Правила управления капиталом (риск-менеджмента) на форекс

17.12.2014 8 095 3 Время на чтение: 10 мин.

Рейтинг:

• 
• 
• 
• 
• 

В этой публикации я хочу предложить вашему вниманию основные правила управления капиталом на форекс либо, как их часто называют, исходя из оригинального англоязычного названия — правила мани менеджмента или правила риск-менеджмента.

Как известно, торговля на форекс всегда связана с рисками, причем, риски эти, ввиду использования кредитного плеча, очень велики. Огромное количество начинающих трейдеров теряют здесь свои деньги по разным причинам, одна из которых — несоблюдение правил управления капиталом. Итак, давайте рассмотрим все основные правила риск-менеджмента, которые необходимо применять в своей торговой практике для минимизации рисков.

Правила риск-менеджмента на форекс

Правило 1. Вкладывайте в одну сделку не более 20% общего капитала. Допустим, у вас на торговом счете 10000 долларов. Значит, одновременно вы можете использовать в одной сделке не более 2000 долларов. Причем, чем меньшую сумму вы будете использовать — тем безопаснее. Например, в такой ситуации покупайте или продавайте не более 1 лота валютной пары.

Правило 2. Всего одновременно используйте не более 50% общего капитала. Если у вас на торговом депозите 10000 долларов, вы можете одновременно иметь несколько открытых сделок на общую сумму не более 5000 долларов, например, 2-3 сделки по 1 лоту разных валютных пар. Как и в предыдущем правиле, чем меньше средств вы будете использовать одновременно — тем безопаснее.

Правило 3. Норма риска для одной сделки не должна превышать 5% общего капитала. Это те средства, которые вы рискуете потерять, если сделка закроется с убытком, то есть, ваш уровень stop loss. Например, если ваш торговый депозит — 10000 долларов, и вы совершаете сделку 1 лотом по валютной паре евро/доллар (где 1 пункт = 10 долларов), то максимальный stop loss у вас не должен превышать 50 пунктов (500 долларов).

Правило 4. Соотношение прибыли и убытка по сделке должно составлять не менее 2:1. Это правило риск-менеджмента позволит вам быть в прибыли, даже если половина и более ваших сделок будут закрываться с убытком. К примеру, если вы устанавливаете stop loss по сделке 50 пунктов, то take profit по ней должен составлять не менее 100 пунктов, иначе открывать сделку чрезмерно рискованно и бессмысленно.

Правило 5. Открывайте сделку только при наличии одного основного сигнала и не менее одного дополнительного. Например, если в своей торговой тактике вы руководствуетесь фундаментальным анализом, то вы должны подтвердить свое решение хотя бы одним техническим сигналом. Если же используете технический анализ, то в качестве подтверждения сигнала можно использовать, к примеру, компьютерные индикаторы. Если вы используете оба направления анализа, то основным сигналом должны служить фундаментальные данные.

Правило 6. Trend — is your friend. Это правило управления капиталом на форекс говорит о том, что самая безопасная торговля — это торговля по направлению тренда. В идеале — среднесрочного (краткосрочный может быстро измениться, а долгосрочный — существенно корректироваться).

Правило 7. Торговля без установки stop loss и перенос stop loss в большую сторону запрещены. Это одно из важнейших правил риск-менеджмента, несоблюдение которого очень часто становится губительным для начинающих трейдеров. Варианты «еще чуть-чуть и повернет» здесь не подходят: будьте готовы зафиксировать убытки, чтобы не разориться полностью.

Правило 8. Позволяйте прибыли расти. Если вы видите существенные предпосылки для того, чтобы котировки менялись дальше в направлении открытой сделки, то уровень take profit можно передвигать в большую сторону, но при этом обязательно переносить stop loss в зону прибыльности либо, хотя бы, в точку безубыточности. Можно использовать для этих целей функцию trailing stop.

Правило 9. Всегда имейте торговый план и придерживайтесь его. Это правило управления капиталом на форекс говорит о том, что в торговле недопустимы какие-либо спонтанные импульсивные сделки, открытые под влиянием эмоций: в большинстве случаев они приводят трейдера к убыткам. На каждый торговый период участник рынка должен составлять свой план и действовать согласно ему.

Правило 10. Не принимайте торговых решений перед закрытием торгов. Например, в пятницу вечером, или перед закрытием торговой сессии, на которой выбранная вами валютная пара наиболее активна. Дело в том, что на выходных или в период до следующей торговой сессии многое может поменяться, что заставит курс двигаться в противоположном направлении, а в отдельных случаях торги могут вообще открыться с гэпом, который сразу же закроет сделку по stop loss.

Правило 11. Не открывайте слишком короткие позиции. Чем более короткой будет ваша сделка, тем она будет более рисковой. Лучше всего открывать позиции, рассчитанные на закрытие в течение 1-5 дней, либо более.

Правило 12. Будьте независимы в своих решениях. Это правило риск-менеджмента на форекс говорит о том, что ни в коем случае нельзя слепо верить прогнозам аналитиков (пусть даже самых авторитетных) или изменять свои решения, потому что кто-то где-то что-то написал. Будьте критичны ко всем прогнозам и суждениям и помните, что за принятие финансовых решений несете ответственность только вы сами, а не аналитики и ваши советчики. Будьте независимы в своей торговле.

Правило 13. Чем проще торговая стратегия — тем лучше. Это правило управления капиталом говорит о том, что торговые стратегии, основанные на сложных расчетах и «продвинутых» индикаторах никогда не могут быть жизнеспособны долгий период. Чем более простые вычислительные функции использует торговая стратегия, тем она более безопасная и более подходящая к любым условиям рынка.

Правило 14. Не закрывайте сделки раньше срока. Поводом для закрытия позиции может быть только достижение одного из уровней: stop loss или take profit. Однако, из этого правила есть исключение: сделку можно закрыть досрочно в случае выхода важных фундаментальных данных не в вашу пользу.

Правило 15. Относитесь к торговле на форексе как к работе, а не как к игре. И, наконец, очень важный момент, которым я сегодня хочу закончить основные правила риск-менеджмента. От психологического отношения человека к тому, чем он занимается, зависит очень многое. Ни в коем случае не нужно воспринимать торговлю на форекс как игру: так вы рано или поздно проиграете. Только как серьезную и сложную работу, источник основного или дополнительного дохода. Советую прочитать на эту тему более подробную статью Форекс: игра на бирже или работа.

Это были все основные правила управления капиталом на форекс, которые я хотел вам озвучить.

Очень важно не только знать правила риск-менеджмента, но и соблюдать их. Можно сказать, что они написаны «кровью трейдеров», то есть, исходя из многолетнего опыта их неудач, поэтому лучше не испытывать судьбу и учиться на чужих ошибках, а не на собственных.

На этом все. Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность. Здесь вы сможете совершенно бесплатно осваивать интересные способы заработка, инвестирования и управления личными финансами, задавать свои вопросы в комментариях и делиться опытом на форуме. До новых встреч!