Loading...

Платежная система SWIFT (СВИФТ). Денежные переводы

02.09.2014 73 458 473 Время на чтение: 10 мин.
Рейтинг:
star-full star-full star-full star-full star-full
Платежная система SWIFT (СВИФТ). Денежные переводы

Приветствую вас на Финансовом гении! Тема сегодняшней публикации — платежная система SWIFT (СВИФТ). В ней я кратко расскажу, что в целом представляет из себя эта платежная система и подробнее остановлюсь на том, как отправить и получить денежные переводы SWIFT (СВИФТ) для частных лиц.

Содержание:

Платежная система SWIFT

SWIFT — это ведущая международная платежная система, предназначающаяся для совершения межбанковских платежей и передачи информационных сообщений финансового характера. Название SWIFT происходит от сокращения Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, что в переводе означает Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций.

Платежная система СВИФТ была образована в 1973 году, тогда ее учредителями выступили 239 банковских учреждений из 15 государств. На сегодняшний день к системе СВИФТ подключено более 10 тысяч финансовых корпораций из более 210 стран мира. Главный офис платежной системы SWIFT расположен в Брюсселе, а сама система имеет юридический статус корпоративного общества, принадлежащего его членам.

Ежедневно в платежной системе СВИФТ осуществляется более миллиона транзакций, а ежегодно система пропускает через себя около 2,5 млрд денежных переводов.

Каждому банку, являющемуся членом платежной системы SWIFT присваивается свой уникальный свифт-код, который и служит идентификатором для перечисления денег между разными банками разных государств.

На сегодняшний день платежная система SWIFT является безусловным мировым лидером в сфере международных финансовых платежей: именно с ее помощью происходят денежные переводы между банками и их клиентами (юридическими и физическими лицами) из разных стран.

Денежные переводы SWIFT

Денежные переводы по системе СВИФТ между частными лицами могут отправляться как между счетами, так и без открытия счета, через транзитные счета банков-участников системы.

В отличие от систем мгновенных переводов без открытия счета (вроде Western Union, Contact и т.п.), денежные переводы SWIFT идут дольше, но зато и стоят дешевле. Время прохождения перевода СВИФТ составляет в среднем от 1 дня до 1 недели, как правило, это 1-3 суток. Однако, если перевод проходит через корреспондентский счет в одном из ведущих банков мира — это время сокращается до минимального (иногда перевод поступает даже в день отправки). В то же время, банк-корреспондент чаще всего берет свою, дополнительную комиссию. Она составляет фиксированную сумму (как правило, 10, 15, 20 долларов), таким образом, получателю перевода приходит сумма за вычетом этой комиссии.

В целом же тарифы на отправку и получение денежных переводов SWIFT устанавливаются отдельно каждым банком-членом этой платежной системы. Таким образом, в разных банках, и, тем более, в разных странах эти тарифы могут быть разными. Чаще всего комиссию за перевод SWIFT платят оба участника: и получатель, и отправитель. Но даже в совокупности тарифы, как правило, дешевле, чем при использовании мгновенных систем денежных переводов, в которых комиссия оплачивается только отправителем. Денежные переводы СВИФТ больше подходят для отправки крупных сумм (к примеру, от 1000 долларов и более), поскольку в тарифах часто присутствует т.н. «минимум» (например, 0,5%, минимум 10 долларов), что делает использование этой платежной системы для отправки небольших сумм дорогой и нецелесообразной.

Денежные переводы СВИФТ отправляются преимущественно в долларах США или Евро, максимальная сумма возможной отправки устанавливается в соответствии с законодательством страны, из которой отправляется перевод. При отправке перевода со счета максимально возможная сумма, как правило, больше, чем при использовании платежной системы SWIFT без открытия счета.

Как отправить перевод СВИФТ?

Чтобы отправить перевод SWIFT, необходимо, во-первых, знать полные SWIFT-реквизиты получателя. Они включают в себя:

  • название банка-получателя;
  • свифт-код банка получателя;
  • название банка-корреспондента (при наличии);
  • свифт-код банка-корреспондента (при наличии);
  • номер счета получателя (или номер транзитного счета банка, если получатель не имеет счета);
  • ФИО получателя (если получатель не имеет счета — необходимо также указать его паспортные данные).

Все СВИФТ-реквизиты должны быть на английском языке, выдаются они в банке получателя, поэтому, чтобы не допускать ошибок, лучше всего, чтобы получатель передал отправителю их скан (фото) копию.

Отправитель может использовать для отправки перевода СВИФТ свой текущий счет, либо же может отправить перевод по реквизитам без открытия счета. Второй вариант, как правило, дороже. Открыв текущий счет, его в дальнейшем можно будет многократно использовать для отправки и получения денежных переводов СВИФТ и для совершения других необходимых банковских операций.

Чтобы отправить перевод SWIFT, необходимо прийти в банк, являющийся членом этой системы (это практически любой банк), выбрать способ отправки (через счет или без счета), предъявить свой паспорт и СВИФТ-реквизиты получателя, при необходимости открыть счет, внести в кассу сумму перевода и комиссию за его отправку.

Как получить перевод СВИФТ?

Чтобы получить перевод СВИФТ, для начала необходимо удостовериться, что средства поступили к вам на счет или на транзитный счет банка. Выяснить это можно, связавшись по телефону с операционистом своего отделения, либо, при наличии счета и системы удаленного доступа (интернет-банкинг) — при помощи этой системы самостоятельно.

Затем необходимо явиться в отделение банка, в котором был открыт счет, или в любое отделение, если перевод поступил на транзитный счет банка, со своим паспортом, снять деньги со счета и внести комиссию за зачисление и/или снятие средств в том случае, если она не списалась автоматически. Чаще всего комиссия начисляется и уплачивается в национальной валюте по курсу Центрального банка страны, в то время как сам перевод выплачивается в той валюте, в которой он поступил. При желании можно обменять его на национальную валюту по коммерческому курсу.

При поступлении денежного перевода SWIFT в крупной сумме необходимо заранее заказать ее в банке, поскольку просто так в кассе ее может не быть.

На сегодняшний день денежные переводы СВИФТ в большинстве случаев являются оптимальным по цене способом перечисления крупных сумм между разными странами, особенно, если такие перечисления производятся регулярно — в этом случае и получателю, и отправителю следует открыть текущие счета, чтобы экономить на комиссиях за банковское обслуживание. В то же время для разового перевода в небольшой сумме использование платежной системы SWIFT нецелесообразно, особенно при наличии комиссии банка-корреспондента. В такой ситуации лучше воспользоваться мгновенными системами денежных переводов.

Теперь вы получили представление о том, что такое платежная система SWIFT, как она функционирует, как отправить и получить денежный перевод СВИФТ и в каких случаях лучше использовать этот вариант. Надеюсь, что эта информация была вам полезна.

Сайт Финансовый гений создан с целью повышения финансовой грамотности. У нас вы найдете множество полезной, практической и абсолютно бесплатной информации в области управления личными финансами. Присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей, делитесь полезной информацией с друзьями, общайтесь с пользой на нашем форуме и в комментариях. До новых встреч!

Оценить:
Поделитесь своим мнением или задайте вопрос
Правила комментирования

Комментарии
  1. ЛЮДМИЛА
    ЛЮДМИЛА
    13.10.2015

    1Октября отправила свифт переводом деньги в Ирландию из Анапы. Сегодня уже 13октября, деньги до сих пор не дошли. Почему так получилось?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.10.2015

      Возможно, ошибка в реквизитах, возможно, «застряли» в банке-корреспонденте, возможно, еще что-то. Не находится ли банк-отправитель или банк-корреспондент под санкциями? В любом случае, деньги должны или дойти получателю, или вернутся назад. Если ни того, ни другого не произойдет еще на протяжении недели, то есть смысл обращаться за поиском перевода или отправителю, или получателю. Эта услуга может быть платной (в зависимости от того, где именно «застряли» деньги).

  2. Таня
    Таня
    24.10.2015

    Константин, здравствуйте! У меня такой вопрос: для завершения перевода свифт из Малайзии по интернет банкингу после заполненных выше перечисленных Вами реквизитов, мне пришло письмо из банка для оплаты COT code 9% от суммы перевода на имя частного лица. Что это за код и почему его стоимость сразу не вычитается из текущего счета?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.10.2015

      Здравствуйте, Таня. Вы имеете дело с какими-то мошенниками. Подумайте сами, как комиссия за перевод может оплачиваться на имя частного лица? Это нонсенс. Поэтому ни в коем случае ничего не переводите, и отказывайтесь от каких-либо дел с людьми, которые якобы выслали этот перевод. Вас пытаются «развести» на деньги.

  3. Хамед
    Хамед
    28.10.2015

    Здраствуйте , можно спросит один вопрос по поводу свифт ? Если из германия 1 милион долларов отправит добаи сколко просентов надо платит ? И возможно столько деник отправит ? Как можно отправит 1 мил. ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      29.10.2015

      Здравствуйте. Увы, я не знаю законов Германии и тарифов немецких банков. Этот вопрос нужно задавать в банках Германии.

  4. Асхат
    Асхат
    04.11.2015

    Добрый день,
    При переводе средств в долларах из США в РФ, российский банк-получатель настаивает на использовании указанного банка-корреспондента в США, в то же время американский банк-отправитель утверждает что средства будет отправлять только через свой банк-корреспондент (который отличается от банка-корреспондента указанного российским банком). Американский банк-отправитель даже отказывается принимать информацию о банке-корреспонденте указанного российским банком, взяли только название, SWIFT код, адрес конечного банка-получателя в РФ и номер счета получателя. Как быть? И банк-отправитель и банк-получатель говорит что работать будет только со своим банком-корреспондентом. Это значит что в цепочке переводов просто добавится промежуточные банки или перевод не пройдет вообще?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.11.2015

      Здравствуйте,
      Перевод, скорее всего, дойдет, не переживайте. Дополнительных банков не добавится. Единственное что — разные банки-корреспонденты могут снимать разную комиссию «по дороге», где она больше, где меньше, а где ее вообще нет — узнавайте, если это важно. А в целом пусть отправляют перевод так, как говорит банк-отправитель.

  5. Олег
    Олег
    06.11.2015

    Здравствуйте Константин!Подскажите какую информацию о переводе я должен знать,чтобы отследить полный путь перевода денежных средств.Существует ли уникальный SWIFT код денежной операции(перевода) и как он правильно называется?Мне нужна эта информация для составления запроса о переводе.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.11.2015

      Здравствуйте, Олег. Вы самостоятельно не сможете отследить полный путь перевода денежных средств по СВИФТУ — эта информация может быть доступна только банкам-агентам системы, и то по запросу. А вот запрос в банк подать сможете — да. Уникальный номер перевода есть — он называется Payment Number, и известен только банку-отправителю (самому отправителю он не сообщается, как в случаях с мгновенными системами переводов, и для получения перевода не нужен).

  6. Andrey
    Andrey
    13.11.2015

    Здравствуйте, вопрос такой…
    Из Испании были переведены деньги системой Titanes в Беларусь. Банк-корреспондент Белинвестбанк. Но в этом банке первый раз слышат и про такую систему и про то, куда можно обратиться, где мне их можно получить….

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.11.2015

      Здравствуйте. Скажу честно — тоже в первый раз слышу про такую систему 🙂
      Сейчас в Гугле нашел, что это некая компания, которая периодически проводит акции в области денежных переводов с известными российскими платежными системами Контакт и Юнистрим. Но я про это ничего не знаю, самой системы «Titanes» я даже не нашел в поиске. Попробуйте обратиться в техподдержку переводов Контакт и Юнистрим — может они дадут более четкий ответ?

  7. Ольга
    Ольга
    16.11.2015

    Здравствуйте!
    Отправляла деньги swift переводом из Москвы (из Сбербанка) в Торонто 6 ноября. Сегодня уже 16 ноября, получатель утверждает,что деньги не пришли. У меня возникает чувство мошенничества, возможно ли проверить статус платежа? Дошли ли денежные средства? Обратилась в Сбербанк, откуда осуществляла перевод, там развели руками мол мы ничего не знаем

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.11.2015

      Здравствуйте, Ольга. Можно подавать запрос на проверку и отслеживание перевода, но эта услуга будет платной. Вы можете хотя бы попросить выписку по счету, где будет видно, что платеж ушел, отправить ее получателю, чтобы он там запрашивал в своем банке. Если Вы думаете, что мошенничает получатель (обманывает, что деньги не пришли) — пусть он Вам отправит выписку со своего счета за этот период, где будет видно, пришел перевод или нет.

  8. Ольга
    Ольга
    16.11.2015

    А куда вообще подойти, чтобы подать такой запрос? Пусть он даже будет платным

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.11.2015

      В то отделение, из которого Вы отправляли перевод.

  9. Ольга Гордеева
    Ольга Гордеева
    28.11.2015

    Здравствуйте.Мне нужна была справка из Латвии.Латвийский архив выставил мне счет на оплату услуг в 41 евро.При оплате в сбербанке через платежную систему свифт мне насчитали комиссию в 36 евро.Можно ли осуществить платеж в гос. орган Латвии (архив) через другую,менее дорогостоящую платежную систему?

    С уважением,Ольга!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      29.11.2015

      Здравствуйте, нет, по другому отправить деньги на текущий счет юрлица не получится.

  10. Дмитрий Соколов
    Дмитрий Соколов
    01.12.2015

    Добрый! Прошу помощи! 19.10.15 отправил по со счета юр. Лица по Свифту 10000$ в Гонконг как предоплату в Гонконг, по настоящее время деньги не получены, китайцы сообщили референт код и сказали что платёж к ним не пришёл в связи с санкциями. В моем банке ( сбербанк) говорит что референт код им ни о чем не говорит, сегодня направил в банк заявление о расследовании трассы платежа

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.12.2015

      Здравствуйте, Дмитрий. В чем должна заключаться моя помощь? Вы все правильно сделали: теперь банк определит, где деньги, и дальше нужно будет думать, как их возвращать (в зависимости от того, где они «застряли»).

  11. vladimir
    vladimir
    02.12.2015

    Добрый день, работодатель отправил деньги swift переводом на банк оф америка, но не указал routing number, а только SWIFT Code, Account number, Card number, адрес банка и фамилию получателя, но прошло 3 дня, а денег нет. Упадут ли они на счет без routing number или вернутся назад?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.12.2015

      Здравствуйте, Владимир. Не знаю, все зависит от банка. У нас, например, routing number не является обязательным реквизитом СВИФТ-перевода, а в другой стране (в США) может являться.

    2. vladimir
      vladimir
      02.12.2015

      Ну хорошо, а без этого номера они могут упасть на счет или нет? Да, я в курсе: этот номер существует только в США. А как мне это выяснить, упадут они на счет или нет? В банк сейчас нет возможности позвонить.

    3. Константин Белый
      Константин Белый
      02.12.2015

      Могут упасть. А выяснить можно, только обратившись в банк (можно было заранее подключить услугу СМС-уведомления о состоянии счета или интернет-банкинг). Пожалуйста, пишите грамотно, со знаками препинания и заглавными буквами — уважайте других читателей, не заставляйте меня долго править Ваши сообщения.

  12. Светлана
    Светлана
    14.12.2015

    Я со своего счёта с банка UBA хочу перевести через SWIFT деньги на Украину. У меня запрашивают COT кода. В каком банке я могу его приобрести-отправителе или получателе и что он обозначает?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.12.2015

      Здравствуйте, Светлана. Честно говоря, не знаю. Задайте этот вопрос в том банке, с которого хотите отправить деньги.
      ПС: будьте осторожны, и ни в коем случае ничего не покупайте (настораживает слово «приобрести»). Возможно, Вы имеете дело с мошенниками.

  13. Светлана
    Светлана
    26.12.2015

    Добрый день Константин! Я вам высылаю комментарий банка на СОT: Or contact your Account Officer to provide you with details on acquiring your COT Code.(простите перевод не получился).Так как сумма крупная и я отсылала деньги на открытия счёта прошу Вас помочь мне разобраться с этим. Я Вам высылаю свой скайп ,что бы показать банк и его требования ко мне. вопросы ,которые я задаю Банку отправителю и банку получателя остаются без ответа,поэтому я обращаюсь к Вам. Заранее благодарна Вам

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.12.2015

      Здравствуйте, Светлана.
      Простите, в личную переписку с читателями я не вступаю.
      В данном случае 99%, что Вы имеете дело с мошенниками. СВИФТ-переводы не требуют каких-либо платных подтверждений переводов — скорее всего, Вас кто-то где-то пытается обмануть. Опишите, как конкретно Вы пытаетесь отправить перевод, кто и на каком этапе запрашивает этот код?

  14. Светлана
    Светлана
    27.12.2015

    У меня попросили на моё имя открыть счёт в UBA, затем эти деньги я должна была перевести в Ощад банк Украины на свой счёт и отдать человеку.Для открытия счёта в UBA я заплатила 500$. Вся сумма с моими 500$ отображается на моём счёте в UBA.Я вхожу на свой аккаунт в UBA, где вижу счёт. При переводе денег я оформляю данные Украинского банка,где указываю и свой счёт в ощад банке, дальше запрашивается COT код. Или обратитесь счета сотрудника, чтобы предоставить вам подробную информацию о
    приобретения вашего COT код(это перевод комментарий UBA).UBA не отвечает ,а Украинский банк не знает что это означает .Поэтому я прошу у Вас помощи .С уважением Светлана

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.12.2015

      Светлана, что такое UBA, что это такое вообще? Я нашел только United Bank for Africa (это непонятно, что за организация, у меня она не вызывает никакого доверия!). Кто попросил и для чего? Как Вы смогли открыть счет без личного присутствия? В серьезных зарубежных банках так счета не открываются.. Тем более, 500 долларов за открытие счета — это сумасшедшая сумма! Это что-то нереальное! У меня очень большие опасения, что кто-то обманным путем старается заполучить Ваши деньги, и из них 500 долларов, возможно, уже заполучил.

  15. Elena
    Elena
    29.12.2015

    Здравствуйте ! Очень нуждаюсь в совете .. Месяц назад мне отправили Свифт платёж из Гонконга , подтверждение об отправке так же отправили , но на карточку моего банка Приватбанка эта сумма ещё не зачислена . Обращалась в Приватбанк, на что они говорят » такой перевод в наш банк не поступал «. Скажите , пожалуйста , в чем может быть задержка и к кому обращаться ?
    Отправитель говорит , что деньги отправил и его банк подтвердил это . уверена , что это Приватбанк задерживает эту сумму , но как мне узнать это точно и к кому обращаться ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.12.2015

      Здравствуйте, Елена. Если у Вас на руках т.н. «свифтовка» — распечатка данных, подтверждающих отправку перевода, рекомендую принести ее в банк и попросить поискать перевод по идентификаторам — возможно, он пришел и был зачислен на счет невыясненных сумм, т.к. им не понравилось назначение платежа или операция показалась сомнительной. Возможно, по этой же причине он был отправлен обратно (то, что из банка-отправителя перевод ушел — не означает, что он не мог туда вернуться). Как вариант, по каким-то причинам перевод застрял в банке-корреспонденте, и тоже мог был отправлен назад. Можно оформить заявление на поиск платежа (это можете сделать как Вы, так и отправитель), но такая услуга будет платной и довольно дорогой.

  16. Альбина Иванова
    Альбина Иванова
    22.01.2016

    Здравствуйте. Мне перевод был отправлен 11 января, до сих пор не поступил в банк. Отправитель говорит, что деньги застряли на проверке в банке — корреспонденте. Сколько банк — корреспондент может проверять этот платеж?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      22.01.2016

      Здравствуйте,
      Если через 2-3 недели с момента отправки деньги не поступят и не вернутся отправителю (а это тоже возможно!), то нужно будет писать заявление и разыскивать. Возможно, не понравилось назначение платежа или что-то еще.

  17. Елена
    Елена
    01.02.2016

    Здравствуйте,мне предложили олатить товары переводом свифт, сумма перевода составляет 900 долларов. С финансовой т.з. подходит ли мне данный вид перевода?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.02.2016

      Здравствуйте, Елена. Вы имеете в виду в плане дороговизны?
      Нужно узнавать в разных банках стоимость отправки такого перевода. Скорее всего, там будет присутствовать некий «минимум». Если он будет, допустим, 10, максимум 20 долларов — это вполне нормально — надо искать такой банк. Если больше — дороговато.
      В плане подтверждения факта отправки денег — идеальный способ (если перевод на бизнес-счет продавца с назначением платежа «оплата за товары согласно счету…»).

  18. Владимир
    Владимир
    02.02.2016

    Доброе утро. Мне в начале января сделали перевод с Эстонии. Средства так и не дошли. ОТправитель ссылается на то,что деньги зависли в корреспондентском банке и они послали туда запрос и ждут ответ. Подскажите пожалуйста сколько времени уходит на все процедуры по выяснению где завис перевод. С Уважением. Владимир

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.02.2016

      Здравствуйте, Владимир. Процедуры по выяснению могут занимать до 3 месяцев. Но обычно ранее этого времени перевод или приходит, или возвращается отправителю.

  19. Лана
    Лана
    02.02.2016

    Добрый день.Подскажите пожалуйста ,если деньги были отправлены , но застряли в банке корреспонденте, так как корсчет оказался закрытым , сколько времени надо ждать чтоб деньги вернулись назад или необходимо посылать официальный запрос.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.02.2016

      По времени — не знаю, в каждой стране это может быть по разному. По идее, деньги должны вернуться назад отправителю.

  20. Татьяна
    Татьяна
    26.02.2016

    Здравствуйте.

    Можно ли выводить средства с Alipay? Точнее с карты китайского банка в рублях?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.02.2016

      Здравствуйте. Я не знаком с этой системой, но если речь идет о карте международной платежной системы, то ее в России можно обналичить в рублях.

  21. Татьяна
    Татьяна
    10.03.2016

    Добрый день! Будьте добры, подскажите пожалуйста, если 3.03.2016 был выслан Свифт перевод из России, в евро, сумма небольшая -до 1000, то когда приблизительно должен быть на счету в Киеве?Дело в том, что в центральном отделении Ощадбанка, при звонке в справочную слуюбу, упорно утверждают 2 недели. А ситуация требует более быстрого получения. Спасибо заранее за ответ.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.03.2016

      Здравствуйте, Татьяна. Обычно так и говорят: неделя-две, чтоб наверняка, но по факту он может прийти и за 1 день, и за 2, и за 3 рабочих дня. Ситуации могут быть разные: могут деньги в банке-корреспонденте «застрять», могут назначение платежа уточнять, многое еще зависит от того, насколько грамотно был оформлен платеж, какой банк-корреспондент, какова цепочка движения денег. Чаще всего по такому маршруту Россия-Украина свифты доходят вообще за сутки.

  22. Татьяна
    Татьяна
    10.03.2016

    Большое-большое спасибо за ответ))) Мне вот ещё интересно-стоит ли как то узнавать в Украине-зашел ли вообще перевод из России? Или это дело бесполезное, и нужно тупо ждать эти две недели и только потом дергаться??? Обидно-нужно срочно, да и если бы знала,что такое будет, обратилась бы в Сбербанк России, благо они в Украине ещё работают, и оплата при получении 0.8%, а в Ощадбанке — 1%, для нас это много. Вот так Ощадбанк отворачивает от себя клиентов….И еще- куда писать, звонить через 2 недели???

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.03.2016

      Узнавать надо прямо в отделении банка, где открыт счет, то есть, проверять состояние счета. Узнавайте каждый день где-то после 11 часов. Я не знаю принцип работы Ощадбанка, что они там делают) Через 2 недели, если вдруг деньги не поступят, можно будет начать процедуру поиска перевода, это может сделать как отправитель, так и получатель, но услуга платная и довольно дорогая.. Долларов 50 может стоить, или около этого.

  23. Татьяна
    Татьяна
    10.03.2016

    Большое Вам спасибо, Константин!!!))Легко и просто только от Вас и получила ответ, а то в Ощаде повторяют как автоответчики, без эмоций и сочувствия((( И последнее- звонить только раз в день, и есть смысл утром и вечером????Судя по всему в Ощаде, в обыкновенном отделении девчонки операторы вообще ни при делах, так сказать, мне их дергать как то неудобно всё таки!Ещё раз благодарю за предоставленную информацию,спасибо сайту и лично Вам-благополучия финансового и вообще!)))) Если не возражаете-буду обращаться к Вам и друзьям посоветую!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.03.2016

      Спасибо, Татьяна) Конечно, советуйте, чем больше среди нас будет финансово-грамотных людей — тем лучше.
      Звонить можно и два раза, второй раз тогда часов в 16. Девчонки-операторы не при делах, но именно они посмотрят остаток по счету).

  24. Татьяна
    Татьяна
    11.03.2016

    Здравствуйте, Константин!Мой вопрос благополучно разрешился, Вам спасибо ещё раз за оказанное внимание и помощь, за консультациями буду обращаться только на этот сайт!Благо дарю!))))

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.03.2016

      Здравствуйте, Татьяна! Замечательно, рад, что все хорошо 🙂

  25. Zoya
    Zoya
    16.03.2016

    Здравствуйте. Я 14.03.16, через Сбербанк делала перевод в долларах в банк Великобритании. Операторы и администратор оказались не очень компетентны в этом вопросе. В итоге, перевод делали час и из всех данных, представленных банком получателем, прописали swift ( адрес и название банка оставили тот, который выскочил автоматом после внесения swift), iban, имя компании получателя. Не указали sort cord, так как не знали в какую графу его писать и не правильно написали назначение платежа ( вместо бронирования курса обучения junior course 1:1 написали бронирование отеля junior course 1:1), я это пропустила, так как пять раз сказала что за учебу плачу, но сама виновата. Какова вероятность, что такой платеж дойдет? Сегодня третий день(

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.03.2016

      Здравствуйте, Зоя. Главное — должен быть указан SWIFT CODE, Beneficiary Bank, Corr Account — это по банку, если есть транзитный банк Intermediary Bank — то по нему то же самое, а так же по получателю — наименование и № счета. Если это есть, то платеж дойдет. Но поскольку назначение платежа не соответствует деятельности контрагента, вероятнее всего, деньги не будут зачислены получателю: или платеж будет отправлен обратно, или будет отправлен запрос на уточнение назначения платежа. В этом случае нужно связываться с отделением, в котором Вы отправляли платеж и узнавать, не возвращался ли он и не поступал ли уточняющий запрос.

  26. Виктор
    Виктор
    17.03.2016

    Здравствуйте. 03.03.16, из Китая через CHINA MERCHANTS BANK делали перевод крупной суммы в долларах в Москву в lightbank. Получателю отправляли платежку и свифтовку. Платеж до сих пор не прошел, заверяет получатель, Мы в свою очередь проверили эту информацию в Lightbank по электронной почте. Нам ответили что деньги не поступили, отследить платеж можно только через банк отправитель. Получатель в свою очередь по его словам проверил платеж и выяснил что Наш банк в Китае не проводил вообще такого платежа. Проверили все реквизиты, все верно. Платеж проводили в Россию в первый раз. Подскажите пожалуйста какие действия Мы должны предпринять для ускорения процесса и выяснения ситуации? Спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      17.03.2016

      Здравствуйте, Виктор. Можно написать в банк заявление о поиске платежа — такая операция может продолжаться около месяца и имеет свою стоимость. В итоге Вам должны выдать письменный ответ, как именно проходил платеж, где и почему он «застрял».

  27. Виктор
    Виктор
    17.03.2016

    Спасибо Константин. Сегодня выяснилось что между Китаем и Россией стоял Американский банк, выяснилось что платеж застрял там. Россия под санкциями Америки видать. Теперь будем решать вопрос как вернуть деньги обратно.

    Ответить
  28. Анастасия
    Анастасия
    23.03.2016

    Константин, добрый день!

    Произошла следующая ситуация. Делали перевод денег в долларах из Турции в Китай. Получатель в банковских реквизитах указал корреспондирующий банк (свифт и наименование в Нью-Йорке) и прямой банк (свифт и номер счёта в Сучжоу). Когда делали платёж, забыли указать свифт прямого банка — т.е. укзала наименование, номер счёта прямого банка, но без свифта, указали наименование и свифт банка-корреспондента. Пришла платёжка, в подтверждение. чт платёж ушёл, и вот не можем понять, куда именно он ушёл. Компания в Китае говорит, что деньги они не получали. Что делать в такой ситуации? Нужно связываться нам как отправителям с банком-корреспондентом?
    Заранее спасибо за помощь

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      23.03.2016

      Здравствуйте, Анастасия. Скорее всего, через какое-то время платеж вернется или придет запрос на уточнение реквизитов. Узнавайте об этом в том банке, из которого делали платеж. Также можно попробовать послать уточнение реквизитов, не дожидаясь этого — тоже обратитесь в банк, откуда отправляли, попросите их сделать такую операцию (услуга платная).

  29. Анастасия
    Анастасия
    24.03.2016

    Константин, спасибо!

    Ответить
  30. Максим
    Максим
    30.03.2016

    Добрый день, Константин! 11 марта со счета юр. лица банк эстония сделали два платежа в китай (два платежа разным получателям, платим этим компаниям уже много раз), по свифту дата валютирования 14 марта. Когда через неделю оплата не дошла до получателей, обратились в банк, они сказали, что деньги задержал американский банк корреспондент, нужны контракт и инвойс, все документы 18 марта предоставили в эстонский банк, они сказали что отправят в банк корреспондент. Далее тишина, оплата до китайцев так и не дошла, уже 30 марта. Банк в эстонии говорят, мы все отправили. Подскажите пожалуйста, какие наши действия. Сколько еще ждать, или что предпринимать. Если они их не отправляют, то когда должны вернуть нам. Раньше этим поставщика всегда платили, проблем не было.
    Заранее спасибо за вашу помощь.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.03.2016

      Здравствуйте, Максим. Есть такая услуга — розыск платежа, она платная.. При желании можно ей воспользоваться. Исходя из практики, начинать можно после того, как платеж не поступил и не вернулся в течение 14 дней (в Вашем случае их надо отсчитывать с момента передачи подтверждающих документов в банк-корреспондент).

  31. Ирина
    Ирина
    01.04.2016

    добрый день . подскажите пожалуйста, возможна ли такая ситуация : 23 марта отправила перевод свифт в италию deutsche-bank, 24 марта эти деньги были переведены с банка отправителя (документы и копии свифт банк предоставил) . 1 апреля — звонила узнать дошел ли перевод , ответили что еще нет . и в итальянском банке человеку, на чье имя был перевод ,ответили что зачисление в течении 10 дней .Возможно ли зачисление денег на счет в италии в течении такого времени? Возникают сомнения в правдивости и порядочности человека который предоставляет эту информацию.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.04.2016

      Здравствуйте, Ирина. Обычно СВИФТ-переводы начинают разыскивать, если они не доходят на протяжении двух недель. Что происходит конкретно в Италии в определенном банке — я не могу знать.

  32. Ирина
    Ирина
    01.04.2016

    благодарю за ответ

    Ответить
  33. Ирина
    Ирина
    05.04.2016

    добрый день . в продолжении моей истории возник еще вопрос . деньги переведенные свифтом сегодня мне вернули назад .но не в полном обьеме. деньги за услугу банка оставили себе и +40 евро снял банк итальянский , дав ответ что в связи с санкциями зачислять деньги на счет он отказывается. могу ли я требовать полной компенсации суммы от банка который взял с меня деньги за перевод (т.к.в связи с санкциями он заведомо отправлен быть не мог). С суммы 290 евро и 16 долларов за перевод я потеряла время около 20 дней и 40 евро +16 долларов

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.04.2016

      Здравствуйте, Ирина. Нет, это Вы требовать не можете. Банк свою функцию выполнил — деньги отправил и взял за это комиссию. Банк-корреспондент — тоже.

  34. Юрій
    Юрій
    09.04.2016

    22 березня був зроблений переказ свіфт з Данії в Україну, але на даний момент не прийшов, в чому може бути проблема? усі реквізити вірні

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      09.04.2016

      Можлива затримка у зв`язку з некоректним заповненям призначення платежу. Треба чекати, або переказ прийде, або повернеться. Якщо не вiдбудеться нi того, нi iншого протягом 2 тижнiв — треба здiйснювати розшук переказу, але ця послуга коштуϵ близько 50-100$.

  35. Юрій
    Юрій
    09.04.2016

    перевіряв всі дані, все вірно, тільки єдине що в банку сказали, що адреса отримувача і ім’я отримувача, поміняні місцями і в цьому може бути затримка, але щоб стільки часу?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      09.04.2016

      У цьому випадку переказ маϵ бути повернений для уточнення реквiзитiв — хай вiдправник запитуϵ там, де вiн здiйснив переказ. Час надходженяя грошiв — до 2 тижнiв у кожному напрямку.

  36. Юрій
    Юрій
    09.04.2016

    я відправник і мені в банку сказали, що поміняно і в цьому може бути причина, але до цього часу відправляв так само і все було добре, тільки зробивши цей переказ якраз виходило перед їхньою Паскою і були вихідні дні, але вже скільки часу іде той переказ

    Ответить
  37. Юлия
    Юлия
    19.04.2016

    Добрый день,Константин!Прошу помогите разобраться-муж получает зарплату моряка на карту одного украинского банка, иногда при переводе средств теряется 10 долларов,(кроме банковской комиссии за зачисление) иногда-нет.От чего это зависит?Банк-корреспондент Банк оф Нью-Йорк Мелон

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.04.2016

      Здравствуйте, Юлия. Это комиссия, которую берет банк-корреспондент, она одинаковая с любой суммы. 10 долларов — это небольшая комиссия, но бывают банки, которые ее вообще не берут. Почему она снимается «иногда» — не знаю…

  38. Вахид
    Вахид
    25.04.2016

    Здравствуйте Константин у меня такой случай.Я отправил денги в Гонг-Конг без открытия счета и банк получатель отказался принять платеж поскольку мой банк отправитель оказался санкционным.И банк получатель отправил денги назад. Но денги не поступили на мой банк .После запроса мною банк в Гонконге прислал нам номер клиринггово банка или счета и еще сервисный номер по которому можно проверить платеж .Мне нужен ваш совет что можно сделать для проверки платежа

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.04.2016

      Здравствуйте, Вахид. Вам нужно ждать — платеж вернется туда, откуда Вы его отправляли. Платеж принять отказался, скорее всего, банк-корреспондент, а не банк-получатель. Возвращаются деньги обычно на протяжении 2-3 недель с момента отправки. Если их не будет, можно начать процедуру розыска платежа из банка-отправителя, там понадобится тот номер, что Вам сообщили. Но учтите, что эта процедура платная и недешевая (долларов 50 может стоить или около того — надо смотреть по тарифам Вашего банка). Лучше максимально подождать, просто пропасть деньги не должны.

  39. Вахид
    Вахид
    27.04.2016

    Константин спасибо огромное

    Ответить
  40. Сакович Анна
    Сакович Анна
    30.04.2016

    Здравствуйте,Константин.При отправке перевода через swift в Эстонию,в номере счёта не указали буквы(EE)а только цифры.Номер swift,получатель,назначение были указаны,дойдёт ли перевод?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.05.2016

      Здравствуйте, Анна. Я не знаю, как строятся эстонские счета, для чего там буквы и насколько они важны, поэтому не могу ответить на Ваш вопрос.

  41. Алексей
    Алексей
    19.05.2016

    Здравствуйте!Отправил перевод по Свифт,по ошибке специалиста банка был неправильно указан свифт код , перевод был сделан не туда. Подскажите , что мне делать в такой ситуации? В банке заверили , что через неделю деньги вернутся обратно, а если это затянется? Ошибку обнаружили на следующий день.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.05.2016

      Здравствуйте, в банке сказали все верно: через какое-то время деньги вернутся. Срок может быть примерно до 2-х недель. При этом может сняться комиссия банка-посредника (если она есть), при новой отправке по верным реквизитам нужно будет платить новую комиссию за отправку. Еще есть вариант — послать «вдогонку» запрос на уточнение данных платежа — эта услуга тоже платная, можете ей воспользоваться, если в банке она есть.

  42. Алексей
    Алексей
    19.05.2016

    Спасибо.Лучше буду ждать возврата.

    Ответить
  43. Роман
    Роман
    25.05.2016

    Здравствуйте.более 3х недель назад моя компания отправила зарплату в долларах США.из Греции в Россию.банк получателя не под санкциями.в Америке перепутали имя получателя.и отправили на имя Махмуда Ахмеда.а не на имя получателя.написали в компанию Перевод выясняется в OFAC.Скажите пожалуйста как долго это продлится прежде чем деньги вернутся обратно или продолжат движение вперёд?на все запросы банка в Америке.я ответил.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.05.2016

      Здравствуйте. Я думаю, если банком-отправителем был отправлен запрос на уточнение данных перевода — с того момента это может продлиться около 2 недель.

  44. Роман
    Роман
    25.05.2016

    Так деньги на ваш взгляд на данную ситуацию возвратятся или можно считать.что пиши пропало?я нахожусь в другой стране.не в Греции и не в России.мне отправили по эл.почте все детали перевода.я особо не очень компетентен в этом вопросе.но как можно Иванова перепутать с Ахмедом.по данному сценарию и по тем же координатам идеталям уже отпровляли мне деньги и платёж проходил.а в этот раз вот такая заминка.что мне ждать?и что предпринимать?все детали выслал на все вопросы банку ответил.ответьте пожалуйста.деньги вернутся или останутся в корреспондентском банке навсегда?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.05.2016

      Я не могу знать, по каким причинам и кто там напутал данные при отправке. Но точно могу сказать, что деньги, во-первых, зависли не в корреспондентском банке, а в банке-получателя (т.к. корр. банк не может знать имя владельца счета и сверить его), во-вторых, точно они навсегда зависшими не останутся. Они или вернутся отправителю, и тогда он должен отправить их заново, уже с правильными реквизитами, или отправитель через свой банк должен послать запрос на уточнение реквизитов, и тогда банк зачислит перевод. В обоих случаях эти операции будут стоить ему дополнительных расходов. Какой вариант он выберет/выбрал — не знаю.

  45. Марина
    Марина
    26.05.2016

    Здравствуйте. подскажите как поступить? в результате взлома домена делового партнера из Болгарии с его адреса мошенниками было направлено письмо в наш адрес о просьбе оплатить инвойс на счет в польском банке.согласно высланным нам реквизитам, мы провели платеж по системе Свифт ( от сбербанк) с указанием номера счета и реквизитов польского банка. Бенефициаром указали нашего партнера,его наименование и vat number. Как оказалось счетов у нашего партнера нет в польском банке и это орудуют мошенники. Как нам сейчас вернуть деньги? Можно ли их отозвать на основании того,что счета не принадлежат Бенефициару,банки проверяют совпадение всей этой информации? Могли ли мошенники снять деньги,если они не являются Бенефициаром, кот.указан в Свифте?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.05.2016

      Здравствуйте, Марина. Нет, банк не мог зачислить деньги кому-то другому, он может отправить в банк-отправитель запрос на уточнение реквизитов или вернуть деньги. Но если вдруг в польском банке открыли счет фирме с таким же названием по поддельным документам, то деньги будут зачислены.

  46. Алиреза Дарабад
    Алиреза Дарабад
    27.05.2016

    Здравствуйте, скажите пожайлуста если swift перевод был отправлен с Норвегии в Латвию 26.05.2016 как скоро могут поступить деньги. При условии, что н-д отправляло юр. лицо на юр. лицо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      28.05.2016

      Здравствуйте, обычно поступает через 1-2 суток, но может затянуться до 2 недель.

  47. Роман
    Роман
    27.05.2016

    Объясните пожалуйста.как долго будет происходить OFAC investigation.и куда отправятся потом деньги если перепутано имя получателя и счёт в корреспондентском банке.мне приятель сказал из опыта что может до одного года.хотелось бы получить ответ от эксперта.с уважением Роман.деньги были отправленны 25.04.16.и до сих пор не дошли до получателя и не вернулись обратно.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      28.05.2016

      Здравствуйте, Роман. Немного не понял вопрос.. Средства блокируются OFAC обычно, если на получателя платежа наложены санкции. Если они заблокированы по этой причине, блокировка может длиться годами, пока санкции не снимут. Если получатель, который под санкциями, был указан ошибочно — это нужно будет как-то доказывать. Не знаю, получится ли.. Как правило, в таких случаях прибегают к помощи юристов международного права, но не факт, что и они решат данный вопрос.

  48. Анжелика
    Анжелика
    30.05.2016

    Добрый день! Подскажите пожалуйста, мне должны были прислать денежные средства (28000 руб.) через swift код из Англии. Из своих реквизитов я отправила только те, что указаны в вашей статье, ничего другого. Вчера вечером человек мне отписался, что отправил якобы деньги. Мне пришло письмо из Английского банка, похожее на электронную квитанцию. Так как сама английский язык почти не знаю, переводила через переводчик, банк просил подтверждения оплаты. Я сначала отправила подтверждение, а потом засомневалась, не мошенничество ли это? Как теперь поступить?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.05.2016

      Здравствуйте, Анжелика. Понятия не имею, что и кому Вы отправляли. СВИФТ-платежи не требуют каких-либо подтверждений от получателя, получатель вообще никак не может повлиять на такой перевод — это банковские переводы между счетами. Более того, из Англии рубли по СВИФТу Вам вряд ли бы отправили вообще, вот доллары, фунты, евро — другое дело.

  49. Анжелика
    Анжелика
    30.05.2016

    Константин, а могут ли мошенники провести какую либо операцию, зная данные для перевода swift? Если да, то какие?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.05.2016

      В принципе, в этих данных кроме Вашего номера счета нет ничего секретного — остальные данные общедоступны. Если на счете нет денег, думаю, беспокоиться не о чем. Но если боитесь, что данные попали к мошенникам, то для реального перевода средств № счета лучше сменить. Во многих банках счет можно открыть бесплатно.

  50. Анжелика
    Анжелика
    30.05.2016

    Спасибо большое за ответ, очень успокоили.

    Ответить
  51. Виктория
    Виктория
    09.06.2016

    Константин, добрый день! Помогите пож-та разобраться в нашей ситуации. В апреле отправили деньги в ЕС, через 5 дней они дошли до банка-получателя, но были заблокированы! Мы в своем банке-отправителе получили свифтовку, посмотрели все движение средств, вроде бы все норм. Но потом как нам объяснили причиной блокировки было следующее: сумма крупная и банк-получатель направил запрос на проверку легальности денег в банк-отправитель, получил ответ (у нас все законно никаких скрытых схем!), но деньги пошли через банк-корреспондент у которого не было этой информации. Поэтому при поступлении денег их сразу блокирнули. Что за бред получается?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      09.06.2016

      Здравствуйте, Виктория! Банк, заблокировавший средства, соблюдал законодательные нормы своей страны — просто так он это бы не сделал. В этой ситуации нужно обратиться в свой банк-отправитель, предоставить какие-то документы, подтверждающие назначение платежа, возможно — написать какие-то разъяснения, и он должен это все переправить в банк, заблокировавший платеж, и дальше вести с ним переговоры, отвечать на запросы. Надеюсь, что ситуация разрешится, если платеж действительно нормальный, но это может быть довольно длительный процесс, к сожалению.

  52. Jake
    Jake
    21.06.2016

    Жду трансфер из США. Отправитель говорит, что перед тем как отправить перевод банк проверяет информацию о получателе. То есть оин ожидают подтверждения собственно. Что это может значить?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      21.06.2016

      Здравствуйте, не знаю, что имеется в виду, и какого подтверждения они ожидают. Возможно, проблема в том, что перевод отправляется в страну, для которой действуют определенные ограничения (например, санкции наложены или что-то в этом роде).

  53. Александр
    Александр
    06.07.2016

    Здравствуйте, в прошлом году отправлял деньги в Англию в размере 5 т долларов (предоплата за катер) до сих пор ни денег ни катера, что можно сделать в моем случаи

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.07.2016

      Здравствуйте, в Вашем случае нужно разбираться с поставщиком. А что еще?

  54. Olga
    Olga
    12.07.2016

    Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, если отправитель нерезидент, будет отправлять деньги из России в Германию, к себе на счет или другого человека, возможно ли это вообще, и есть ли лимит суммы перевода? Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.07.2016

      Здравствуйте, Ольга. Не пишите, пож-та, транслитом. Да, это возможно, для нерезидентов нет ограничений по суммам, однако должен быть документально подтвержден источник происхождения средств. В пределах подтвержденной суммы можно отправить.

  55. Андрей
    Андрей
    18.07.2016

    Здравствуйте! Отправил в Канаду деньги за Обучение! Более 5 тыс долларов! Приложил все поясняющие документы! Перевод был сделан 1.06.2016 через банк посредник в Нью Йорке! Деньги в Канаду до сих пор не дошли! Что делать? Или ещё ждать! В банке отправителе пояснили что деньги ушли!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.07.2016

      Здравствуйте. Ждать уже дальше некуда — нужно писать запрос на поиск платежа.

  56. Тарас
    Тарас
    05.08.2016

    Таков вопрос, запрашивают на перевод такие данные:
    * Iban
    * Swift
    * Bank name
    * Address of Bank
    * Account number

    у меня также есть данные о банке-корреспонденте, но их не запрашивают, нужно их указывать вместо своих, тут на выбор «или или».
    Спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.08.2016

      Здравствуйте, эти данные нужны, конечно же, и о Вашем банке. Как можно получить перевод, не указав свой банк, Ваш №счета, свифт-код и т.д.?
      То есть, данные нужны по обоим банкам, по корреспонденту №счета и iban не нужен, адрес банка не нужен в обоих случаях (достаточно указать страну).

  57. Бема
    Бема
    08.08.2016

    Добрый день! Помогите как отправить деньги онлайн по Сфивт т.е с Италии в Кыргызстан с кредитной карты. Спасибо заранее

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      08.08.2016

      Здравствуйте. Просто с карты по СВИФТ деньги нельзя отправить. Можно с карточного счета (если в Италии есть такая возможность), и для этого нужно предоставить в банк полные СВИФТ-реквизиты счета получателя, которые, соответственно, тот должен предоставить Вам.

  58. Наталья
    Наталья
    11.08.2016

    добрый день. нужна помощь. …

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.08.2016

      Здравствуйте, Наталья. Ответил Вам на форуме, т.к. там прочитал вопрос раньше. Дублировать не нужно: https://forum.fingeniy.com/denejnie-perevodi-po-sisteme-swift-t89.html#p3863

  59. Ольга
    Ольга
    11.08.2016

    Скажите пожалуйста мне отправили деньги по системе SWIFT ,отправитель допустил ошибку в имени ..,я позвонила на горячую линию банка,мне сказали что нужно правильно указать данные иначе деньги на счёт не поступят…отправителю в его банке сказали,что главное правильно указан номер счета и фамилия получателя …скажите пожалуйста,так ли это??

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.08.2016

      Здравствуйте, Ольга. Это во многом зависит от конкретного работника банка, который будет распределять поступившие переводы и от того, насколько серьезная ошибка. Вообще, правильно должны быть указаны и имя, и фамилия. Если перевод вдруг не будет зачислен, а попадет на счет сумм до выяснения, пусть отправитель вдогонку отправит запрос на уточнение имени получателя — это можно сделать через тот банк, где он отправлял перевод.

  60. Ольга
    Ольга
    27.08.2016

    Здравствуйте! Мне предложили кредит из Франции в сумме 500 000$. Через Свифт платёж. Уверяют ,что после подписания электронного договора деньги мне поступят на мою долларовую карту. Я их увижу ,Но снять я их смогу только после того когда отправлю им 15000$ Якобы за страховку и комиссию и они мне разблокируют деньги и я смогу их снять. А во втором варианте тоже мне дадут такую сумму ,но сначала я должна проплатить 900$ за оформления банковских документов. Подскажите ваше мнение по этому поводу. Это мошенничество? Заранее спасибо!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.08.2016

      Здравствуйте, Ольга. Да, это мошенничество, без вариантов.. 🙂

  61. Ольга
    Ольга
    27.08.2016

    Спасибо за ответ!

    Ответить
  62. Дима
    Дима
    06.09.2016

    Здравствуйте, у меня такая ситуация. Мне отправляли Свифт перевод с Мальты 08.08.16 ,я об этом узнал только 30.08.16, перевод как вы понимаете уже, я не получал, позвонил в свой банк они говорят, мол деньги на Украину не дошли и весят на счету в банке-корреспонденте, ждите мы свяжемся с банком-отправителем. Таки у меня вопрос по делу. Если моему отправителю(работодателю), не интересно выяснять получил я перевод или не получил, и ему плевать где его деньги( он ведь отправил… мол дальше разберайтесь сами), что тогда?я просто так понял, что мой банк просит отправителя уточнить данные, и в тоже время я сильно сомневаюсь, что мой отправитель будет что-то там уточнять .Таки мне интересно получу я свои деньги? Спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.09.2016

      Здравствуйте, Вы можете воспользоваться услугой поиска перевода. Для этого нужно предоставить в свой банк т.н. «свифтовку» от отправителя — распечатку реквизитов платежа, по которым деньги отправлены. Если он Вам не предоставил (не предоставит) этот документ, то выяснить Вы никак не сможете, только отправитель (с предоставлением этих же реквизитов). Услуга платная, и поиск/уточнение может занять 1-2 месяца. Вообще, если банку-получателю приходит запрос на уточнение реквизитов от банка-корреспондента, то он обязан данные уточнить. Если уточнения не произойдет в определенный срок (от 2 недель до месяца), платеж вернется отправителю.

  63. Дима
    Дима
    06.09.2016

    Просто может я чего-то не понимаю. Человек отправляет мне деньги, правильно указывает имя фамилию, счёт, валюта совпадает и тд.(я смотрел реквизиты перевода), вообщем все ж в порядке. В связи с чем могут быть проверки? И задержки?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.09.2016

      Например, в связи с назначением платежа. Возможно, например, что платеж связывают с предпринимательской деятельностью, а у Вас счет физического лица. Или может, Вы внесены в международный список террористов (или Вы — однофамилец такого человека). Может быть что угодно…

  64. Лолита
    Лолита
    21.09.2016

    Здравствуйте. У меня такой вопрос. Мой муж моряк, и с помощью СВИФТ он перевел деньги. Он сказал мне, что деньги будут идти месяц. Это правда ? Может у него банк такой , или место перевода другое. Почему такое большое колличество времени ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      21.09.2016

      Здравствуйте, Лолита. Не знаю.. возможно, особенности какой-то очень экзотической страны, из которой шла отправка. Но вообще СВИФТ-переводы в среднем доходят за 1-3 дня, иногда — до недели.

  65. Дмитрий
    Дмитрий
    24.09.2016

    Здравствуйте.Скажите пожалуйста, может ли банк корреспондент заблокировать перевод если он был отправлен юридическим лицом,физическому?Ситуация такая 2а месяца назад был отправлен платеж с Мальты на Украину.деньги застряли в банке корреспонденте.Отправитель говорит что его банк подавал запрос о причине.но ответа от корреспондента не получил.В Привате говорят деньги не заходили на счет.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.09.2016

      Здравствуйте. Заблокировать может в любом случае, вне зависимости от того какое лицо какому отправило, если платеж покажется сомнительным по какому-то параметру (это может быть что угодно). В данном случае платеж идет из оффшорной страны, и наверняка именно это стало первой причиной выяснения. Возможно, его посчитали выводом нелегальных доходов или чем-то вроде этого. Нужно разбираться…

  66. Татьяна
    Татьяна
    25.09.2016

    Константин, добрый день. Уже общалась с Вами, очень помогли. Не знаю, сюда ли пишу, вопрос тогда-в какую рубрику писать-что за система переводов через ePayments? Там тоже есть свифт переводы? Предложили зарубежные партнеры.Ничего не объяснили, да и мой английский оставляет желать лучшего. Вы как финансовый гений не выручите в очередной раз?))) Хотя, вроде там зачисление на карточку обсуждается. И какие банки в Украине работают с этой системой? Спасибо большое , извините если не в ту рубрику обратилась)))

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.09.2016

      Здравствуйте, Татьяна. ePayments — это система электронных денег, электронная платежная система.
      Подробнее о том, что это такое и чем отличается от безналичных денег — в статьях:
      Электронные деньги. Электронные платежные системы.
      Электронные деньги. Преимущества и недостатки.

      В двух словах: Ваши партнеры хотят вести расчеты не через банки, а через электронные кошельки (как Вебмани, Яндекс.деньги и т.п., только мировая система). А Вы уже должны будете с этого кошелька выводить деньги, например, в банк. Способы вывода нужно изучать на сайте самой платежной системы. Учтите, что при каждом выводе будут финансовые потери. А если вывод будет идти через СВИФТ — то возможно существенные (комиссия + фиксированная сумма банка корреспондента) — таким образом, для небольших сумм такой вариант будет невыгоден.

  67. Max Belov
    Max Belov
    27.09.2016

    Константин добрый день!Подскажите,что за COT code практикуются ли переводы с этим кодом в Европе?Сталкивались ли вы с такой ситуацией!Банк отправитель для перевода кредитных средств требует этот код.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.09.2016

      Здравствуйте, Max! Уже выше в комментариях спрашивали об этом (коммент от 24.10.2015). Если речь идет о перечислении каких-то средств с Вашей стороны, то Вы точно имеете дело с какими-то мошенниками. Если нет — я не знаю, что имеется в виду, не слышал о таких кодах.

  68. Татьяна
    Татьяна
    27.09.2016

    Здравствуйте, Константин. Опять двадцать пять, или по народному ===полная задница. Свифтв Ощад Украины не дошел, вернее ушел обратно, неправильно были указаны реквизиты моего банка получателя. Спасибо, добрые люди помогли выяснить без банка-отправителя. Обратно будет идти до месяца? Те криком кричат- Не может быть(((

    Я только что говорила с финанасовым отделом, спрашивала меотод переведения денег, так как я бухгалтер, незнаю, как переводятся деньги фирмой, компанией:
    мне объяснили, что неправильно введён код не может быть, потому что если в системе уже раз были записаны данные консультанта, сотрудника, значит, эти данные автоматично сохраняются, и при каждом переводе те же данные остаются
    но если деньги действительно вернутся, тогда мы естественно переведём ещё раз
    Пересылаю Вам переписку с руководителем-Она права- ОШИБКИ БЫТЬ НЕ МОГЛО??? очень неприятная ситуация- вроде я получила и ещё прошу(((

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.09.2016

      Здравствуйте, Татьяна. Простите, особо не понял вопроса 🙂 Обратно будет идти столько же, сколько шло сюда (примерно). А как работают программы предприятия, которое пересылало деньги — я никак не могу знать…

  69. Татьяна
    Татьяна
    27.09.2016

    Извините, пожалуйста, спасибо за ответ.Вопрос, наверное из-за нервозности не четкий- уверяют, что не могли ошибиться в отправлении, потому, что у них сохраняются данные, и если бы ошиблись-перевод вообще бы не ушел. И если он идёт обратно- то почему так долго с 15.09 числа по сей день? страна- Венгрия. Не пойму-в чём подвох???

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.09.2016

      Я не знаю, Татьяна. Есть информация, в каких конкретно данных ошибка? Обычно СВИФТ-платеж начинают разыскивать, если он не пришел в течение 2 недель.

  70. Татьяна
    Татьяна
    27.09.2016

    Спасибо, Константин, за оперативный ответ. К сожалению, в Ощаде сказали только-НЕПРАВИЛЬНО ОФОРМЛЕНЫ РЕКВИЗИТНЫЕ ДАННЫЕ СО СТОРОНЫ ВЫСЫЛАВШИХ- и то, так сказать по моей огромной просьбе, хоть это сказали, а то бегала бы каждый день и узнавала. Но если идёт до 2-х недель, надежда ещё есть. Ещё раз огромное Вам спасибо, большое — большое, хорошо, что вы есть, тут хоть можно что-то конкретное узнать. К сожалению банки , по крайней мере Ощад — футболит , как мячик. У них и без Свифтов работы с пенсионерами выше крыши. А то, что они по сути представляют государство, им вообще по фиг. Горячая линия у них может и горячая- только для тех, кто пытается дозвонится.О свифтах операторы вообще не знают ничего- я уже больше знаю)))Правда , благодаря Вам, но….Так и хочется добавить- Какое государство, такой и Ощад!!!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.09.2016

      Не за что, обращайтесь.. и не преувеличивайте мои заслуги 🙂
      А также, если Вам не нравится обслуживаться в этом банке — выбор большой.. Я бы, например, выбрал для таких операций какой-нибудь банк из 1 категории с иностранным капиталом.

  71. Татьяна
    Татьяна
    27.09.2016

    Костя, а как бы с этого места поподробнее??))) Или нельзя озвучивать?
    ПУМБ- это надежный банк? Просто рядом с домом))

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.09.2016

      Я не буду проводить анализ каждого банка 🙂
      Вот Вам статья в помощь:
      Надежность банка. Самые надежные банки;

  72. Дмитрий
    Дмитрий
    28.09.2016

    Константин скажите плиз.Банки корреспонденты связаны между собой?Допустим если перевод блокировал американский банк.Если я заведу новым счет с новым банком корреспондентом европейским.Тотже отправитель сможет без проблем сделать перевод?Или если блокировал американский то этот блокинг между банками передается(информация)Заранее спасибо)

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      28.09.2016

      Дмитрий, это зависит от причин блокировки. Как пример, если Вы занесены в международный список террористов (просто пример), то блокировать платежи будут все банки мира. А так каждый банк может блокировать по своим соображениям, а точнее — по валютному законодательству своей страны — в разных странах оно разное. Поэтому может быть такое, что через одну страну платеж не пройдет, а через другую — пройдет. Заводить новый счет не обязательно, обычно банки имеет коррсчета сразу в нескольких зарубежных банках в разных странах. Возьмите у себя в банке новые СВИФТ-реквизиты с корр. банком в европейской стране, и пусть отправитель попробует переотправить деньги по ним.

  73. Виталий
    Виталий
    29.09.2016

    Скинули мне деньги с Талина в Латвию 23 числа сегодня 29 до сих пор денег нет что делать подскажите есть копия платежа и есть Свифт номер

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      29.09.2016

      Здравствуйте. Еще немного подождать, если не будет в течение 2 недель с момента отправки — можно начать процедуру розыска платежа, она платная.

  74. Татьяна
    Татьяна
    30.09.2016

    Здравствуйте Константин. Скажите, пожалуйста, а могу я в банке получателе взять какую то справку или выписку со счета, что деньги не поступили ко мне на счет?? Или это вообще априори невозможно. Заранее спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.09.2016

      Здравствуйте, Татьяна. Вы можете заказать выписку по счету за любой период, и там будут видны все операции за это время. Если поступления не было — соответственно, оно не будет отображено.

  75. Татьяна
    Татьяна
    30.09.2016

    Спасибо, ещё раз(в сотый раз))) — а я заказываю, как понимаю в отделении, куда приходит???

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.09.2016

      Да, совершенно верно).

  76. Татьяна
    Татьяна
    30.09.2016

    Благодарю, пошла воевать!))))

    Ответить
  77. Анна
    Анна
    05.10.2016

    Здравствуйте!
    Подскажите пжлст, попали в нестандартную ситуацию, не можем понять стоит ли хоть на что-то надеяться…
    Перевод осуществляется из Ливии в Украину. Деньги проходят через банк-корреспондент (чаще Рим), дальше не идёт. Ссылаются на то, что в странах не стабильные политические ситуации, есть вероятность того, что деньги отсылаются для пособничества в терроризме..
    Но не смотря на всю эту ситуацию из Рима, отосланные деньги, возвращались в Ливию.
    Сейчас же их отправили через Абу-Даби. По некоторым данным, оттуда, спустя 8-9 месяцев некоторые так и не знают, куда отправились деньги.
    Может есть какой-то выход, как быть? Руки уже опускаются ((

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.10.2016

      Здравствуйте, Анна. Все верно, Ливия всегда считалась страной повышенного риска. Возможно, проблема еще в назначении платежа, сумме (если сумма большая — можно попробовать разбить на меньшие). Я знаю, что у юрлиц такие платежи проходят, например.

  78. Анна
    Анна
    05.10.2016

    Спасибо, что не оставили без внимания мой вопрос.
    Перевод осуществляется между физ лицами (( будем думать, как быть дальше …

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.10.2016

      Между физлицами — это как раз и есть самая подозрительная ситуация, к сожалению.

  79. Андрей
    Андрей
    10.10.2016

    Здраствуйте, я физ.лицо, хочу принять свифт платеж 5000$ , не попадет ли информация о етой сумме под фин.мониторинг, в налоговую…. Читал что Свифт переводы являються доходом. Может лучше открыть предпринимателя и принять платеж? Посоветуйте пожалуйста.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.10.2016

      Здравствуйте, Андрей. Если в назначении платежа будет указано, что это доход, то платеж может быть вообще не зачислен на счет физлица. И информация попадет с таким назначением. В этом случае лучше открывать предпринимателя, особенно, если платежи будут поступать не один раз. Но если это будет просто частный перевод, то он доходом не является. Финмониторинга бояться не стоит, если Вы — не террорист и не занимаетесь отмыванием денег. А вот налоговой стоит.

  80. Андрей
    Андрей
    10.10.2016

    Если платеж *частный перевод* доходом не является,тогда почему стоит бояться налоговой? Сотрудник банка убеждал что информацию в налоговою они не передают.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.10.2016

      Я не про частный перевод, а в целом. То есть, если на платеже поставили отметку для службы фин. мониторинга — это не значит, что у Вас будут какие-то проблемы. А вот если налоговая узнает о незадекларированном доходе — проблемы могут быть. Про частные переводы действительно никто никуда не должен подавать информацию.

  81. Андрей
    Андрей
    10.10.2016

    Спасибо большое за ответы! Возникает еще один вопрос, как налоговая может узнать о незадекларированом доходе? У меня вариант пока один,кто то из *зависников,недругов* может донести?…

    Ответить
  82. Мила
    Мила
    15.10.2016

    Здравствуйте Константин, подскажите пожалуйста почему может бить задержка перевода.Деньги отправлены 13 числа 14 думала они поступят на счет.Как всегда сколько отправляли на утро деньги приходили.Но нет 14 у нас банки в Украине не работали так как праздник,а суббота и воскресенье выходной.Позвонила в Приват девушка сказала что мол ожидайте если был отправлен платеж то поступит.я не знаю неужели на выходных деньги не поступают на счет? Или пятница празднечный день… Подскажите очень волнуюсь.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      15.10.2016

      Здравствуйте, Мила. 1 день — это вообще не срок, чтоб беспокоиться о свифт-переводе. Естественно, в небанковские дни он не поступит. Да, на выходные никаких движений нет. В понедельник-вторник все зачислится, не переживайте.

  83. Іван
    Іван
    19.10.2016

    Коли и сколько платит за перевод? Из США в Украину?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.10.2016

      Платят и отправитель, и получатель. В каждом банке свои тарифы — узнавайте…

  84. Den
    Den
    24.10.2016

    Доброго времени суток Константин Будьте добры, Как написать вам в личку или на почту?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.10.2016

      Здравствуйте, Den. Контакты. Только на личные вопросы финансового характера я не отвечаю, в личную переписку не вступаю.

  85. Олжас
    Олжас
    31.10.2016

    Добрый день, Константин!
    Можно задать такой вопрос. Отправил через банк Германии деньги в Казахстан, уже прошло 8 дней, деньги все еще не поступили, чем это связано, что можно предпринять?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      31.10.2016

      Здравствуйте, Олжас. Я никак не могу знать, с чем это связано — может быть что угодно. Рекомендую подождать 2 недели с момента отправки: если деньги не поступят и не вернутся обратно — можно начать процедуру поиска платежа через свой банк (это платная услуга, как правило).

  86. Андрей
    Андрей
    31.10.2016

    Добрый день,
    Вопрос следующий: Я гражданин Украины,имею недвижимость в РФ, продаю ее, получаю деньги на руки. Могу ли я воспользоваться SWIFT переводом в Украину и перевести деньги?
    Как мне это сделать, нужно открывать счет в каком-то из банков Украины?
    Могу ли я сделать SWIFT перевод на своё имя?
    Заранее спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      31.10.2016

      Здравствуйте, Андрей. Да, Вы, как нерезидент РФ, можете перевести сумму без ограничений, но с документами, подтверждающими ее происхождение (договор купли-продажи) и на период легального пребывания на территории РФ (действующая миграционная карта). Можно и нужно делать такой перевод на свое имя, со счета на счет.

  87. Андрей
    Андрей
    01.11.2016

    Константин, большое спасибо за Ваш ответ.Небольшое уточнение,Вы пишете:»Можно и нужно делать такой перевод на свое имя, со счета на счет». Что значит со счета на счет? Т.е. я имея на руках деньги от продажи недвижимости и договор купли-продажи, иду в банк в РФ, открываю счет и перевожу деньги на свой счет в Украину(заранее открытый)? Спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.11.2016

      Да, Андрей, именно так.

  88. Катерина
    Катерина
    02.11.2016

    Здравствуйте,
    А можно ли оплатить из Америки налоги на недвижимость в России или коммунальные услуги таким образом?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.11.2016

      Здравствуйте, Катерина. Можно, но только если американский банк согласится открыть счет в рублях, купить Вам там рубли за доллары и перечислить рубли по указанным реквизитам.

  89. Алевтина
    Алевтина
    03.11.2016

    Добрый день. Отправила через банк Авангард свифт перевод из России в Индию 24.10.2016г, указали, что будет банк посредник. Получатель до сих пор деньги не видит. Ошибки в реквизитах нет. В банке разводят руками. Что делать? Прошло почти две недели.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      03.11.2016

      Здравствуйте, Алевтина. Можете еще немного подождать, а можете начать поиск перевода — в Вашем банке должна быть такая услуга. Так будет понятно, где и из-за чего «застряли» деньги.

  90. Ксения
    Ксения
    03.11.2016

    Добрый день. Мне отправили деньги из Болгарии. прислали платежку: Имя Фамилия Отчество. Мой номер счета. Мой адрес. Адрес банка и название все указано правильно. а вот свиф они написали вообще не так там PAO MOSKOVSK. Что теперь будет с деньгами прошло уже 4 дня

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      03.11.2016

      Здравствуйте, Ксения. Скорее всего, или банк-корреспондент отправит в банк-отправитель запрос на уточнение реквизитов, или вернет платеж отправителю. В этом случае ему нужно будет отправить его повторно.

  91. Ксения
    Ксения
    03.11.2016

    Спасибо большое за ответ. А то я все надеялась что дойдут и без свифта

    Ответить
  92. Наталия
    Наталия
    11.11.2016

    Здравствуйте, Константин!
    Отправили перевод в США, написали, что комиссия и расходы за мой счет. Однако, там получатель тоже заплатил комиссию. Это нормально?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.11.2016

      Здравствуйте, Наталия. Нормально, Вы, вероятно, заплатили комиссию банка-корреспондента, а получатель — по тарифам своего банка за обналичивание.

  93. Александр
    Александр
    19.11.2016

    Такой вопрос. Если ты открываешь счет в банке как юр. лицо и планируешь принимать свифт переводы. Необходима ли какая то документация сопровождающая этот процесс с моей стороны(как юр. лицо) и если да то какая? Границы ее стоимости в $?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.11.2016

      Здравствуйте, Александр. Для открытия валютного счета нужен весь стандартный пакет документов, как и для открытия текущего в нацвалюте. А при поступлении каждой суммы банк будет требовать документы, подтверждающие этот платеж: контракт, выставленный счет, накладные, таможенные декларации и т.д. Без таких документов сумму Вам не зачислят.

  94. Эдуард
    Эдуард
    21.11.2016

    Здравствуйте! Вопрос,возможно, похожий на предыдущие, но для меня «волнительный».9 ноября я отправил деньги по СВИФТ через банк МКБ в Испанию. Денег на моём испанском счёте до сих пор нет. МКБ мне выдал распечатку по СВИФТ. Перевод прошёл 10 ноября.Но в испанском банке их не видят. В Распоряжении на перевод указал, что деньги на покупку машины, а то, что это кредит из МКБ, написать отказались.Сказали-пишите как собственные средства.Где могут находиться деньги и когда лягут на испанский счёт? С уважением.

    В дополнение к предыдущему комментарию – может быть в Испании каким-то образом проверяют происхождение средств? Они вообще могут это делать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      22.11.2016

      Здравствуйте, Эдуард. Вообще, формулировка «деньги на покупку машины» — странная, если средства перечисляются на Ваш личный счет. Очень похоже на то, что именно из-за нее возникло подозрение на коммерческую деятельность или у банка-корреспондента, или у банка-бенефициара в Испании. В этом случае или отправят запрос на уточнение, или вернут деньги. Если за эти средства нужно купить автомобиль — лучше всего было бы перечислять их по счету и договору сразу на счет автосалона. Если просто переправить деньги — то перевод личных средств, без указания автомобиля вообще.

      Ну а что и как проверяют в Испании — я не могу знать, я не знаю испанского валютного законодательства.

  95. Игорь
    Игорь
    22.11.2016

    Здравствуйте! Отправил международный перевод в Германию 60 евро. Какая возможная комиссия банков корреспондентов будет? Какая реальная сумма дойдет (порядок)?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      22.11.2016

      Здравствуйте, Игорь. Комиссия банков-корреспондентов может быть примерно 10, 15, 20 евро, то есть, дойдет существенно меньше. Но может быть вариант, что комиссии нет вообще. Все зависит от того, через какой банк идет перевод.

  96. Евгения
    Евгения
    13.12.2016

    Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, что мне делать в такой ситуации? Мне 2.12.2016 (отправитель мне прислал данные перевода) был отправлен SWIFT-перевод из Германии в банк Израиля. Сейчас (13.12.2016) на сайте своего банка я вижу этот перевод, но он имеет статус «ожидание исполнения», т.е. «висит» где-то у них. Что мне делать, идти в банк и выяснять почему такая задержка? Вообще возможны ли такие огромные задержки? До этого случая получала аналогичные переводы быстро. Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.12.2016

      Здравствуйте, Евгения. Да, узнайте у банка, в чем причина. Вообще такие задержки возможны, максимальное время прохождения СВИФТ перевода — 2 недели.

  97. Марина
    Марина
    20.12.2016

    Константин, Здравствуйте! Произошла такая ситуация. Мы отправляли перевод из России в китай за регистрационный взнос за учёбу. Но случайно ошиблись с последней цифрой в Swift коде и в итоге указали код другого филиала банка, который находится в другом городе, но счёт университета, на который должен быть зачислен данный платёж правильный. Подскажите, какова вероятность что деньги будут зачислены на счёт университета, или ошибка в swift_code филиала, означает что деньги придут не туда или вообще не придут? Спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.12.2016

      Здравствуйте, Марина! Скорее всего, произойдет одно из двух: или придет запрос на уточнение реквизитов (и Ваш банк-отправитель через Вас их уточнит и отправит уточнение) или платеж вернется, и Вы отправите его заново. Не туда деньги не придут, могут «повисеть» какое-то время до уточнения.

  98. Эдуард
    Эдуард
    20.12.2016

    Здравствуйте, Константин! Я к Вам обращался 22.11.16. Мои деньги, за вычетом всех комиссий, вернулись на мой счёт. В распечатке СВИФТ видно,что перевод сначала пришёл в банк-посредник в Брюссель.а потом идут реквизиты испанского банка. Но как я говорил-в моём банке их не увидели. Все документы, подтверждающие происхождение средств, я отправлял в своё отделение испанского банка. Вопрос: мог ли банк-посредник просто не отправить перевод по назначению без подтверждающих документов, а по истечении какого-то времени отправить их назад. В распечатке с моего счёта написано, что плательщиком является бельгийский банк. Всё это (возврат) произошло, когда я написал заявление на розыск денег. В банке мне выдали распечатку на английском. Сегодня написал заявление на официальный ответ.Хочется знать, где находились деньги столько времени и почему не прошли по назначению. Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.12.2016

      Здравствуйте, Эдуард. Да, мог подержать какое-то время и отправить назад, если ему что-то там не понравилось, но скорее должен был отправить в банк-отправитель запрос на уточнение. Исходя из того, что Вы написали 22.11., скорее всего, ему не понравилось назначение платежа. Вы правильно сделали, что написали запрос, теперь Вам должны дать официальный ответ, там все и будет указано.

  99. Gulmira
    Gulmira
    20.12.2016

    добрый день.
    предложили вывести деньги SWIFT , но в реквизитах необходимо указать IBAN банка получателя. У нас в Киргизии банки не имеют IBAN . Что делать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      21.12.2016

      Здравствуйте, пусть отправители попробуют обратиться в другие банки, возможно, где-то IBAN не потребуется. И Вы тоже поинтересуйтесь в других банках своих, может, у какого-то банка он есть (лучше обращаться в центральные офисы, в отделениях этого могут просто не знать).

  100. Ирина
    Ирина
    23.12.2016

    Добрый вечер,скажите пожалуйста деньги перевили с Варны 9.12.16 на Украину но их еще нету,говорят что банк их удержал,почему? Так как всем морякам на судне перевели,а мужу не пришли

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.12.2016

      Здравствуйте, Ирина. Понятия не имею.. Что значит «удержал»? Какой банк?

  101. Ирина
    Ирина
    24.12.2016

    Банк кореспондент удержал деньги,причину не говорят чего они их удержали!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.12.2016

      Все деньги или только комиссию? Возможно, им платеж показался подозрительным. Возможно, Ваш муж числится в каких-то международных «черных списках» или он похож на такого человека (например, однофамилец). Деньги в любом случае не потеряются. Они или вернутся отправителю, или поступят по назначению, если только нет реальной предпосылки для блокировки платежа, а просто идет выяснение.

  102. Лилия
    Лилия
    10.01.2017

    Добрый день,
    6 декабря был выполнен SWIFT перевод в Bank of New Zealand через банк-корреспондент Bank of NY (головной офис в Нью-Йорке). На сегодняшний день, банк-получатель в Новой Зеландии так и не получил платеж.Подавала заявление 20.12.2016 на розыск платежа и его судьбу. Письменного ответа никто не дал, только устную информацию и справку на англ.языке по SWIFT платежу. В итоге, мне сообщили что деньги от банка-корреспондента поступили в отделение банка-получателя Bank of New Zealand в Нью-Йорке.И банк-получатель уже должен сам запрашивать информацию по данному платежу у своего отделения.

    Я передала банку-получателю вышеуказанную информацию. Какие еще действия мне нужно предпринять для того чтобы разобраться с данным переводом?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.01.2017

      Здравствуйте, Лилия. Вы все делаете правильно. Я думаю, что пока просто подождать: если в реквизитах нет ошибок (а их точно нет? такое впечатление, что перепутан СВИФТ-код или корр. счет — указан код/счет нью-йоркского дочернего банка, вместо банка-получателя в NZ), то перевод в итоге должен поступить получателю. Но даже если есть ошибка — должны последовать запросы, вот куда они последуют — сложно судить, возможно — и Вам, в банк-отправитель. Платеж не потеряется: или вернется, или дойдет. А письменный ответ Вам обязаны дать в любом случае.

  103. Лилия
    Лилия
    10.01.2017

    Константин, СВИФТ-код или корр. счет указаны верно, данные при проведении платежа вносили согласно офферу от НЗ учебного заведения куда отправлялись деньги. Самое интересное, что банк который выполнял перевод разводит руками и говорит, что здесь уже только банк-получатель должен узнавать. А учебное заведение в НЗ, на чей счет в банке я отправляла деньги,говорят что платежи приходят в специальный ТРАСТ и узнать судьбу перевода очень сложно.
    Как считаете, может просто в этом случае сделать возврат платежа?
    Как быстро возвращаются SWIFT платежи? Много ли документов для этого нужно оформлять?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.01.2017

      Возврат платежа банк, в котором он «застрял», должен сделать сам, ведь он не зачислил платеж получателю, и он, скорее всего, «висит» где-то на счете невыясненных сумм (что-то вроде этого). Я не знаю, сколько он там может «висеть» по их законодательству, но точно не вечно: далее платеж или должен быть зачислен получателю, или должен быть запрос на уточнение реквизитов, или возврат. И с Вашей стороны для этого не нужно никаких документов. Что такое «специальный ТРАСТ» — я даже не знаю…

  104. Лилия
    Лилия
    10.01.2017

    Константин, спасибо вам за столь скорый и подробный ответ. Только что сделала повторное обращение в банк по розыску платежа, через горячую линию. Посмотрим, что они ответят. На этот раз мне сообщили, что ответ придет письменно, на электронную почту.
    Я правильно понимаю,что в данном случае мне и заявление на возврат не нужно писать в отделении банка, в любом случае платеж вернется ко мне если не попадет получателю.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.01.2017

      Да, все правильно. Если платеж не будет доставлен получателю — он должен вернуться.

  105. Светлана
    Светлана
    12.01.2017

    Добрый день!
    Мне отправили с счета на счет через систему swift деньги,но при этом указали код банка корреспондента а не получателя,все остальное указано правильно.Отправление было 29.12.2016,деньги обратно не пришли и на мой счет в ПУМБ не поступили…что делать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.01.2017

      Здравствуйте, Светлана! Скорее всего, деньги вернутся отправителю (возможно, уже вернулись) — пусть он проверяет и отправляет заново с верными реквизитами.

    2. Светлана
      Светлана
      12.01.2017

      пришла сумма и тут же сняли 6,11 вроде на счет банка посредника,Корр. счет в Deutsche Bank Trust Company Americas.Я так понимаю,это за пересылку ими денег мне? пойду получать и попробую узнать…Просто выслали еще раз деньги и теперь не понятно,или высланные пришли сразу за пол часа и тогда за что сняли не понятно,или это потерявшаяся сумма)))))
      В любом случае большое спасибо за быстрый ответ!

    3. Константин Белый
      Константин Белый
      12.01.2017

      Банки-корреспонденты очень часто снимают комиссию за свою услугу (но иногда и не снимают — зависит от банка и его соглашения с банком-отправителем). 6,11 — это низкая комиссия. Обычно бывает фиксированная сумма 10-15-20 долларов. А платеж при хорошо сложившихся обстоятельствах может дойти за несколько часов.

  106. Владимир
    Владимир
    16.01.2017

    Подскажите пожалуйта , если был осуществлен некорректный СВИФТ перевод( ошибка в номере счета получателя) Отправитель потребовал у банка wells fargo bank сделать возврат средств. Скажите сколько времени занимает возврат средств на счет отправителя?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      17.01.2017

      Здравствуйте, Владимир. Не позднее 2 недель должны вернуться.

  107. светлана
    светлана
    19.01.2017

    Здравствуйте! Мой муж получает пенсию из Англии через систему SWIFT. Все было нормально до декабря 2016 года. В декабре платеж не поступил. Связывались с пенсионным фондом обещали разобраться. Ждали ждали должен был прийти платеж за январь 2017 года и опять -ничего. В пенсионном фонде обещают разобраться, якобы они связываются с банком отправителем там говорят деньги ушли. Но на наш счет они не поступили.Банк отправитель(Сити-банк) обвиняет наш банк (Сбербанк).Сбербанк говорит мы не получали деньги. Что делать? ни к кому достучаться не можем.За декабрь пенсионный фонд нам прислал номер платежного ордера (16 цифр) и сумму платежа. Но что с этим делать мы не знаем. Помогите найти где висят деньги за 2 месяца. Не сомневаюсь что была допущена какая-то ошибка в реквизитах.Так уже было в самый первый раз они допустили ошибку в номере счета.Выяснили мы с мужем после того как они нам прислали платежный ордер. Деньги были возвращены в банк, потом в фонд а потом отправлены нам. А в этот раз они не хотят отправить нам платежный ордер. Единственное что они написали что вместо SWIFT написали метод отправки BIC мы говорим вот это и есть ошибка а они отвечают что это одно и то же. Прошу помогите разыскать деньги. Устали уже с этими тупыми операторами в фонде общаться. С уважением Светлана Павловна.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.01.2017

      Здравствуйте, Светлана Павловна. Лично я Вам помочь смогу только советом — у меня нет доступа к системе. Если в реквизитах вместо SWIFT-кода написали BIC банка — это, конечно же, ошибка, это совершенно не одно и то же, и выглядит по разному (BIC — 9 цифр, SWIFT-код — 8 или 11 латинских букв, иногда — в сочетании с цифрами). Так деньги не дойдут!
      Что Вам нужно: Передать отправителю пенсии в Англию ВЕРНЫЕ свифт-реквизиты. Что они включают — описано в этой статье. Взять реквизиты можно в своем банке (Сбербанке). Пусть отправляют далее по верным. А не дошедшие суммы вряд ли в Англии просто потерялись. Они тоже, скорее всего, ждут верных реквизитов для отправки. Чтобы точно узнать, куда и по каким реквизитам их пытались отправить — нужно запросить т.н. «свифтовку» — копию платежного документа (такого, как Вам присылали ранее, как Вы пишете). Номера ордера недостаточно. С копией Вы сможете заказать розыск платежа в своем банке, но эта услуга платная. И все равно ничего не даст, если есть ошибка в реквизитах. Да Вы сами увидите эту ошибку по ордеру.
      Так что передавайте верные реквизиты и ждите деньги.

  108. Светлана
    Светлана
    21.01.2017

    Отсылала деньги из Украины в Испанию 23.12.2017. Банк корреспондент выбирался автоматически системой. Им оказался ING Bank Нидерланды. Из-за рождественских и новогодних праздников, запрос на испанский банк из Нидерландов пошел только через две недели.Уточнений у украинской стороны банк в Нидерландах не делал, вопросов по реквизитам, указанных в платежке ни у кого не было. Испанский банк отказывается принимать деньги, аргументируя тем, что счета получателя не имеется, хотя менеджер испанского PICHINCHA банка реквизиты моему мужу дал лично! Мой муж во время ожидания денег несколько раз обращался в свой банк и предоставил им все документы об отправке денег из Украины на его имя. Банк при первом обращении начал почему то настаивать на своем корреспондентском банке, при этом информацию о нем предоставил уже после того, как деньги ушли через ING Bank Нидерланды. В результате, через месяц деньги возвращают мне в Украину, но уже со снятой комиссией ING Bank Нидерланды. В итоге, деньги мой муж не получил, потеряна достаточно ощутимая сумма комиссионных за услугу, которая так и не была мне оказана! Правды найти не возможно. Куда написать жалобу о некомпетентной работе корреспондентского банка и банка получателя?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      21.01.2017

      Здравствуйте, Светлана. Вообще, я не совсем понимаю, что значит «банк-корреспондент выбирался автоматически системой». Он должен указываться именно такой, как в реквизитах, которые получил и передал Вам муж. Так что банк-получатель прав. Проблема в Вашем банке, который отправил деньги не по Вашим реквизитам, а через непонятно кого. Жалобу можете написать в свой банк, но если Вы сами подписали эту платежку, то боюсь, что ничего этим не добьетесь.

    2. Светлана
      Светлана
      22.01.2017

      Спасибо большое за ответ! Все же прошу уточнения.
      Итак, хронология:
      21.12 менеджер испанского банка получателя дает моему мужу реквизиты для отправления денег без указания транзитного банка: только BIC и IBAN их банка.
      22.12 я отправляю эти деньги. Валютный отдел моего банка проверил реквизиты, вопросов не возникло.
      23.12 Деньги были отправлены из моего банка. Так как путь не был указан, деньги принял банк ING Bank Нидерланды (почему именно этот банк — не знаю).
      И мы начали ждать, когда деньги появятся на счету мужа.
      Прошло 2 недели. Денег не было.
      3.01 Мой муж пошел к менеджеру банка. И вот тут уже менеджер вспомнил, что было бы хорошо указать такой то корреспондентский банк.
      4.01 Я пошла в свой банк выяснить ситуацию по этой новой информации. Меня заверили, что в системе СВИФТ деньги обязательно попадут по назначению, но через другой корреспондентский банк, так как путь уже поменять они не могут.
      И вот, 20.01 мне сообщают, что деньги вернулись на мой счет за вычетом комиссионных банка корреспондента. Что он несколько раз подавал запрос в испанский банк получатель, и тот отказался принять деньги.
      У меня вопрос как пользователя. Почему я должна разбираться в путях отсылки денег, если моя задача в одном банке их сдать, в другом их должны принять, и я не должна задумываться каким путем они идут в столь «надежной» системе пересылки денег?
      И если провести аналогию, вы ,ведь пользуетесь курьерской службой доставки, не задумываетесь, принесет ли вам пакет Миша в серых брюках или Ваня в джинсах? Главное, что есть служба доставки вашей посылки, ее имя, сервис и налаженная система без сбоев.
      Я считаю, что в моем случае, явно видна некомпетентность всех банков (или их менеджеров)по цепочке и безразличие к клиенту. А зачем думать про клиента, свои комиссионные они все равно списали.
      Потому как тут два варианта: либо СВИФТ ненадежен как система; либо банки, задействованные в системе ненадежны своим человеческим фактором.
      Потому и хочу написать жалобу.
      Мне как клиенту обидно платить достаточно большие деньги за неоказанную мне услугу.

    3. Константин Белый
      Константин Белый
      22.01.2017

      Светлана, ну Вы правильно рассуждаете. Ну попробуйте в свой банк написать жалобу, в которой попросите, чтобы Вам вернули комиссию. Что касается системы СВИФТ — она абсолютно надежна.. Я не знаю, почему так вообще произошло. Пусть еще муж запросит в своем банке, что за запросы им подавали и почему он их не подтвердил. Но честно, не знаю, что из этого выйдет.

    4. Светлана
      Светлана
      22.01.2017

      Константин, спасибо большое за ваш ответ! Мы с мужем воспользуемся вашим советом и напишем жалобы каждый в свой банк, а мой муж еще планирует написать жалобу в Защиту прав потребителей в Испании.
      Простите, но я все же вынуждена не согласиться со словами «абсолютна надежна». Мой пример тому подтверждение. Да, мои деньги не потерялись и вернулись через месяц на мой счет за вычетом комиссионных за неоказанную мне услугу пересылки денег.
      Но внутри работы системы СВИФТ вылезло достаточно много недоработок, как для такой хваленной системы пересылки денег!
      — оказалось, что менеджеры банков (все по цепочке) не до конца понимают ньюансы работы системы СВИФТ, а заложниками их некомпетенции оказались мы, их клиенты;
      — транзитная схема с банками в системе СВИФТ не способна на 100% гарантировать доставку денег по адресу, в случае когда необходимы какие-либо уточнения или возникает нестандартная ситуация;
      — транзитная схема с банками в системе СВИФТ не гарантирует доставку денег даже при наличии точных и правильных реквизитов банка-получателя, если банк-получатель почему-то решил не принимать платеж с других транзитных банков в системе СВИФТ, кроме каких-то своих выбранных;
      — мне как клиенту непросто получить информацию обо всем что касается конкретно моей операции и найти правду (потеря времени, денег, нервов, беготня по банкам с 2-х сторон и тд);
      — оказывается, что банки не несут ответственности за качество этой услуги перед клиентом и за удовлетворенность клиента;
      — на каждом шагу снимаются комиссионные, все дополнительные информационные услуги платны и не гарантируют качество основной услуги пересылки денег СВИФТ.
      Как по мне, системе СВИФТ нужно быть более придирчивыми к банкам, которые в этой системе участвуют и проводить регулярные обучения-тестирования сотрудникам этих банков.
      Лично я не буду рекомендовать своим знакомым и друзьям использовать эту систему для пересылки денег.

      Еще раз большое спасибо за Ваши ответы!!!

  109. Юлия
    Юлия
    02.03.2017

    Здравствуйте! При переводе платежа из РФ в Германию по SWIFT указала неправильный банк-корреспондент, а банк-получатель правильно, дойдут ли деньги в этом случае до получателя?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.03.2017

      Здравствуйте, Юлия. Скорее всего или деньги вернутся, или придет запрос на уточнение реквизитов платежа. Особенно, если в этом банке-корреспонденте нет коррсчета банка получателя. А если вдруг случайно окажется, что он там есть, то могут и дойти.

  110. Анна
    Анна
    24.03.2017

    Здравствуйте!
    мне отправили денежный перевод из Индии в Россию, уже полтора месяца назад. И он никак не дойдет. какие я могу запросить у них подтверждающие документы о том, что этот перевод действительно был сделан? желательно название этих документов на англ.яз. Спасибо!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.03.2017

      Здравствуйте, Анна. Запросите платежное поручение о переводе средств с отметкой банка об исполнении. Оно может называться payment order, money order, draft или как-то еще. Это чтобы удостовериться, что отправили. Чтобы искать платеж понадобится т.н. «свифтовка» — MT-103 form, swift confirmation for a wire transfer, или просто SWIFT может называться.

  111. юлия
    юлия
    20.04.2017

    Здравствуйте!Мне отправили Swift перевод (Green-Coin.ru отправил)16 апреля,сегодня уже 4 -ый день,деньги до сих пор не поступили.Если и завтра не поступят на мой счет,что делать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.04.2017

      Здравствуйте, Юлия. Я не знаю, что такое Green-Coin, а вообще СВИФТ-перевод можно ждать до 2-х недель.

  112. юлия
    юлия
    20.04.2017

    Спасибо за ваш ответ,значит в течении 2-х недель надеюсь придут

    Ответить
  113. Диана
    Диана
    13.05.2017

    Добрый день, у меня проблема. Хотела перевести деньги но это оказались мошенники. Мне операцию отменили через горячую линию. Скажите как можно вернуть деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.05.2017

      Здравствуйте, Диана. Я ничего не понял. Где находятся деньги в данный момент? Через какую линию? Деньги ушли из банка-отправителя?

  114. Диана
    Диана
    13.05.2017

    Я переводила через терминал. Терминал от » Свифт Гарант». Я позвонила на горячую линию и оператор отменил действие.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.05.2017

      Я не знаю, как работает этот терминал. Кому он принадлежит? Так узнайте у оператора, что делать дальше.

  115. Дмитрий Кувшинов
    Дмитрий Кувшинов
    27.05.2017

    Здравствуйте! 21 мая мне отправили SWIFT-перевод на карту из США,номер счета был указан с пробелами,имя получателя указано было не полностью (только первая буква фамилии) Что мне делать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.05.2017

      Здравствуйте! Вам — ничего не нужно делать, а отправителю — или отправлять запрос на уточнение данных перевода, или ждать, пока деньги вернутся и отправлять заново. Вернуться они могут в любом случае (даже если будет отправлен запрос на уточнение), это произойдет, скорее всего, примерно через 2 недели.

  116. Татьяна
    Татьяна
    02.06.2017

    Доброе время суток. 16 мая 2017 года был направлен свифт-перевод из г. Читы в Индию через Промсвязьбанк. На сегодняшний день, 02 июня, судьба перевода неизвестна. Указан некорректный IBAN код (свифт-код). Запроса на уточнения не поступало. Банк отправитель не видит статуса перевода и вообще не видит цепочку прохождения платежа. Срок нахождения на невыясненных (до 2-х недель) прошел, деньги не вернулись. Что делать? Написала претензию на розыск платежа. Мне сказали, что рассматриваться она может до 60 дней. За все надо платить — за розыск 50$, за внесение изменений — 50$.
    Что же это за система — надежности по моему опыту никакой, прозрачность прохождения платежа отсутствует, не только для отправителя (физическое лицо), но и для банка-отправителя. для того, чтобы узнать статус платежа надо заплатить 50$.
    А ведь у меня не коммерческий перевод, а на оплату жизненно необходимых медикаментов.
    к сему, Татьяна.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.06.2017

      Здравствуйте, Татьяна. Я не отвечаю за работой этой системы, но могу сказать, что при указании верных данных (а свифт-код — это вообще самое главное!) вероятно, все было бы гораздо лучше. Розыск платежа и внесение изменений — это всегда платные процедуры. Так что или ждите еще, или оплачивайте — тут других вариантов нет. Я полагаю, что бесследно деньги не исчезнут, когда-нибудь они вернутся в банк-отправитель.

  117. Татьяна
    Татьяна
    05.06.2017

    Доброе время суток. Константин, я ни в коем случае не предъявляю к Вам претензий, напротив, благодарна за разъяснения. Я просто рассуждаю о брешах и несовершенстве системы. Да, платеж вернулся в банк-отправитель, но за вычетом 50$.
    Поэтому обращаюсь к тем, кто планирует воспользоваться свифт-системой. Будьте предельно внимательны при подписании заявления, проверяйте каждую букву и цифру, в противном случае Вам придется платить комиссию банку, а они в этих вопросах беспощадны

    Ответить
  118. Евгения
    Евгения
    07.06.2017

    Здравствуйте, Константин.
    Получаю переводы из Чехии в Израиль.
    При отправке мне перевода банк отправитель указал, что вся комиссия за его счет (OUR – payer), но в итоге с меня тоже была снята кимиссия (30 долларов). При выяснении в моем банке сказали, что в банке посреднике (США) поменяли OUR на SHA, поэтому и была с меня снята частичная комиссия. Правомерны ли действия банка посредника, он должен ответить за это? Снялась в итоге двойная комиссия или нет за этот перевод? И как не допустить такого в будущем при отправке перевода?
    Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      07.06.2017

      Здравствуйте, Евгения. Я думаю, что двойная комиссия не снялась. Скорее всего вышло так: отправитель отправил сумму без учета комиссии банка-посредника, указав при этом, что комиссия за его счет. Естественно, банк-посредник снял комиссию с суммы перевода и исправил способ взимания комиссии. Ну, мне так видится. Чтобы точно удостовериться — узнайте, какую сумму точно отправил отправитель, сравните с той, которая к Вам пришла. Чтобы не допустить такого в будущем, соответственно, отправитель должен вносить сумму больше на размер комиссии банка посредника. А еще есть такие посредники, которые вообще не берут комиссию, или берут меньше (10, 15, 20 долларов) — нужно их искать (спрашивать в банке-отправителе другие варианты и пробовать).

  119. Наталия
    Наталия
    12.06.2017

    Добрый день, хочу отправить свифт перевод из США в Украину на счет мамы. Возникло несколько вопросов:
    1. Какой счет необходимо указывать? Банка или непосредственно получателя? В реквизитах предоставленных украинским банком написано что надо указывать счет банка, а в примечаниях указывать ФИО и счет непосредственного получателя, а в американском банке настаивают что необходимо указывать счет физ. Лица-получателя, а не банка. Как правильно?
    2. Этот платеж- помощь семье, где эту иныормацию необходимо указывать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.06.2017

      Здравствуйте, Наталия.
      Нужно указать все необходимые реквизиты перевода (они перечислены в статье).
      В частности, Получатель (бенефициар) — это Ваша мама, нужно указывать ее счет, то есть, счет физ лица. Но
      Помощь семье — это нужно указать в назначении перевода.

  120. Светлана
    Светлана
    12.06.2017

    В июле 2016 сестра отправила со своего банковского счета ( с Украины) валюту на мой валютный счет в России по системе СВИФТ . Возможны ли сейчас такие переводы .

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.06.2017

      Здравствуйте, Светлана. Да, возможны.

  121. Ирена
    Ирена
    24.06.2017

    Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, выход из такой ситуации. 12.06.2017 из Украины на мой счет был отправлен перевод денежных средств. Мой счет открыт в Сбербанке. По прошествии недели Сбербанк сам запросил у банка -отправителя уточнение реквизитов (1 цифру в номере счета перепутали). Банк отправитель отправил уточнение реквизитов. Прошла еще неделя. Банк получатель заявляет, что уточнение не получил. Деньги «висят» на невыясненных. Банк отправитель отправил уточнение реквизитов еще раз. Снова банк отправитель заявляет, что не получил подтверждение. У меня вопрос , как долго может тянуться такая переписка и есть ли альтернативный вариант решения проблемы? Может ли банк отправитель запросить возврат средств. И в какие сроки вообще должны возвращаться деньги по свифт переводам?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.06.2017

      Здравствуйте, Ирена. Еще времени прошло немного. Если нет никаких запросов и ответов деньги возвращают назад (без запроса) в течение 2 недель, как правило.

    2. Alex
      Alex
      15.08.2017

      ни чего не нужно исправлять, пусть отправитель пишит заявление на возврат и по новой отправляет вам без ошибки и лучше найдет пусть банк в котором не операционист будет ,а сотрудник с программой, чтоб он вам показал что вбитые реквизиты соответствуют правилам и система не выдает ошибки.

  122. Ирена
    Ирена
    26.06.2017

    Здравствуйте, Константин, большое спасибо за ответ. Сегодня пошла уже третья неделя, было уже два обращения в Сбербанк. Специалист из банка получателя все так же настаивает, что писем подтверждений не получали, деньги обратно не вернулись и на счет не поступили. Подскажите, как правильно поступить, какие шаги можно предпринять?
    Заранее спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.06.2017

      Здравствуйте, Ирена. Можно вообще ничего не делать, и ждать, когда они вернутся. Можно настаивать, чтобы банк-отправитель отправил уточнение реквизитов с правильными данными — тогда деньги зачислятся.

  123. Андрей
    Андрей
    12.07.2017

    Что значит термин для отправителя перевода «заявить свифт»! так принято делать говорят…

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.07.2017

      Не знаю такого термина… После отправки перевода отправителю ничего не нужно делать.

  124. Андрец
    Андрец
    16.07.2017

    Здраствуйте а у меня такой вопрос один знакомый из сше через банк wells fargo отправил мне в россию якобы 5000$ со своего счета который у него имееться в этом банке.пояснил что за отправку оплатил комиссию и мне чтобы данная сумма перевода была зачислена на мою карту на сайте пишет что тоже нужно произвести оплату 1860 руб. За успешное выполнение транзакции.т.к я в этом не особо разбираюсь я попросил скинуть фото для подтверждения на фото прописана сумма перевода цифры буквы латинские но от кого этот перевод и кому нечего этого там не указано.подскажите пожалуйста это не развод?заранее спасибо

    И еще платежную систему банк использует свифт поэтому я и наткнулся на вашу статью которая здесь опубликована а перевод должен осуществиться на карту сбербанка или втб24.И еще одна странность комиссия оплачивается через яндекс деньги на номер счета физического лица а не на реквизиты банка это тоже настараживает

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      17.07.2017

      Здравствуйте, Андрей. Это развод 100%. Нет никакого перевода, ничего не оплачивайте.

  125. Ольга
    Ольга
    05.08.2017

    Добрый день, подскажите пожалуйста, нужно сделать валютный перевод в США за услуги образования через Райффайзенбанк, в наличии есть реквизиты банка в США номер ABA, деньги по этому номеру перевожу, а они возвращаются(, вычислила банк головной и его Свифт,отправила через него -опять вернулись(((помогите пожалуйста, что я не так делаю

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.08.2017

      Здравствуйте, Ольга. Как Вы переводите деньги по номеру ABA? Нужно указывать полные СВИФТ-реквизиты.

  126. Alex
    Alex
    15.08.2017

    swift идет 15 минут и минует всех корреспондентов сразу же , программа международная устроенна так, что при заполнении все данные банков вводятся и при не правильном адресе кода или номере счета система просто не примет платеж.Так что если деньги задерживаются, то только службой безопасности банка в РФ или СНГ и держат по регламенту 3 дня, но не все банки такие . из США через 15 мин средства на счете , банк может обрабатывать платеж в течении 3 дней, то опять же, это желание банка подержать у себя деньги… все это сказки про недели ! при заполнении сотрудник сразу увидит ошибку в данных и должен указать … Опыт работы со swift с 2012 года

    Ответить
  127. Olga
    Olga
    15.08.2017

    Здравствуйте! У нас тут ситуация…
    Юр.лицо, переводили евро с текущ/сч банка П. на текущ/сч. банка В. Оказалось, что банк-корреспондент В. поменялся, но нас об этом не уведомили. Естественно, платеж не прошел и деньги вернулись на ТРАНЗИТНЫЙ счет банка П. с потерей комиссии. Теперь мы не можем перевести деньги с транзитного счета на текущий в банке П. для повторения платежа — не проходит справка о платеже и сами сотрудники банка не понимают, как оформить ее правильно в данной ситуации.
    Сталкивались ли Вы с такой ситуацией? Есть ли хотя бы предположения, как можно перевести деньги обратно на текущий счет?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      15.08.2017

      Здравствуйте, Ольга. Деньги не могут вечно висеть на транзитном счета банка, их должны зачислить обратно на счет отправителю. Просто сами взять и зачислить, без каких-либо действий со стороны клиента.

  128. Игорь
    Игорь
    25.08.2017

    Добрый день 13.08.2017 со своего счета в турецком банке Yapi Kredi отправил около 500 долларов на свой же счёт в ПриватБанке. 16.08.2017 деньги зашли. В тот же день с супругой отправили с ее счета в том же турецком банке на мой счёт в ПриватБанке около 1500 долларов. Сегодня 25.08.2017 деньги до сих пор не пришли. В турецком банке говорят что деньги отправили, в Привате говорят что деньги не зашли. Все реквизиты были указаны верно также как и в первом swift переводе. С чем это может быть связано? Как можно решить эту проблему не обращаясь в банк отправитель так как мы находимся не в Турции? Могут ли эти деньги «пропасть» где-то безвозвратно?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.08.2017

      Здравствуйте, Игорь. Возможно, операция по каким-то причинам попала под внутренний финансовый мониторинг и проверяется банком (Приватбанком, например, или банком-посредником). Например, эти 2 перевода восприняты как специальное дробление суммы (это только предположение). Деньги потеряться не могут, но они могут по каким-то причинам вернуться обратно. Не обращаясь в банк-отправитель, можно обратиться в банк-получатель с заявлением о розыске перевода. Для этого придется предоставить свифтовку банка-отправителя со всеми данными, процедура будет платной и может быть довольно длительной. Я предлагаю подождать еще несколько дней, если деньги не придут до конца месяца и не вернутся при этом обратно — тогда только таким образом.

  129. Игорь
    Игорь
    25.08.2017

    То есть если я закажу свифтовку, то узнаю где застряли деньги, а как мне это поможет вернуть деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.08.2017

      Оттуда, где они застряли, могут запросить какие-то дополнительные данные в банке-отправителе, а могут вернуть (если реквизиты верные — то это маловероятно). А могут просто через какое-то время зачислить после прохождения проверки (мне кажется, этот вариант наиболее вероятен). Деньги в любом случае зачислятся или вернутся, пропасть они не могут.

  130. Игорь
    Игорь
    26.08.2017

    Спасибо за консультацию!

    Ответить
  131. Владимир
    Владимир
    26.08.2017

    Константин добрый день.
    Пиши, чтоб получить совет по моей ситуации, увы до определенного времени считал, что банковская структура более прозрачная, чем оказывается на самом деле.
    В общем ситуация следующая:
    В платеже присутствует 5 банков.
    Банк плательщика Казахстан – Astana Bank
    Россия корреспондент плательщика – ПромСвязьБанк
    Нью-Йорк корреспондент плательщика – BNY Mellon
    Нью-Йорк корреспондент получателя – HSBC NY
    Банк Получателя Hong-Kong – Hang Seng Limited

    11.07.2017 делаем 2 платежа из Казахского банк – Astana Bank в пользу получателя в Гон-Конгский банк Hang Seng Limited.
    13.07.2017 по инициативе получающей стороны вынужденно приходится изменить реквизиты получающей стороны.
    13.07.2017 из банка корреспондента в BNY Mellon приходит запрос на уточнение по деятельности компании что зачем и почему. Мы спокойно отвечаем.
    Ждем
    21.07.2017 делаем запрос на розыск сумм.
    21.07.2017 приходят очередной запрос на уточнение. Отвечаем на этот запрос.
    Ждем
    29.07.2017 делаем запрос на возврат сумм.
    Ждем
    31.07.2017 О ЧУДО Возвращается одна из 2-х сумм.
    Ждем
    08.08.2017 делаем очередной запрос на розыск суммы. Ответа не поступает.
    14.08.2017 банк сам отправляет запрос на розыск суммы. Ответа не поступает.
    17.08.2017 вынуждаем банк отправить запрос напрямую в банк получателя (Hang Seng Limited) с указанием референсных номеров.
    19.08.2017 Банк получателя отвечает, что не может идентифицировать данный платеж, так как между банками идет какой-то свой дополнительный референсный номер.
    18.08.2017 – Банк отправителя напишет запрос в банк корреспондент получателя HSBC NY, запрос по данному платежу.
    19.08.2017 – HSBC отвечает, что уточнить данную информацию.
    И далее пока тишина.
    Банк отправителя отвечает нам, что нужно ждать. Сколько по вашему мнению есть смысл ждать?
    И что можно еще сделать?
    Почему один платеж вернулся, а второй где-то застрял и уже прошло 26 дней между первым возвратом и сегодняшней датой:)

    Уже планировал вылетать в Гонг-Конг и самолично вместе с владельцами идти в банк и запрашивать с той стороны розыск, но пока этого не сделал. Надеюсь, что просто получится решить из своего банка.
    А вам пишу, так как необходим совет опытного человека:)

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.08.2017

      Здравствуйте, Владимир. Такая запутанная история у Вас). Мне очень сложно представить, что там происходит с этим платежом. Застрял платеж, вероятнее всего из-за того, что попал под проверки финансового мониторинга, в каком месте — не знаю. Судя по тому, что уже приходил запрос по деятельности компании — это почти наверняка так. Сколько будет длиться проверка, и почему она длится так долго — не знаю. Я даже не знаю, что за платеж, от кого, кому, за что, и чем именно он вызвал сомнения. Дробление платежа на 2 — это тоже, кстати, плохо, если они идентичные — это могло стать причиной повышенного внимания к этим платежам. Но в итоге должно обязательно что-то произойти. Или платеж дойдет до получателя, или он вернется, или по нему придет еще какой-то запрос, или (худший вариант) его заблокируют, узрев в нем какой-то криминал. Вечно висеть на транзитном счете платеж не может, независимо от страны. Я не знаю, что еще делать в такой ситуации, честно. Ждать и постоянно напоминать банкам о своей проблеме, чтобы запрашивали ответы.

  132. Наталия
    Наталия
    04.09.2017

    Добрый день! Прошу помочь разобраться по свифт-переводу. Отправлен свифт-сперевод с Саудовской Аравии на счет ИП 21.08.2017г. До настоящего времени в моем банке (Авангард) денег нет — на невыясненных счетах в том числе. Реквизиты лично проверяли при отправке контрагентом — все верно. В банке говорят — обращаться к отправителю или заказывать расследование. В связи с этим у меня есть вопросы. Помогите, пожалуйста.
    Вопросы: 1. что нам дает расследование, только информацию где деньги или есть возможность их вернуть благодаря этому расследованию? И может ли это расследование ничего не дать, а это процедурпа не бесплатная.
    2. Если сталкивались, с Саудовской Аравии может какие-то проблемы с перечислением в банк России?
    3 — Если все реквизиты верные и просто деньги идут через несколько банков-посредников, то может просто перевод где-то у банка посредника на проверке? И сколько по времени это может занять.
    4 — и конечно главный вопрос. Если реквизиты верные, то деньги же должны прийти, пусть хоть и в длинные сроки.
    Буду очень Вам благодарна за ответ. С уважением, Наталия.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      04.09.2017

      Здравствуйте, Наталия. В банке говорят все верно, смотрите:
      1. Для расследования Вам нужно будет предоставить платежный документ отправителя, по данным оттуда будут делать запросы и искать. Расследование может длиться месяца два. Совсем ничего не дать оно не может, оно хотя бы даст ответ, где деньги и почему они застряли.
      2. Не сталкивался, но на мой взгляд, причина в финансовом мониторинге какого из банков-посредников. То есть, по каким-то критериям операция отнесена к сомнительным и проходит дополнительную проверку. Тут могут или запросить у отправителя какие-то дополнительные данные (контракт и счет, например, по которому сделан платеж), или вернуть деньги, или в самом худшем случае заблокировать (но это, если сочтут, что это финансирование терроризма, легализация преступных доходов или еще что-нибудь такое очень страшное). Все зависит от назначения платежа — оно во многом определяет внимание служб фин. мониторинга, а также от личности/компании отправителя и получателя. Вдруг они состоят в каком-то международном списке запрещенных организаций — я ж не знаю.
      3. Да, скорее всего так и есть. По опыту с учетом сложных проверок переводы доходят в течение 2 недель.
      4. Если их вдруг не заблокировали, то они или придут получателю, или вернутся отправителю. Просто висеть где-то на транзитном счете они не могут ни в одной стране.

  133. Наталия
    Наталия
    04.09.2017

    Константин, спасибо за оперативный и подробный ответ.
    По поводу перевода — он переведен по заключенному контракту, и мы просили, чтобы обязательно реквизиты данного контракта были прописаны в платежке, что и было сделано.
    А какой максимальный срок прохождения фин. проверок в других странах (может сталкивались, предположительно банк — посредник Америка).
    У меня также вопрос по поводу блокировки. Может ли блокировка произойти без уточнения контракта? Т.е. в любом случае банк, который усомнился, он должен направить запрос в банк — отправителя? Или он может в одностороннем порядке заблокировать, субъективно усомнившись?
    Заранее благодарна за ответ.
    С уважением, Наталия.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      04.09.2017

      Насколько я знаю, срок — 2 недели. Если посредник — Bank of New York, например, чаще всего — он по долларовым платежам. Он, кстати, должен быть указан в Ваших СВИФТ-реквизитах.

      Блокировка может произойти без уточнения контракта, если, например, одна из сторон сделки числится в списке международных террористов, или что-то наподобие такого. То есть, по серьезной причине, просто так — нет. Банк, который проверяет платеж, может и вообще не направлять никаких запросов, а через какое-то время пропустить перевод дальше, а может направить запрос в банк-отправитель.

  134. Наталия
    Наталия
    04.09.2017

    Константин, благодарю за Ваш ответ.
    С уважением, Наталия.

    Ответить
  135. Елена
    Елена
    12.09.2017

    добрый день!
    Сбер отправил свифт 11авг, 15авг банк корреспондент банк mellon какойто,запросил уточнение клиентских данных, 17авг сбер уточнил. и пока тишина. Я из Крыма, деньги -возврат по заявлению отправителя средств с корсчета банка с отозванной лицензией. Корреспрндент банк уточнял не свчзаны ли эти деньги с коммерческой деятельностью на п-ов Крым. Деньги з/п моего мужа моряка.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.09.2017

      Здравствуйте, Елена. СВИФТ переводы в Крым уже давно не доходят — санкции. Скорее всего, деньги вернутся отправителю (или уже вернулись).

  136. Инна
    Инна
    09.10.2017

    Добрый день.
    Если отправитель не указал назначение платежа, можно ли при этом получить деньги?

    И ещё, если не получалось снять деньги и отправитель мне сказал свой swift code и iban account, поможет ли эта информация в получении «зависших денег»???

    Деньги есть, но мне их не выдают, т.к. говлрят что не указано назначение

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.10.2017

      Здравствуйте, Инна. Странно, что такой перевод вообще отправили. Нет, получить вряд ли удастся, от назначения зависит многое. Ваш банк должен послать запрос на уточнение назначения, отправитель — уточнить. Скорее всего, он так и сделал. Если уточнения не будет — он отправит деньги назад, вечно «висеть» они не могут.

  137. Ірина
    Ірина
    16.10.2017

    Добрий день. Скажіть, мені вдруге відправляють свіфт переказ з німеччини. Перший раз гроші вернулись відправнику, мені відправили вдруге, вже пройшов тиждень і новин немає…в чому може бути справа???

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.10.2017

      Добрий день. Можливо, щось не так з реквiзитами, можливо з призначенням платежу. Банк вiдправника повинен був повiдомити вiдправника про причину повернення переказу.

  138. Ірина
    Ірина
    16.10.2017

    А скажіть, я до всіх даних не повинна була вказати номер картки? Чи достатньо ібей і т.д?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.10.2017

      Нi, потрiбен тiльки № рахунку, i тi данi, що зазначенi у статтi.

  139. Евгения
    Евгения
    02.11.2017

    Здравствуйте, Константин.
    Подскажите пожалуйста правомерна ли такая большая комиссия за SWIFT- перевод?
    Я получила SWIFT- перевод, отправитель указал что вся комиссия за мой счет. С меня сняли 2 комиссии где-то на передаче денег из банка в банк (привожу строчки об этом из деталей об этом SWIFT- переводе):
    USD37,25 SENDERS CHARGES :71F:
    USD37,5 SENDERS CHARGES :71F
    Плюс еще снял комиссию мой банк — 30 долларов.
    Всего получилась комиссия
    37.25 + 37.5 + 30 = 104.75 USD
    Почему так много? Могли ли они ошибиться? Отчего зависит размер комиссии? Почему 2-мя строчками в деталях о переводе идет комиссия, а не одной? В предыдущий раз отправитель указал, что вся комиссия за его счет и с него сняли только 37.5 USD.
    Спасибо большое за ответ.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.11.2017

      Здравствуйте, Евгения. Размер комиссии зависит от тарифов банка, в данном случае — того, в котором Вы обслуживаетесь, а также от цепочки банков-корреспондентов, через которые идет перевод, и комиссии, которую берут они. Обычно только один банк-корреспондент, и он берет одну комиссию, да еще она, как правило, меньше (10-15 долларов), а бывает, что ее вообще нет (это зависит от межбанковских договоров). Такой вариант теоретически возможен, но откровенно дороговат.

    2. Евгения
      Евгения
      02.11.2017

      Скажите пожалуйста, а это м.б. составная комиссия из комиссий
      1) банка отправителя
      2) банка посредника
      3) моего банка
      ?

    3. Константин Белый
      Константин Белый
      02.11.2017

      Так и есть, каждый же банк берет свою комиссию.

  140. Александр
    Александр
    23.11.2017

    Добрый день. Такой вопрос. Делался перевод 26 октября с России в Украину ( сбербанки ). В переводе не указан номер счёта и неправильно написана фамилия (ошиблись в одной букве ). Российской стороной делался запрос с уточнением реквизитов получателя , а позднее и на возврат перевода. В российский банк не было никаких возвратов, а украинский говорит что никаких денег на невыясненных счёта не поступало. Не поступало также и сообщений с российского банка по поводу уточнений и возврата. Уже целый почти целый месяц никто ничего сказать не может. Вернее украинская сторона не подтверждает что пришли запросы посылаемые российским сбербанком.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      23.11.2017

      Здравствуйте, Александр. В какой валюте перевод? Скорее всего, нужно искать в банке посреднике, если он присутствовал при переводе. В любом случае деньги вернутся отправителю или дойдут получателю, потеряться они не должны.

  141. Ирина
    Ирина
    24.11.2017

    Здравствуйте! У отправителя открыт счёт в Сбербанке России, он гражданин Украины, имеющий временное убежище в РФ. В Якутске отправитель снимает деньги со счета и отправляет их мне по СВИФТ переводу в СБЕРБАНК Украины (другое юр лицо). После чего отдает в ФМС свидетельство переселенца и уезжает в Украину.
    В свою очередь СБЕРБАНК Украины отказывается зачислять деньги на счёт получателя. Причина — в переводе указано получатель IVANOVA I(банк сам так указал в реквизитах, (документ без подписи и печати), теперь улыбаются и говорят извините ошибка компьютера. Требуют, чтобы отправитель исправил на IVANOVA Irina Ivanovna, но он уже покинул территорию России.
    Однако подняв свой договор в разделе персональные данные латиницей указано,»IVANOVA I»
    Подскажите:
    1. Куда вернутся деньги,может повезет и на счёт отправителя, хотя он снял наличку, а потом отправил, но счет у него в этом банке есть
    2. Если все таки не на счёт, сможет ли отправитель забрать их в любом отделении сбербанка России или для этого обязательно ехать в Якутск (нереально)
    3 в отделении сбербанка России требуют или регистрацию или свидетельство переселенца, он все сдал. Ему без регистрации в РФ деньги не отдадут?
    Спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.11.2017

      Здравствуйте, Ирина. Деньги вернутся на тот счет, с которого они были отправлены. Если это транзитный счет банка — значит, туда. Ответ на второй вопрос нужно узнать в самом Сбербанке — я не знаю, с какого счета отправлялись деньги и куда он привязан. Деньги отдадут по украинскому паспорту + миграционной карте.

  142. Елена
    Елена
    24.11.2017

    Добрый вечер. Очень большая проблема. Продали апартаменты в Турции и отправили деньги по SWIFT в Эстонию. Оплатили все налоги, переводы. В ЦБ банка Турции сказали, что деньги вышли из страны. Потом выяснилось, что банк указал неверно цель отправки денег. Банк исправил в этот де день и сказали, что деньги в Эстонии долдны быть уже на след.день. Но их до сих пор нет. В каком-то международном министертсве висят, там нам объяснили. Что это вробще такое? Где могут завичнуть деньги, кроме банка корреспондента? Может что-то типа ФАТФ проверку делает? Потому что, в Турции говорят, что все впорядке.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.11.2017

      Здравствуйте, Елена. Я не знаю, о каком министерстве может быть речь — СВИФТ-переводы не проходят не через какие министерства. Вот в банке-корреспонденте могут зависнуть. Переводы, по которым происходит уточнение данных, особенно — в назначении платежа, могут проходить дополнительные проверки — это нормальная процедура. Если в Вашей операции нет ничего криминального — платеж или вернется отправителю, или дойдет по назначению.

  143. Елена
    Елена
    24.11.2017

    Недавно спрашивала про перевод из турции в эстонию и что деньги где-то зависли из-за того, что попросили уточнить назначение перевода. Могло ли это еще быть, тк банк, откуда переводились деньги не воспользовался банком корреспондентом банка, куда отправлялись деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.11.2017

      Банк обязан был перевести по тем реквизитам, которые предоставил отправитель. Без корреспондента он перевел бы только в том случае, если бы у него был коррсчет в банке получателе, что вряд ли возможно.

  144. Юля
    Юля
    11.12.2017

    Мне перевод сделали через свифт но сделали ошибку,в банке отправители применили 202 формат и все испарвили прошло две недели денег нет,на счету в банке их нет в банке кореспонденте тоже и в казакстане откуда отправляли тоже нет,что делатт??

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.12.2017

      Здравствуйте, Юля. Деньги где-то есть, исчезнуть они не могут. Можно делать процедуру розыска перевода, она платная. Или ждать пока средства либо придут получателю, либо вернутся отправителю.

  145. Андрей
    Андрей
    14.12.2017

    Константин, подскажите, пожалуйста китайской фирмой была отправлена достаточно большая сумма через Swift. Фирма зарегистрирована в офшоре в США. Деньги поступили на транзитный валютный счёт в наш банк. Деньги были заемные. Можно ли каким-то образом узнать существует ли данная фирма и связаться с ней. Поскольку представитель (доверенное лицо) фирмы в России на связь не выходит, а за просрочку возврата займа договором предусмотрена неустойка.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.12.2017

      Здравствуйте, Андрей. Я не особо понял ситуацию. Вам поступили заемные средства, а Вы не знаете, существует ли реально Ваш кредитор? Звучит, по меньшей мере странно… Договор же заключен — там реквизиты фирмы, можно пытаться искать какие-то реестры в стране регистрации, и проверять, числится ли она там.

  146. Ольга
    Ольга
    18.12.2017

    Можно ли аннулировать отправленный по СВИФТ денежный перевод и получить эти деньги в корреспондентском банке, где они сейчас находятся?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      18.12.2017

      Нет, нельзя.

  147. Ольга
    Ольга
    18.12.2017

    А как можно вернуть эти деньги, так как они застряли в корбанке, неполный пакет документов?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.12.2017

      Они должны сами их вернуть через какое-то время, либо запросить недостающие документы. Если документы не поступят — деньги вернутся, а через сколько — сложно сказать — не знаю законов страны, где они «застряли». Но факт, что на транзитных коррсчетах деньги не могут висеть бесконечно.

  148. Александр
    Александр
    19.12.2017

    22 ноября 2017 года,я выслал жене деньги в злотых из Польши(PKO)в Украину на зарплатную карточку Приват-Банка,но она так ничего и не получила,29 ноября я подал на возврат,вот уже 19 декабря ни денег ни возврата,подскажите ,что мне делать???

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.12.2017

      Здравствуйте, Александр. Не высылайте деньги в злотых на гривневые карты. Пусть супруга откроет текущий счет в злотых, и высылайте в следующий раз туда. Или пусть откроет счет/карту в евро, и высылайте в евро, как удобнее. Это на будущее, а в данной ситуации, ждите, деньги не могут пропасть. Теребите свой банк, пусть он теребит банк-корреспондент, в котором, скорее всего, зависла сумма.

  149. Ольга
    Ольга
    19.12.2017

    А человек, которому отправлен свифт перевод может получить деньги в корреспондентском банке? или только в своем банке.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.12.2017

      Нет, только в своем, со своего счета, если он туда поступит и будет зачислен.

  150. Ольга
    Ольга
    20.12.2017

    Извините, еще хотела уточнить у Вас, в корреспондентский банк не предоставили недостающие документы. через какое время перевод вернут в банк отправителя, корбанк находится в Германии.Какие там сроки возврата?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.12.2017

      Вот этого Вам сказать не могу.. Я не знаю законодательства Германии.

  151. Ольга
    Ольга
    20.12.2017

    А не подскажите. в среднем, какие сроки возврата денежного перевода?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.12.2017

      от 2 недель до 2 месяцев.

  152. Елена
    Елена
    21.12.2017

    Деньги не пришли на карту)Как вернуть деньги??

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      21.12.2017

      Отправителю или получателю писать в банке заявление о розыске платежа, процедура платная. Или ждать, пока они придут или вернутся.

  153. Шарипов
    Шарипов
    30.12.2017

    Добрый день,
    Система SWIFT Субботу и Воскресенье работает или нет?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.12.2017

      Здравствуйте, нет, не работает, в праздничные дни — тоже.

  154. Сардорбек
    Сардорбек
    06.01.2018

    Подскажите, пожалуйста , отправлено по свифту одна сумма, а на счет пришла намного меньшая.Банк отправитель дал распечатку об оправке полной суммы, банк получатель дал распечатку о получении меньшей суммы.Как поступить и где искать пропавшие деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.01.2018

      Здравствуйте. Небольшую фиксированную комиссию очень часто снимает банк-посредник (банк-корреспондент). Если «пропала» сумма в пределах 50 долларов — это нормальное явление, деньги не пропали, они оплачены за услугу корреспондента. На будущее мелкие суммы лучше посылать по системам мгновенных переводов, чтобы не терять эту комиссию.

  155. prinz444
    prinz444
    14.01.2018

    Спасибо большое за интересную статью! На днях был опыт перевода рублей через SWIFT в Польшу на счет, открытый в рублях. Когда я приходил в банки и говорил, что хотел бы перевести РУБЛИ на меня выпучивали глаза и говорили, что рубли перевести туда нельзя (банк ВТБ). Только в Сбере нормально удалось провести данную операцию с минимальной комиссией (всего 2%).

    Ответить
  156. Наталья
    Наталья
    07.02.2018

    Здравствуйте! Вопрос по swift-платежу из Украины в Эстонский банк.Даны следующие реквизиты:
    Получатель: Rahandusministeerium
    Номер счета в зависимости от выбранного банка:

    SEB pank EE891010220034796011 (SWIFT: EEUHEE2X)
    Swedbank EE932200221023778606 (SWIFT: HABAEE2X)
    Danske Bank EE403300333416110002 (SWIFT: FOREEE2X)
    Nordea pank EE701700017001577198 (SWIFT: NDEAEE2X)

    Номер ссылки: 2900082333

    В Эстонии Номер ссылки это что-то типа внутреннего счета, который определяет кому\куда предназначен внутри счета платеж. Работодатель особенно акцентировал внимание на этом номере ссылки.

    Но я не могу понять, в какое поле нужно вписывать этот номер ссылки. Подскажите, пожалуйста!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      08.02.2018

      Здравствуйте, Наталья. Не знаю, если нет специального поля для этого номера — впишите его в назначение платежа с указанием «Номер ссылки».

  157. Наталья
    Наталья
    08.02.2018

    Мда, тупик. потому что назначение платежа и номер ссылки это разные вещи…

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      08.02.2018

      Разные, но все, что необходимо указать дополнительно, обычно пишут в назначении платежа. Например, счет получателя может быть транзитный счет банка и получатель — банк, а в назначении указывается «для зачисления на карту №… ФИО, ИНН» — это просто как пример, не говорю, что здесь обязательно то же самое.

  158. василий
    василий
    09.02.2018

    неполучаеться перевести средствана кошелек физическому лицю

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      09.02.2018

      При чем здесь система Свифт?

  159. Марина
    Марина
    05.03.2018

    Как увидеть статус платежа?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.03.2018

      Вы никак не увидите. Это может увидеть только банк-участник системы.

  160. Женя
    Женя
    05.03.2018

    Может ли банк-корреспондент запрашивать документы (контракт, инаойс, паспорт, sertificate of incorporation и т д)
    Как долго деньги могут висеть на корреспонденте?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.03.2018

      Да, может, если операция покажется ему сомнительной. Как долго — зависит от валютного законодательства страны банка-корреспондента. Но в результате сумма или будет доставлена, или вернется отправителю, или будет заблокирована (в наиболее критичных ситуациях, например, при подозрении на финансирование терроризма или что-то в этом духе).

  161. Женя
    Женя
    05.03.2018

    Спасибо за консультацию) С чьей стороны правильней обращаться в банк-корреспондент? Корреспондент Дойче банк (Франкфурт). Как долго может держать? И какие основания до блокировки?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.03.2018

      Если банк-корреспондент что-то запрашивает (как Вы написали), то он запрашивает это у банка-отправителя, а тот, соответственно, запрашивает у самого отправителя. Я не знаю валютного законодательства Германии и не могу Вам точно ответить на второй вопрос. Если запросил документы — будет ждать какое-то время (до нескольких недель, вероятнее всего). Если документы поступят и удовлетворят, пропустит платеж дальше, если нет — отправит назад, скорее всего.

  162. Женя
    Женя
    05.03.2018

    Спасибо. А какие основания для блокировки могут быть? И могут ли запрашивать документы по происхождению денег?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.03.2018

      Основания для блокировки могут быть, если операция связана с финансированием преступной деятельности. Если это коммерческий перевод, то документы, подтверждающие назначение платежа, могут запросить (в том случае, если что-то в нем будет не так, например, странное назначение платежа, или несоответствие отправителя-получателя (например, физлицу по контракту платят за товары или услуги, что является коммерческой деятельностью)). Судя по тому, что Вы пишете о том, какие документы запросили — перевод коммерческий.

  163. maria
    maria
    23.03.2018

    добрый день,такой вопрос,я не предприниматель уже год получаю от друга каждый месяц по 500 долларов через свифт,он гражданин новой зеландии!скажите можно ли волноваться по поводу что рано или поздно переводы заблокируют,или если я без проблем получала столько времени,можно не переживать?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.03.2018

      Здравствуйте, Мария. Если назначение платежа — частный перевод или что-то в этом роде, то все нормально, никто ничего не заблокирует.

  164. юрий
    юрий
    26.03.2018

    Какая максимальная сумма одного перевода?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.03.2018

      В системе нет ограничений, это зависит от валютного законодательства страны-отправителя.

  165. Шахбан
    Шахбан
    27.03.2018

    Как можно связаться с вами на счет работы хорошей работы ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.03.2018

      Со мной? Спасибо, мне не нужно.

  166. Хабиб
    Хабиб
    28.03.2018

    Здравствуйте,
    я стал жертвой мошенничества. Деньги были переведены из Узбекистана в Италию. К сожалению, единственной моей зацепкой на данный момент является IBAN получателя-мошенника и имя. На данный момент я подал заявления в МИД Узбекистана и в Интерпол, но обработка займёт еще много времени.
    Мой вопрос: насколько возможно что мошенник использовал чужое имя, но платёж всё же прошёл? Т.е. скажем я послал на имя Роберто Турри, а там какой-нибудь Ахмет из Алжира владелец счёта и получает деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      28.03.2018

      Здравствуйте, Хабиб. Чужое имя мошенник мог использовать только в том случае, если открыл счет по поддельному паспорту.

    2. Хабиб
      Хабиб
      28.03.2018

      Большое спасибо за ответ, Константин! На западных форумах (читал бегло) пишут, что сейчас банки не проверяют ФИО получателя, а только счёт и код банка, т.е. даже если я перечислю деньги на имя Иосиф Сталин, то платёж пройдёт. Так ли это?
      Мой платёж проходил однозначно через систему СВИФТ, т.к. к другой наши банки не подключены для международных переводов.

    3. Константин Белый
      Константин Белый
      28.03.2018

      Я не могу утверждать наверняка, но мне кажется, это не так. Наименование получателя должно быть указано в соответствии с контрагентом, на которого открыт счет.

  167. Виктор
    Виктор
    28.03.2018

    Добрый день. Подскажите пожалуйста, что делать, если я при переводе вместо своего счёта ошибочно ввёл счёт банка-корреспондента? Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      29.03.2018

      Здравствуйте, Виктор. Или ждать, пока перевод вернется либо банк пришлет запрос на уточнение реквизитов, либо сразу обратиться в свой банк, чтобы он отправил уточнение реквизитов (эта услуга платная).

  168. Ирина Пережогина
    Ирина Пережогина
    13.04.2018

    Добры день! Ошибочно отправила по свифту в сша сумму не на счет а на номер карты да еще и кредитной карты. как сейчас можно вернуть

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      13.04.2018

      Здравствуйте, Ирина. Деньги сами должны вернуться через какое-то время, либо придет запрос на уточнение реквизитов. Они так не зачислятся на карту.

  169. Ольга
    Ольга
    19.04.2018

    Добрый день, 12 дней назад организация сделала валютный перевод в Мавританию, как выяснилось на следующий день, был неверно указан банк-корреспондент. Мы сразу же связались со своим баком с поручением отозвать перевод. Банк дважды отправлял запросы в банк-корреспондент , дважды они были приняты, но деньги до сих пор не вернулись. Как долго это может продлится и есть ли способ ускорить процесс возврата?
    Заранее спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.04.2018

      Здравствуйте, Ольга. 12 дней — это еще небольшой срок. Я не знаю валютного законодательства страны, в которой находится банк-корреспондент — все зависит от этого. При неверных реквизитах деньги вернутся в любом случае, даже без дополнительных запросов. Если только операция не сочтена сомнительной и не заблокирована по каким-то причинам. Обычно срок — примерно 2 недели, может быть до 2 месяцев.

  170. Ольга
    Ольга
    20.04.2018

    Спасибо, банк корреспондент находится в Мадриде.

    Ответить
  171. Николай
    Николай
    06.05.2018

    Доброго времени суток! Подскажите пожалуйста, я должен был осуществить перевод в евро, но осуществил перевод в долларах США, получатель не видит денежных средств, как быть в такой ситуации?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.05.2018

      Здравствуйте, Николай. 2 варианта: или писать через банк-отправитель запрос на уточнение реквизитов (услуга платная), или ждать, когда деньги вернутся и отправлять заново по верным реквизитам. В любом случае процесс теперь затянется.

  172. Виктор
    Виктор
    10.05.2018

    Добрый день! Не подскажете наиболее экономный способ перевода денег из Китая в Беларусь? Имеется карточка UnoinPay выданная китайским банком bank of China

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.05.2018

      Здравствуйте, Виктор. Не подскажу — не знаю тарифов в Китае. Но навскидку, мелкие суммы — выгоднее мгновенными переводами, крупные — со счета на счет по СВИФТу.

  173. Виктор
    Виктор
    10.05.2018

    А не подскажете названия таких мгновенных переводов? И мелкие суммы в каких пределах?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.05.2018

      Вот здесь посмотрите: Денежные переводы. Как перевести деньги? Мелкие — это до 1-2 тыс. долларов, но точно нужно сравнивать тарифы по конкретному направлению перевода.

  174. Гузеля
    Гузеля
    11.05.2018

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста должны перевести деньги с Франции в евро. Несколько лет назад покупала акции компании оформленно все было на девичью фамилию. Сейчас продаю акции но при замужестве поменяла фамилию. Деньги отправят только на девичью фамилию так как во Франции отказываются менять фамилию. Можно ли мне получить в казахстане деньги если предъявить свидетельство о браке?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.05.2018

      Здравствуйте, Гузеля. Не знаю законов Казахстана, но полагаю, что нет. ФИО получателя перевода и ФИО владельца счета должны совпадать. Для верности — узнайте в своем банке.

  175. Люда
    Люда
    14.05.2018

    Добрый день.Подскажите пожалуста был отправлен Swift перевод из Канады 7.05 в Украину на счет Приват банка.Прошло уже 5 робочих дней,перевода нет .Сотрудники привата говорят что платеж не поступал в Украину.Реквизиты по отправке Приват просматривал сказали все верно.В чем тогда причина почему так долго ?И сколько в целом может занимать времени до поступления на счет?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.05.2018

      Здравствуйте, Люда. Нужно подождать пару рабочих недель, до того как начать беспокоиться. Чаще всего приходят за 1-3 дня, но бывают и задержки, причины могут быть разные.

  176. Люда
    Люда
    14.05.2018

    Спасибо.Скажите я знаю по регламенту Swift деньги должы поступить на счет в течении 1-3 ну 5роб.дней .А как тогда задержки?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.05.2018

      Как правило и поступают в течение 1-3 дней. Но бывают исключения. Возможно, какое-то подозрительное назначение платежа, возможно, подозрительные контрагенты (Вы или отправитель) и операция дополнительно проверяется банком-корреспондентом. В любом случае заявление о розыске платежа есть смысл подавать только через 2 недели (если за этот срок деньги не поступят и не вернутся отправителю).

  177. Анна
    Анна
    28.05.2018

    Константин, добрый день) мне деньги по swift перевели со счета небольшого швейцарского банка на счет Сбербанка. Какой максимальный срок перевода?
    И ещё уже почти 2 недели назад из того же банка был перевод на счет банка в Литву, до сих пор деньги не поступили…это норма? Спасибо!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      28.05.2018

      Здравствуйте, Анна. Норма — 1-2 дня, но бывают случаи, когда задерживаются до 2 недель. Если в течение этого срока не поступят и не вернутся отправителю — есть смысл начать процедуру розыска перевода.

  178. Алла
    Алла
    01.06.2018

    Здравствуйте. Делала перевод Swift в сбербанк. Первый перевод прошел отлично. В другой раз операционист указала неверные банковские данные отправителя. Паспорт был гражданина Казахстана, а она указала что паспорт страны Германия. Сказали что это на перевод не влияет. Самое главное что реквизиты получателя верны. Ваше мнение?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.06.2018

      Здравствуйте, Алла. Банки-корреспонденты проверяют и получателя, и отправителя. Поэтому, если будет выявлена неточность — перевод может задержаться, будет отправлен запрос на уточнение данных.

  179. Татьяна
    Татьяна
    03.06.2018

    Константин, добрый день! Может Вы знаете в каком банке самая минимальная
    комиссия по переводам swift? В Сбере озвучили 35$ (15$ берет Сбер +20$ берет банк-получатель за перевод). Чего-то это многовато. Мне нужно перевести 400$ на счет юридического лица в Индии за медикаменты, инвойс имеется. Научите, как минимизировать издержки на подобный перевод. Спасибо!

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      03.06.2018

      Здравствуйте, Татьяна. Нет, не знаю. Я живу в Крыму, у меня вообще нет доступа к нормальным российским банкам.

  180. Алла
    Алла
    04.06.2018

    Здравствуйте. Делала свифт перевод из России в Германию. Девушка оператор не указала страну получателя. Свифт код и IBAN и фамилию получателя указали верно. Дойдут ли деньги до него?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      06.06.2018

      Здравствуйте, скорее всего, да, банки-получатели идентифицируются по свифт-коду, но все зависит от того, как на это посмотрит банк-корреспондент.

  181. Абду
    Абду
    12.06.2018

    Здравствуйте, отправил деньги с Таджикистана в Америку. В банке в строке (клиент бенифицара) уаказали Келн, Германия так как и в Германии находился офис фирмы. Деньги еще не поступили. Получател сказал что там должен быть офис Америки. Это может быть причиной ? Но все остальные данный реквизита правильно.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.06.2018

      Здравствуйте, Абду, конечно может быть. Все реквизиты должны быть указаны точно.

  182. Алла
    Алла
    12.06.2018

    Здравствуйте. Ситуация такого рода, делала перевод Swift из России в Германию. Как физ лицо оплачивала покупку в интернет магазине ( Юр. Лицо) платеж дошел до банка получателя, но банк получатель не зачисляет платеж им на расчетный счет. Требует от магазина предоставить бумаги что товар не санкционный. Насколько долго европейский банк может удерживать платеж? Какие сроки освобождения платежа? Деньги отправлены международным переводом 31 мая, до сих пор не зачислены на р/с продавцу

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.06.2018

      Здравствуйте, Алла. Я не знаю валютного законодательства Германии. Думаю, пока еще прошло не так много времени, далее что-то решится: деньги или будут зачислены, или вернутся обратно. На месте магазина я бы предоставил в банк то, что они требуют, если это соответствует действительности.

  183. Алла
    Алла
    12.06.2018

    Константин спасибо Вам большое за ответы. Один платеж банк корреспондент выпустил и зачислил на р/с продавцу. После того как он предоставил все необходимые документы. Сейчас в ЕС проверяется каждый платеж из России,даже на минимальную сумму

    Ответить
  184. Геннадий
    Геннадий
    26.06.2018

    Какие банки Украины работают в системе Свифт?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      27.06.2018

      Насколько мне известно, все банки. Ну может, за редким исключением.

  185. Юрий
    Юрий
    05.07.2018

    Доброго времени!Очень не приятная ситуация вышла!помогите пожалуйста разобраться!!!я делал со своей плятежной системы Paxum swift платеж на свой счет приват банка , но как оказалось ввелл абсолютно не верные данные банка, все кроме соих реквизитов и номера счета в банке!! даже свифт номер был не верно указан!что будет с моими денежками???

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.07.2018

      Здравствуйте, Юрий. Скорее всего, через какое-то время вернутся. Правда я не в курсе, как работает система Paxum. В банк бы вернулись однозначно.

  186. Сергей
    Сергей
    23.07.2018

    Здравствуйте.
    Мой вопрос: Если я через SWIFT перечислил на счет госпиталя в Индии для лечение, и у меня осталось часть суммы, но в Госпитале мне её не возврашяют, я могу её забрать в банке Индии, или как это можно сделать, скажите пожалуйста.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      23.07.2018

      Здравствуйте, Сергей. Нет, если деньги поступили на счет предприятия, распоряжается ими только оно. Забрать можно, если госпиталь отправит на Ваш счет остаток неиспользованных на лечение средств.

  187. Сергей
    Сергей
    23.07.2018

    Тут такое дело, у меня не осталось наличными, и мне нужно оплатить отель за месяц и забрать с собой лекарство на 2 месяца, может больница сама сможет мне выдать часть средств, подскажите пожалуйста

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      23.07.2018

      Я, конечно же, точно не могу знать законов Индии, но полагаю, что не сможет.

  188. Екатерина
    Екатерина
    07.08.2018

    Добрый день ! Мне мой знакомый перевёл 1000$ из Турции банк YapiKredi в Россию банк Сбербанк , по тарифу Swift на счёт банковской карты . Прошло уже 7 рабочих дней но перевод так и не поступил мне на счёт ! В чем может быть проблема ? И может ли быть такая проблема из за того что отправитель не указал Swift код банка ? Все остальные данные указаны верно .

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      07.08.2018

      Здравствуйте, Екатерина. Конечно, может быть. Реквизиты должны быть указаны ВСЕ. А Swift-код банка — это главный идентификатор, показывающий, в какой банк идет перевод.

  189. Ігор
    Ігор
    09.08.2018

    Для мене здійснили свіфт платіж із Норвегії до України у кронах, а мій рахунок у банку в Україні у доларах, кошти були відправленні 30 липня і ще не поступили у банк(Кредобанк), в банку мені сказали що цей платіж не може бути зачислений тому що кошти повинні бути вдправленні тільки у доларах на мій рахунок і у них немає автоматичної конвертації
    Гроші із Норвегії з рахунку були знятті і ще не повертались назад
    Причина в тому що різні валюти? Цим свіфтом користувався раніше і все було добре, кошти з Америки отримував в USD

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      09.08.2018

      Авжеж! Гроши мають вiдправляти тiльки у валютi рахунку, у iншiй валютi зарахувати їх неможливо. Вони повернуться вiдправнику.

  190. Анна
    Анна
    23.08.2018

    Здравствуйте, ситуация такая: муж отправил мне некоторую сумму в рублях из РФ (Сбербанк) в Украину (Приват). Все данные были введены верно, СВИФТ код банка-корреспондента – тоже (KZKOKZKX), но в графе “получатель» –> «на счёт» (KZ179260….01- вроде должно быть так), он ввёл мой IBAN (UA23567888…999). Насколько это может считаться ошибкой?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.08.2018

      Здравствуйте, Анна. В графе «получатель» пишется фамилия имя получателя, и «счет» — счет получателя (Ваш текущий счет 2620… или 2625…).

  191. Наталья
    Наталья
    02.09.2018

    Здравствуйте!
    Проясните, пожалуйста, может ли Сбербанк заинтересоваться переводами через Свифт? Откуда доходы и т.д. Слышала что банки передают такую информацию налоговой.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.09.2018

      Здравствуйте, Наталья. Рассматривал этот вопрос в статье Банковская тайна. Также почитайте про Финансовый мониторинг.

  192. Сергей Логинов
    Сергей Логинов
    02.09.2018

    Здравствуйте. подскажите пожалуйста как правильно заполнить что бы было правильно. IBAN (card number):

    Person name:

    Address:

    Bank name:

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.09.2018

      Здравствуйте, Сергей. Пусть получатель платежа возьмет в своем банке все эти реквизиты, и Вы в точности так же их заполните.

  193. Айзада
    Айзада
    13.09.2018

    Здравствуйте, подскажите🙏 перечисляю с прошлого года поставщику с Америки, все платежи проходят, товар они отправляют, теперь смотрю в инвойсе другой свифт указан, не тот который в онлайн банке, я просто скопировала которые до этого платили, и не стала свифт менять, думала ещё не пройдёт, а теперь хочу разобраться.
    банкMorgan chase bank,в инвойсе свифт chasus33, это в Далласе,в платежке онлайн банка cutcus33,это в Нью Йорке, платежи проходят, товар нам отгружают, если бы неправ то думаю деньги вернулись бы, просто для себя хотела разобраться, у них боюсь спрашивать, вдруг скажут другой свифт указать.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.09.2018

      Здравствуйте, Айзада. Данные необходимо указывать так, как указано в счете. Я не знаю, в чем может быть причина, возможно, свифт-код поменялся, и какое-то время еще пропускают по старому, а потом перестанут. Вы вообще не вправе что-то выдумывать от себя: поставщик выставил счет, вы должны полностью указать все реквизиты, как в счете.

  194. Елена
    Елена
    24.09.2018

    Здравствуйте Константин.
    Помогите, пожалуйста, разобраться в сложившейся ситуации. Мошенники взломали почту и прислали «липовый» инвойс на идентичном бланке получателя. Через Альфа-Банк послали почти 5тыс фунтов на имя школы в Британии,но на реквизиты непонятно кого…в итоге
    -полиция,запросы банка о том,как же все случилось… Подскажите, пожалуйста,что делать!?
    С уважением, Елена.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.09.2018

      Здравствуйте, Елена. А что делать? Деньги отправлены и получены. Подавать только заявление в полицию по месту нахождения мошенников.

  195. Anna Galasheva
    Anna Galasheva
    24.09.2018

    Здравствуйте! Возможно ли сделать вроде средств, переведенных Swift еще в 2014 году?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.09.2018

      Здравствуйте, Анна. Проверяйте свои сообщения перед отправкой. Что значит «вроде»? «Возврат»? Нет, конечно нельзя. Даже сразу нельзя, как только деньги отправлены — уже все.

  196. Тимур
    Тимур
    01.10.2018

    Добрый день Константин,

    Мы сделали платеж через СВИФТ в Казахстан. Деньги поступили в транзитный счёт, банк говорит , что ошибка в реквизитах получателя, то есть мы одну цифру неправильно написали, попросили отправить корректировку через свифт, мы отправили корректировку, вот проблема в том, что банк не видит эту корректировку уже 5 дней? Как быть в этой ситуации? Сколько ждать или лучшу попросить вернули деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.10.2018

      Здравствуйте, Тимур.

      Банк получателя в любом случае вернет деньги, если не придут уточнения. Как правило, где-то через 2 недели (не знаю законов Казахстана). Если Ваш банк отправил запрос на уточнение реквизитов, он взял деньги за эту услугу, теперь требуйте от него, чтобы узнавал судьбу этого запроса.

  197. Никита
    Никита
    14.10.2018

    Здравствуйте. А какие есть платежные системы с возможностью SWIFT переводов, подскажите пожалуйста?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.10.2018

      Здравствуйте. Не понимаю вопрос… СВИФТ — это и есть платежная система, ее участниками являются банки.

  198. Татьяна Коршунова
    Татьяна Коршунова
    11.11.2018

    добрый день! Подскажите при получении платежа по системе СВИФТ должен ли получатель платить страховку? Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      12.11.2018

      Здравствуйте, Татьяна! Нет! Никто никаких страховок платить не должен, и если с Вас просят отправить какие-то деньги якобы для получения перевода — Вы столкнулись с мошенниками.

  199. Владислав
    Владислав
    24.11.2018

    Подскажите пожалуйста,что делать,если для перевода суммы(допустим 2000$)с вас требуют дополнительно оплатить комиссию 75$? Правомерно ли это?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      24.11.2018

      Если Вы переводите и платите комиссию за отправку — да. А если кто-то Вам говорит, что для получения перевода сначала надо что-то заплатить — Вы имеете дело с мошенниками, бегите от них подальше.

  200. Кристина
    Кристина
    10.12.2018

    Скажите через вашу систему выводила деньги из игры. там их сняли до меня не дошли тк не оплачена комиссия. как долго они будут у вас и куда потом денутся? можно ли их вернуть обратно?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.12.2018

      Это не «наша» система, я просто написал статью о том, как она работает. Без оплаченной комиссии платеж бы не приняли. Если с Вас просят какую-то комиссию, якобы для отправки платежа по СВИФТ — Вас обманывают, Вы имеете дело с мошенниками.

  201. Natalia
    Natalia
    24.12.2018

    Здравствуйте!!! У меня к вам вопрос, муж попал в Израиле в больницу, выставили счёт 25000 долларов, мы из Праги , попросила знакомую перевести на счёт клиники эти деньги, системой свит , договорились что я ей в Праге прямо в банке отдаю наличку а она их перечисляет на Израильскую клинику , но знакомая мне она мало и у меня возник сразу вопрос , может быть такое , я ей денег даю и она вроде при мне делает перевод , а потом их отзывает , и у меня возникает транс ) такое может быть?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.12.2018

      Здравствуйте, Наталия. Когда будет сформировано платежное получение (т.н. свифтовка) — через какое-то время (скорее всего, в ближайший час) деньги будут отправлены. После этого отозвать их будет невозможно. Однако, если в реквизитах будет какая-то ошибка, или же перевод по каким-то причинам вызовет подозрение и не будет зачислен получателю — деньги вернутся обратно на счет отправителя.

  202. Александр Давидюк
    Александр Давидюк
    26.12.2018

    Возможен ли перевод из России в Европу в рублях суммы в 10 миллионов рублей?
    Спасибо за ответ.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      26.12.2018

      Возможен, но потребуют документы: что, куда, кому, зачем.

  203. Александр
    Александр
    30.12.2018

    Что будет, если Российские банки и прочие финансовые организации отключат от Свифт? Чем это плохо для рядового гражданина?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      31.12.2018

      Прежде всего — произойдет очередное падение экономики страны, и это отразится на каждом рядовом гражданине. Ну а так, это отнимет те возможности, которые были до настоящего момента: все, что связано с переводами за рубеж и из-за рубежа (покупки, инвестиции, отправка/получение личных переводов и т.д.). То есть, возникнет множество трудностей.

  204. Анна
    Анна
    03.01.2019

    Здравствуйте.С России в Украину был отправлен Свифт перевод в рублях на долларовый счёт. Дойдут ли деньги,или нужно делать возврат. Деньги идут уже десять дней.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      03.01.2019

      Здравствуйте, Анна. Нет, не дойдут. Они и сами должны вернуться, без каких-либо действий с Вашей стороны.

  205. Александра Дьяченко
    Александра Дьяченко
    18.01.2019

    Добрый день! Я сделала Swift перевод на Украину 20 декабря. Перечислили доллары, а свет был в гривнах. В результате деньги зависли в банке и адресату не поступили. В банке-получателе видят платеж, но говорят, что российский банк должен отозвать платёж и потом повторить перевод на валютный счёт. В Российском банке говорят,что перевод успешный и ничего они отозвать не могут. Что делать? Спасибо заранее

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      18.01.2019

      Здравствуйте, Александра. Украинский банк должен вернуть перевод обратно из-за несоответствия реквизитов, либо же отправить запрос на их уточнение. Бесконечно деньги на транзитном счете «висеть» не могут, он должен или зачислить их получателю (что в данном случае без уточнения реквизитов невозможно), или вернуть назад. Чтобы не ждать, можно послать через российский банк-отправитель запрос на уточнение реквизитов с указанием верных. Услуга будет платной.

  206. Александра Дьяченко
    Александра Дьяченко
    18.01.2019

    Константин, спасибо за ответ. А сколько ориентировочно ждать возврат?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      19.01.2019

      Может быть — где-то до 2 месяцев, но по-хорошему — через 2 недели должны были вернуть.

  207. Адам
    Адам
    21.01.2019

    Здравствуйте, могли бы вы мне обьяснить мы отправили товар в Израиль груз находится там должны были сегодня нам отправит swift, но они говорят что сегодня в Америке выходной день и swift не могут дать, так как у них валютный перевод не проходит если там выходной это реально или нет.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      21.01.2019

      Здравствуйте, Адам. Сегодня в США действительно выходной день — день Мартина Лютера Кинга. В этой ситуации, если банк-корреспондент находится именно там (в США), перевод просто будет идти дольше, будет обработан на следующий день. Но о таком, чтобы из-за этого были проблемы с отправкой, мне неизвестно.

  208. Тамара
    Тамара
    23.01.2019

    Добрый день! Отправляла с помощью Свифт деньги в $ на счет кошелька Payeer. Через сколько времени ждать зачисления?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      23.01.2019

      Здравствуйте, Тамара. Я не знаю, как работает система Payeer.

  209. Alina
    Alina
    25.01.2019

    Здравствуйте, сделали перевод через Свифт перевод , прошла неделя перевод не дошёл , получитель позвонил в банк , они сказали что с 27.12 померились реквизиты мы о этом не знали и отправили получаеться на старые реквизиты , отправитель связался со своим банком , его попросили дополнительные документы и потом сказали что они приняли заявку , надо ждать и помощь будет оказана за номер билета
    Подскажите как это ??
    И что делать в такой ситуации ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.01.2019

      Здравствуйте, Алина. Я не понимаю, о чем речь, что за «номер билета». Если отправлен официальный запрос на уточнение реквизитов с указанием правильных — деньги должны поступить. В крайнем случае они вернутся отправителю, и тот сможет заново переотправить их по верным реквизитам.

  210. Алёна
    Алёна
    15.02.2019

    Здравствуйте, оплачивала комиссию свифт за ложный выйгрыш.Папала к мошенникам, скажите можно ли отменить этот перевод.Квитанция об оплате имеется в электронном виде.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      15.02.2019

      Нет, если перевод ушел, отменить его нельзя. Для получения перевода СВИФТ НЕ НУЖНО отправлять куда-либо какие-либо комисии.

  211. Ксения
    Ксения
    16.02.2019

    Константин, здравствуйте. У нас сложилась странная ситуация. Хотели приобрести товар через интернет магазин. Владелец сайта прислал нам инвойс для оплаты по системе Свиффт. Банк получателя находится в Германии, компания сама находится в США. В инвойсе получатель указан как юридическое лицо. Скажите пожалуйста, насколько высока вероятность мошенничества? Возможно ли перевести деньги по этой системе в «воздух»?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      17.02.2019

      Здравствуйте, Ксения. Понятия не имею. Система тут вообще не при чем. Деньги будут зачислены, если реквизиты верные.

  212. Елена
    Елена
    18.02.2019

    Здравствуйте я хотела узнать casino-azino777.net я играла в эту игру я хотела вывести но мне надо оплатить сфивт но когда я оплачу мне больше не надо не чего платить будет.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      18.02.2019

      Здравствуйте, Елена. Вас разводят! Система СВИФТ НЕ ПРЕДПОЛАГАЕТ каких-либо оплат для отправки перевода. Ничего не платите и уйдите навсегда с сайтов этого казино.

  213. Андрей
    Андрей
    24.02.2019

    Добрый день я хочу вывисти деньги с интернет казино свист запрашивает оплатить комиссию кто с етим сталкивался

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      25.02.2019

      Андрей, казино Вас разводит и на этом этапе тоже. НИКАКИЕ КОМИССИИ ЗА ОТПРАВКУ СВИФТ-ПЕРЕВОДОВ ЗАРАНЕЕ НЕ ОПЛАЧИВАЮТСЯ! Как еще написать, чтобы было понятно?

  214. Дина
    Дина
    02.03.2019

    Здравствуйте,отправили деньги из Алжира на карту Сбербанка,прошло 2 недели.
    Придут ли деньги?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      02.03.2019

      Здравствуйте, Дина. Не знаю. Куда-то они придут — или к Вам или вернутся отправителю, если с переводом что-то не так.

  215. Аида
    Аида
    10.03.2019

    Здравствуйте,я играла в казино платное,выиграла 2500$,теперь я хочу их вывести ,мне пишут что успешно перевела на Яндекс деньги,но нужно оплатить 90$через Свифт перевод,это реально или обман.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.03.2019

      Это обман, 100%. Читайте выше, Вы не первая спрашиваете.

  216. Сергей
    Сергей
    11.03.2019

    Здравствуйте.
    Скажите пожалуйста, как можно сделать свифт перевод из Индии.
    Слышал, что из этой страны нельзя выводить деньги.
    Это так?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.03.2019

      Здравствуйте, Сергей. Я не знаю законов Индии.

  217. Алекс
    Алекс
    20.03.2019

    Здравствуйте
    В 2011 году я положил деньги в МММ, и оно благополучно закрылось. И вот появились снова говорят восстановили ваш счет, можете выводить. Но что бы вывести нужно сделать документ МТ511, в банке на меня посмотрели квадратными глазами и сказали ничего такого не знаем. И что бы получить перевод достаточно название банка, номер счета и удостоверение. В ответ на мой вопрос господа с МММ мне ответили что это экономическое обоснование перевода и оно необходимо что бы сделать перевод от юр. лица — физ. лицу. Они этот документ не делают ищите в интернете. Вопрос собственно в том — возможно ли что действительно нужен этот документ. Т.к. в интернете я нашел одну компанию — они сказали 340$ тяп ляп и все готово через 4 часа. Возможно это какой то новый развод, мошеники не стоят на месте.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      20.03.2019

      Здравствуйте, Алекс. Ну конечно же, развод. Да и с МММ никто деньги не возвращает.

  218. Ольга
    Ольга
    22.03.2019

    Добрый день. Подскажите, пожалуйста, могу ли я сделать через свифт международный перевод на юридическое лицо от физического (с карточки банка)?
    Если в реквизитах кода получателя свифта нет, но есть код bic? Я читала, что это одно и то же, так ведь?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      22.03.2019

      Перевод сделать можете с карточного счета, если он в валюте, платежным поручением с указанием назначения платежа и документа, согласно которому производится оплата (контракт, счет и т.д.). СВИФТ — это не одно и то же, что БИК. Нужен СВИФТ-код банка получателя и банка посредника + другие реквизиты.

  219. Vladimir
    Vladimir
    22.03.2019

    Здравствуйте,подскажите мне нужно перевести большую сумму из банка в Великобритании. В банк Кипра,я могу сделать это через swift дистанционно без посещения банка в Великобритании ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      22.03.2019

      Здравствуйте. Не знаю законов Великобритании, вряд ли, скорее всего не сможете.

  220. Айдархан
    Айдархан
    29.03.2019

    Здравствуйте. Необходима консультация. Мы оформляем SKR (Safe Keeping Receipt) на актив в своем банке. Далее по МТ799 передаем сообщение в банк нашего партнера в США о том, что нами оформлен SKR. Наш партнер согласно договора между нами и американской компанией (Партнер) обращается в свой банк для получения кредита под оформленный нами SKR.
    Американский банк после обмена сообщениями формата МТ799 просит направить МТ760 SKR
    Если возможно направьте какие стандартные формулировки текста должны быть в сообщении формата МТ760 касающиеся SKR.
    Заранее благодарен.
    Айдархан

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      29.03.2019

      Здравствуйте, Айдархан. Не могу Вам помочь — я не знаю, что это такое.

  221. АЛЕКСАНДР
    АЛЕКСАНДР
    31.03.2019

    Здравствуйте.Прошу помощи в совете.
    Я работал в Дании.Мне пришло письмо от NemKonto о возврате переплаченых налогов.Я являюсь гражданином ЕС.В данный момент нахожусь в Украине.Они просили дать им мои данные,чтобы отправить мне СВИФТ перевод.
    В банке обьяснил свою проблему,они ответили,что не будет проблем.
    И вот перевод пришел.Но зачислять его они отказали,ссылаясь на то,что перевод комерческий.
    Как мне поступить,уже 5 дней ничего не могу добиться.В назначении перевода написано /перевод делал в бюро переводов/ -Выплата на банковский счет для быстрых платежей.На что работники банка сказали,что банк не согласен с этим переводом.Они переводили в ГУГЛ переводчике и там получились слова-оплата покупки…
    Связывался с датчанами,они вообще не могут понять суть проблемы.
    Посоветуйте пожалуйста как побороть .
    Спасибо.

    P.s.простите не написал,что имею ВНЖ в Украине

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.04.2019

      Здравствуйте, Александр. Интересная ситуация. Рекомендую написать в банк официальное письмо и приложить копию перевода, сделанного в бюро переводов. Они обязаны будут дать официальный ответ. Все, что сказано на словах — не имеет никакой силы.

  222. Дмитрий
    Дмитрий
    04.04.2019

    Пишет вот такое

    Уважаемый игрок!
    Средства успешно списаны с Вашего счета и переведены на транзитный счет в банке корреспонденте, для отправки средств на Вашу банковскую карту, необходимо оплатить срочный SWIFT перевод в размере 90$

    Оплатить

    Лохотрон? Или нет?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      04.04.2019

      Лохотрон 100%. Даже и не думайте!

  223. Дима
    Дима
    10.05.2019

    Здравствуйте, мне отправили swift перевод с нигерии ,премиум национал банк прислал мне письмо с номером транзакции и пишет что я должен уплатить налог банка за перевод, только потом деньги будут зачислены, может такое быть ?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      10.05.2019

      Здравствуйте, Дима, нет. Вы имеете дело с мошенниками.

  224. Saule
    Saule
    22.05.2019

    Здравствуйте!
    У меня вопрос- мне на счет в казахстанском банке сделали перевод из европы через банк корреспондент в сша. Прошло уже 8 рабочих дней, но мой банк не видит отправленную сумму ни у меня на счете, ни в транзитном счете и говорят, что проблемы на отправляющей стороне, т.к. прошло больше 5-ти рабочих дней. Отправляющая сторона настаивает, что они успешно провели перевод. Как посоветуете поступить?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      22.05.2019

      Здравствуйте!
      Советую подождать 2 недели с момента отправки перевода. Если за это время он не поступит и не вернется обратно — можно начать процедуру поиска перевода (с Вашей стороны или со стороны отправителя). Процедура платная.

    2. Saule
      Saule
      22.05.2019

      Спасибо за ответ! Не подскажите, как инициировать данную процедуру? Также, сколько примерно она будет стоить и в течение какого времени производится?

    3. Константин Белый
      Константин Белый
      23.05.2019

      Просто обратиться в банк, откуда был отправлен перевод, или куда он должен был прийти с полной «свифтовкой» об отправке. Цена зависит от тарифов банка. Время — обычно неделя-две.

  225. Saule
    Saule
    23.05.2019

    Ок, спасибо!
    Отправитель сказал, что я дала им не тот свифт, поэтому перевод застрял где то. Хотя я им четко отправила два свифта, указывая где из них банк получатель и банк корреспондент. Они просто вставили свифт корреспондента. Теперь они сказали, что отправили запрос банку на расследование перевода, но меня не просили ничего платить. Я так подразумеваю, что они сами оплатят эту услугу. Все это меня очень расстраивает, потому что приходится очень долго ждать и уже удержат комиссию за перевод.

    Ответить
  226. Дилмурот
    Дилмурот
    05.06.2019

    Уважаемый The Hongkong and Shanghai Banking Corporation пишут данные получателя для Swift-перевода(все данные необходимо вводить прописными буквами) я не знаю что такое помогите.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      05.06.2019

      Введите все данные заглавными буквами.

  227. Виктория
    Виктория
    01.08.2019

    Здравствуйте. Скажите пожалуйста , я жду Свифт перевод уже около недели, мой приват банк (Украина) говорит мне что платеж не поступал. А отправитель (Китай) говорит что он отправил и показал чек, возврата не было. Что делать? Сколько ждать ? Деньги зависли??

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      01.08.2019

      Здравствуйте, нужно подождать пару недель, потом начинать процедуру розыска перевода, если он не придет и не вернется.

  228. Жанна
    Жанна
    11.08.2019

    Подскажите пожалуйста на Свифт сообщениях должны присутствовать подпись и печать какая -нибудь?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      11.08.2019

      Что имеется в виду под свифт-сообщениями?

  229. Дан
    Дан
    16.08.2019

    Здравствуйте , мне пришел свифт перевод с сша в Украину , я ничего не знаю об отправителе , перевод пришел повторно , в первый раз мой банк его вернул назад , прошло 3 месяца и деньги опять поступили . Я с большой радостью готов этот перевод получить , но мой банк требует договор с компанией отправителем и обьяснения за какие услуги данный перевод … В банке мне сообщили что отправитель юр лицо и написали название компании , я пытался связаться со всеми компаниями в сша с данным именем , но никто мне не отвечает . Подскажите пожалуйста как действовать в данной ситуации что бы получить перевод ? Большое спасибо за ответ.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.08.2019

      Здравствуйте, Дан. Не стоит этому радоваться). В данном случае Вам НЕ НУЖНО получать перевод, вероятнее всего, Вас хотят использовать в преступной схеме. Подробности тут: Пришли неизвестные деньги, что делать?

  230. Дан
    Дан
    16.08.2019

    Дело в том , что данный перевод в прошлый раз провисел на мое имя в банке 11 лет и я о нем ничего не знал , пока несколько месяцев не пришло смс с банка о том , что перевод возвращен в банк отправитель … прошло 3 месяца и перевод вернулся ко мне ! я начал узнавать у банка данные о отправителе , но по названию я ничего не нашел … Возможно этой компании по истечению такого времени вообще не существует , как же мне получить этот перевод ? спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.08.2019

      Какое назначение платежа у перевода? Как отправитель мог узнать все реквизиты Вашего счета? Юрлицо «просто так» никак не может отправить деньги физлицу. Тем более из США, где банки и компании строго соблюдают законодательство.

  231. Дан
    Дан
    16.08.2019

    Назначение платежа мне не известно ,я понятия не имею откуда мои данные , но если бы была какая-то ошибка , то и повторно перевод бы не пришел ко мне наверно ?) вопрос в том как его получить ? если обратиться например к юристу ? или какой вариант посоветуете ? спасибо

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.08.2019

      Назначение платежа должно быть видно в выписке по счету, в день поступления средств. И это самое важное. Если бы с назначением было все нормально — банк бы не требовал у Вас каких-то подтверждений. Ну, например, было бы написано, что это зарплата, возврат ошибочно перечисленных средств, возврат предоплаты или еще что-то допустимое. А поскольку, банк у Вас требует некий договор и спрашивает, за какие услуги оплата — значит, в назначении, скорее всего, сказано, что это «оплата за услуги… согласно счету или договору». Если деньги пришли на счет физического лица — это вообще в принципе недопустимая операция — Вы не имели права оказывать услуги зарубежной компании как физлицо, это может быть расценено как незаконная предпринимательская деятельность. Поэтому банк, действуя в рамках валютного законодательства, и требует подтверждения назначения платежа. Из того описания, что Вы даете, я полагаю, что получить эти деньги Вы не сможете.

  232. Дан
    Дан
    16.08.2019

    понятно что ничего не понятно , спасибо за ответы

    Ответить
  233. Яси
    Яси
    17.08.2019

    Скажите пожалуйста, по ошибке отправителю дала евровый счёт для оплаты системы Свифт . Платеж отправитель совершил в валюте $ . Поступят ли деньги на мой евровый счёт или вернутся деньги $отправителю .

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      17.08.2019

      Здравствуйте. Деньги вернутся, или же банк отправит в банк отправителя запрос на уточнение данных.

  234. Дмитрий
    Дмитрий
    30.08.2019

    Здрвавствуйте! Если переслал деньги( перевод уже получили) мошенникам в Софию и понял, что обманули, может ли система Свифт способствовать расследованию и возврату денег?

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      30.08.2019

      Здравствуйте, Дмитрий. Система СВИФТ — нет. Но если деньги были отправлены с карты — можно попробовать инициировать процедуру чарджбэка.

  235. Кристина
    Кристина
    30.08.2019

    Добрый день.
    19.08 отправлен перевод свифт из Европы в РФ. 20.08 деньги поступили в российский банк. Но по определенным причинам они не могут быть зачислены на счет. При этом банк не делает возврат, не связывается с клиентом или баком-отправителем. Сегодня 30.08, деньги все еще «висят»
    Вопрос. В течение какого времени банк имеет право удерживать денежные средства? Существует ли документ, регламентирующий сроки зачисление и возврата денежных средств.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      31.08.2019

      Добрый день, Кристина.
      О существовании таких документов мне неизвестно — возможно, они и есть. Из практики: банк должен осуществить какие-то действия на протяжении двух недель. Например, сделать запрос на уточнение реквизитов или отправить деньги обратно, или зачислить. Но важна причина невозможности зачисления. Если, например, банк решил, что эта сумма связана с легализацией преступных доходов — он вправе просто заблокировать ее, и никуда возвращать/зачислять не будет.

  236. Богдан
    Богдан
    15.09.2019

    С Италии Свифтом отправили 1000 евро в Украину. Комиссии небольшие были, НО через пару дней с карты плательщика сняли 200 евро с формулировкой » дополнительный контроль при переводе в страну с высоким риском отмывания денег». перед этим со 100 евро взяли 20
    Что это за Изобретение и как избежать в будующем.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      15.09.2019

      Здравствуйте, Богдан. Я впервые о таком слышу. В дальнейшем нужно поменять банк-корреспондент, если у Вашего банка нет другого корреспондента, то поменять свой банк. Например, Deutsche Bank (Германия»), Bank of New York (США) не берут такой комиссии.

  237. Альбина
    Альбина
    16.10.2019

    Добрый день. Деньги попали в отдел валютного контроля в банке — корреспонденте и находятся на расследовании, потому что совпадает имя. Сколько может длятся такое расследование и может быть такое что деньги ко мне не дойдут? Свифт был отправлен 26.09

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      16.10.2019

      Здравствуйте, Альбина. Не могу знать законов государства, в котором находится банк-корреспондент. Из практики — может длиться около 2 месяцев, деньги могут и не дойти, исходя из результатов — не знаю же, в чем загвоздка. Могут вернуться отправителю, могут быть заморожены, если сочтут, что это отмывание преступных доходов или финансирование терроризма.

  238. Алла
    Алла
    07.11.2019

    добрый день. Подскажите, а возможно ли попробовать вернуть перевод обратно, если отправлен перевод swift частному лицу.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      08.11.2019

      Здравствуйте, Алла. Невозможно, если перевод отправлен с текущего счета или без открытия счета. Если перевод отправлен с карты мошеннику — можно попробовать инициировать процедуру чарджбэка, но шансов мало.

  239. Георгий
    Георгий
    08.11.2019

    Добрый вечер, Константин. Подскажите, пожалуйста. Свифт-перевод из Ливии. Ушел 31.10.19, пришел в Ощад 05.11.19 и завис на счете «невыясненные» по причине неправильности указания фамилии получателя. 05.11.19 банком — отправителем было отправлено уточнение (документами подтверждено), но по состоянию на 08.11.19 это уточнение в Ощад не пришло. Как долго оно может идти и от чего это зависит? Может ли уточнение идти дольше самого перевода? Спасибо.

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      08.11.2019

      Здравствуйте, Георгий. Уточнение может идти дольше самого перевода, скорее всего, оно будет идти примерно столько же, сколько шел сам перевод (т.к. будет проходить ту же цепочку контрагентов).

  240. Дильназ
    Дильназ
    14.11.2019

    Здравствуйте я выйграла на сайте вулкан деньги и при выводе средств он запрашивает оплату за Свифт код 90$ это возможно и реально ли? Говорит что транзакция переведена на какой-то банк кореспондент и для дольнейших действий ждёт оплаты и после деньги поступят на мой кошелёк

    Ответить
    1. Константин Белый
      Константин Белый
      14.11.2019

      Здравствуйте, Дильназ. Нет, это нереально — Вас разводят. Переводы СВИФТ не требуют какой-либо оплаты от получателя до момента получения.

Adblock detector