отдать трейдеру). Что касается управляющего трейдера, то ему психологически сложнее торговать чужими деньгами, поэтому, хоть на ПАММ площадки приходит достаточно большое количество желающих подзаработать, по-настоящему успешными можно назвать считанные единицы.
Лучшие ПАММ площадки
Три лучшие ПАММ площадки, по мнению большинства трейдеров и инвесторов — это компании:
- — Alpari;
- — FX Trend;
- — InstaForex.
В каждой из этих компаний используются свои технологии ПАММ-счетов, свои рейтинги ПАММ-счетов и инструменты для инвесторов, ознакомиться с которыми более подробно вы всегда можете на официальных сайтах этих брокеров форекс. Среди других известных ПАММ площадок можно выделить дилинговые центры RVD Markets, LiteForex, AForex, Пантеон Финанс, Forex4You и другие.
В заключение хочется добавить, что ПАММ сервисы не стоят на месте: они находятся в постоянном развитии и совершенствовании, вырабатывая все больше новых инструментов, позволяющих сделать инвестирование в ПАММ-счета максимально удобным, многофункциональным и безопасным.
На этом все. Сайт Финансовый гений стремится к тому, чтобы ваша финансовая грамотность всегда была на высоком уровне. Оставайтесь с нами, следите за обновлениями и учитесь вести грамотное управление личными финансами. До встречи в новых публикациях!
В этой статье написано, что рейтинг ПАММ-счетов требует отдельного рассмотрения и об этом будет отдельная статья — она уже написана? Если да, то можно ссылку, а то по карте сайта её найти не получается?
Каким образом уменьшаются торговые риски для трейдера при увеличении капитала? Таким, что у него отпадает необходимость использовать кредитное плечо для получения солидной прибыли?
Инвестируешь ли сам в ПАММ-счета и что думаешь по поводу инвестирования в них в разгар финансового кризиса? Как-то удручает мысль о том, что капитал надо сейчас хранить под подушкой. Потому что хочется получать инвестиционный опыт уже сейчас, а не выжидать год-другой, пока ситуация в мире начнёт налаживаться.
Нет, такая статья еще не написана, как-нибудь займусь.
Чем больше торговый капитал — тем меньше средств в процентном соотношении одновременно задействовано в сделке и используется в качестве обеспечения под сделку. Это называется «правила маржинального обеспечения», они описаны в этой статье: Правила управления капиталом на форекс.
Нет, я сейчас вообще никуда не инвестирую, т.к. нахожусь на территории, на которой это практически невозможно с допустимым для меня уровнем риска (я уже писал, что здесь не работают валютные переводы, связанные с коммерческой деятельностью). Что касается ПАММ-счетов, то это тот вариант, которого финансовый кризис не касается, так что его рассматривать в такие периоды можно и нужно, только осторожно — риски достаточно велики.
Обновите список площадок. Тот же фх тренд в черном списке брокеров.