Loading...

Π‘Ρ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°

14.07.2020 327 2 ВрСмя Π½Π° Ρ‡Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅: 5 ΠΌΠΈΠ½.
Π Π΅ΠΉΡ‚ΠΈΠ½Π³:
star-full star-full star-full star-full star-full
Π‘Ρ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°

ΠŸΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠΈΠΌ Ρ€Π°Π·Π±ΠΈΡ€Π°Ρ‚ΡŒ Π²Π°ΠΆΠ½Ρ‹Π΅ понятия ΠΈ Ρ‚Π΅Ρ€ΠΌΠΈΠ½Ρ‹ Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ°, ΠΈ сСгодня ΠΏΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ΠΈΠΌ ΠΎ Ρ‚ΠΎΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°. Ознакомившись с этой нСбольшой ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΠ΅ΠΉ, Π²Ρ‹ ΡƒΠ·Π½Π°Π΅Ρ‚Π΅, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π°Π΅Ρ‚ Π΄Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ Ρ‚Π΅Ρ€ΠΌΠΈΠ½, ΠΏΠΎΡ‡Π΅ΠΌΡƒ это Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ Π·Π½Π°Ρ‚ΡŒ ΠΈ ΠΏΠΎΠ½ΠΈΠΌΠ°Ρ‚ΡŒ Π»ΡŽΠ±ΠΎΠΌΡƒ инвСстору, ΠΈ ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°ΡΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ΠΈ ΠΏΠΎ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Ρƒ. Π˜Ρ‚Π°ΠΊ, ΠΎΠ±ΠΎ всСм этом ΠΏΠΎ порядку простыми словами.

Π‘ΠΎΠ΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Π½ΠΈΠ΅:

Π§Ρ‚ΠΎ Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚ «ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°»?

Π‘Ρ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π° — это Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°, ΠΏΡ€ΠΈΠΎΡ€ΠΈΡ‚Π΅Ρ‚ погашСния ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠΉ Π²Ρ‹ΡˆΠ΅.

Π’Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ простыми словами. Π’ случаС банкротства ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ, Π²Ρ‹ΠΏΡƒΡΠΊΠ°Π²ΡˆΠ΅ΠΉ Ρ€Π°Π·Π½Ρ‹Π΅ Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³, Π΅Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹ (имущСство) Ρ€Π°ΡΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΡŽΡ‚ΡΡ с Π°ΡƒΠΊΡ†ΠΈΠΎΠ½Π°, Π° Π·Π° счСт Π²Ρ‹Ρ€ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… срСдств ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Π°ΠΌ ΠΈ инвСсторам — Ρ‚Π΅ΠΌ, ΠΊΠΎΠΌΡƒ компания ΠΎΡΡ‚Π°Π»Π°ΡΡŒ Π΄ΠΎΠ»ΠΆΠ½Π°, Π² Ρ‚ΠΎΠΌ числС ΠΈ ΠΏΠΎ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°ΠΌ. Π’Π°ΠΊ Π²ΠΎΡ‚, Ρ‡Π΅ΠΌ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ΅ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°, Ρ‚Π΅ΠΌ Π±Π»ΠΈΠΆΠ΅ мСсто Π² ΠΎΡ‡Π΅Ρ€Π΅Π΄ΠΈ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ² для Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΎΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π² ΠΏΠΎ Π½Π΅ΠΉ.

Π’ Π·Π°ΠΊΠΎΠ½ΠΎΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Π΅ сказано, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΎΠ½Π΅Ρ€Π½Ρ‹Π΅ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΎΡ‚Π²Π΅Ρ‡Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Π°ΠΌΠΈ ΠΈ инвСсторами Π² Ρ€Π°ΠΌΠΊΠ°Ρ… стоимости своих Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ². Π­Ρ‚ΠΎ Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ссли ΠΎΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π² Ρƒ Π½ΠΈΡ… большС, Ρ‡Π΅ΠΌ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²ΠΎΠ² (ΠΏΡ€ΠΈ банкротствС такая ситуация Π½Π°Π±Π»ΡŽΠ΄Π°Π΅Ρ‚ΡΡ практичСски всСгда), Ρ‚ΠΎ ΠΏΡ€ΠΈ Π·Π°ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚ΠΈΠΈ Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ Π²Ρ‹ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρ‹ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Ρ‚ Π΄Π°Π»Π΅ΠΊΠΎ Π½Π΅ всС ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ ΠΈ инвСсторы. И Π²ΠΏΠΎΠ»Π½Π΅ вСроятно, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΠ΅ ΠΈΠ· Ρ‚Π΅Ρ…, ΠΊΡ‚ΠΎ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚, ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Ρ‚ ΠΈΡ… Π½Π΅ Π² ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠΌ объСмС. Π’Π°ΠΊ Π²ΠΎΡ‚, Ρ‡Π΅ΠΌ «ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ΅» цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π° — Ρ‚Π΅ΠΌ Π²Ρ‹ΡˆΠ΅ Π²Π΅Ρ€ΠΎΡΡ‚Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚Π° своих Π²Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠΉ Π² случаС банкротства ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ.

ΠšΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ (Π² Ρ‚.Ρ‡. Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Ρ‚Π΅Π»ΠΈ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³) Ρ€ΠΈΡΠΊΡƒΡŽΡ‚ мСньшС, Ρ‡Π΅ΠΌ инвСсторы (Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΎΠ½Π΅Ρ€Ρ‹), Π½ΠΎ всС Ρ€Π°Π²Π½ΠΎ Ρ€ΠΈΡΠΊΡƒΡŽΡ‚: Π΄Π°ΠΆΠ΅ самая ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π° ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π½Π΅ погашСна ΠΈΠ»ΠΈ погашСна Π½Π΅ Π² ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠΌ объСмС.

Π˜Π΅Ρ€Π°Ρ€Ρ…ΠΈΡ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ ΠΏΠΎ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Ρƒ

Рассмотрим, ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°ΡΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ΡΡ основныС Π²ΠΈΠ΄Ρ‹ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ Π² ΠΈΠ΅Ρ€Π°Ρ€Ρ…ΠΈΠΈ ΠΏΠΎ ΠΏΡ€ΠΈΠ½Ρ†ΠΈΠΏΡƒ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Π° (ΠΎΡ‚ «ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠΈΡ…» ΠΊ «ΠΌΠ»Π°Π΄ΡˆΠΈΠΌ»):

  1. ΠžΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ.
  2. ВСксСля.
  3. Π”ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ расписки.
  4. ΠŸΡ€ΠΈΠ²ΠΈΠ»Π΅Π³ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ.
  5. ΠŸΡ€ΠΎΡΡ‚Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ.

НСмного ΠΏΡ€ΠΎΠΊΠΎΠΌΠΌΠ΅Π½Ρ‚ΠΈΡ€ΡƒΡŽ. Как я ΡƒΠΆΠ΅ писал, Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Ρ‚Π΅Π»ΠΈ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΌΠΈ ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ, вСксСля ΠΈ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ расписки, ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ прСимущСства ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄ дСрТатСлями Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ.

Π‘Π°ΠΌΠΎΠΉ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ΅ΠΉ Ρ†Π΅Π½Π½ΠΎΠΉ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ΠΎΠΉ являСтся облигация. Π”Π°Π»Π΅Π΅ ΡΠ»Π΅Π΄ΡƒΡŽΡ‚ вСксСля ΠΈ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Π΅ расписки, Ρ‡Ρ‚ΠΎ, ΠΏΠΎ сути, ΠΏΠΎΡ‡Ρ‚ΠΈ ΠΎΠ΄Π½ΠΎ ΠΈ Ρ‚ΠΎΠΆΠ΅, Π½ΠΎ Π΅ΡΡ‚ΡŒ Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ΅. Π’Π΅ΠΊΡΠ΅Π»ΡŒ ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°Π΅Ρ‚ бСзусловноС ΠΏΡ€Π°Π²ΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€Π° Π½Π° ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ срСдств, Π° Π½Π°Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ΅ Π΄ΠΎΠ»Π³Π° ΠΏΠΎ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²ΠΎΠΉ распискС Π΅ΠΌΡƒ придСтся Π΅Ρ‰Π΅ Π΄ΠΎΠΊΠ°Π·Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ.

Волько послС Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, ΠΊΠ°ΠΊ Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‚ ΡƒΠ΄ΠΎΠ²Π»Π΅Ρ‚Π²ΠΎΡ€Π΅Π½Ρ‹ трСбования Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π΅Π² Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³, ΠΎΡΡ‚Π°Π²ΡˆΠ°ΡΡΡ послС Ρ€Π΅Π°Π»ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΠΈ имущСства сумма Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ Ρ€Π°ΡΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»ΡΡ‚ΡŒΡΡ ΠΌΠ΅ΠΆΠ΄Ρƒ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΎΠ½Π΅Ρ€Π°ΠΌΠΈ. ΠŸΡ€ΠΈΡ‡Π΅ΠΌ Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π°ΠΌ ΠΏΡ€ΠΈΠ²ΠΈΠ»Π΅Π³ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹Ρ… Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ достанСтся большС, Ρ‡Π΅ΠΌ Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π°ΠΌ простых Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ.

ВсС это лишний Ρ€Π°Π· ΠΏΠΎΠ΄Ρ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π°Π΅Ρ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ — это Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ рисковыС Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ΠΈ, Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ. Но ΠΏΡ€ΠΈ этом ΠΈ ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΈ нСльзя Π½Π°Π·Π²Π°Ρ‚ΡŒ Π°Π±ΡΠΎΠ»ΡŽΡ‚Π½ΠΎ Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ (ΠΏΠΎΠ΄Ρ€ΠΎΠ±Π½Π΅Π΅ Π½Π° эту Ρ‚Π΅ΠΌΡƒ писал Π² ΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΠ΅ Риски ΠΎΠ±Π»ΠΈΠ³Π°Ρ†ΠΈΠΉ).

ΠŸΡ€ΠΎΡΡ‚Ρ‹ΠΌΠΈ словами, Ρ‡Π΅ΠΌ «ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ΅» цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π° — Ρ‚Π΅ΠΌ Π½ΠΈΠΆΠ΅ ΡƒΡ€ΠΎΠ²Π΅Π½ΡŒ риска ΠΏΡ€ΠΈ инвСстировании Π² Π½Π΅Π΅.

Но ΠΏΡ€ΠΈΠ½Ρ†ΠΈΠΏ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Π° — лишь ΠΎΠ΄Π½Π° ΡΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰Π°Ρ инвСстиционного риска, Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ²Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½Π½ΠΎ Ρ€Π°ΡΡΠΌΠ°Ρ‚Ρ€ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΈ Π΄Ρ€ΡƒΠ³ΠΈΠ΅.

Π’Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ Π²Ρ‹ Π·Π½Π°Π΅Ρ‚Π΅, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡˆΠ°Ρ цСнная Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°. ΠžΠ±ΡΠ·Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚Ρ‹Π²Π°ΠΉΡ‚Π΅ это ΠΏΡ€ΠΈ Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠΈ своСго инвСстиционного портфСля, особСнно ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Ρ€Π΅Ρ‡ΡŒ ΠΈΠ΄Π΅Ρ‚ ΠΎΠ± акциях Π²Ρ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ³ΠΎ ΠΈ Ρ‚Ρ€Π΅Ρ‚ΡŒΠ΅Π³ΠΎ эшСлона ΠΈΠ»ΠΈ мусорных облигациях — Π±ΡƒΠΌΠ°Π³Π°Ρ… ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΉ, риски банкротств ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… Π²Ρ‹ΡˆΠ΅.

Π‘Π°ΠΉΡ‚ Ѐинансовый Π³Π΅Π½ΠΈΠΉ — это ваш ΠΏΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠ΄Π½ΠΈΠΊ Π² ΠΌΠΈΡ€ финансовой грамотности. ΠŸΡ€ΠΈΡΠΎΠ΅Π΄ΠΈΠ½ΡΠΉΡ‚Π΅ΡΡŒ ΠΊ числу Π½Π°ΡˆΠΈΡ… постоянных Ρ‡ΠΈΡ‚Π°Ρ‚Π΅Π»Π΅ΠΉ, ΠΈΠ·ΡƒΡ‡Π°ΠΉΡ‚Π΅ ΠΌΠ°Ρ‚Π΅Ρ€ΠΈΠ°Π»Ρ‹, Ссли Ρ‡Ρ‚ΠΎ-Ρ‚ΠΎ нСпонятно — Π·Π°Π΄Π°Π²Π°ΠΉΡ‚Π΅ вопросы Π² коммСнтариях ΠΈΠ»ΠΈ Π½Π° Ρ„ΠΎΡ€ΡƒΠΌΠ΅. Π”ΠΎ Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… встрСч Π½Π° страницах ЀингСния!

 

ΠžΡ†Π΅Π½ΠΈΡ‚ΡŒ:
ΠŸΠΎΠ΄Π΅Π»ΠΈΡ‚Π΅ΡΡŒ своим ΠΌΠ½Π΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ΠΈΠ»ΠΈ Π·Π°Π΄Π°ΠΉΡ‚Π΅ вопрос
ΠŸΡ€Π°Π²ΠΈΠ»Π° коммСнтирования

ΠšΠΎΠΌΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Ρ€ΠΈΠΈ
  1. Π­Π²ΠΊΠ°Π»ΠΈΠΏΡ‚
    Π­Π²ΠΊΠ°Π»ΠΈΠΏΡ‚
    02.08.2020

    ΠšΠΎΠ½ΡΡ‚Π°Π½Ρ‚ΠΈΠ½, спасибо Π·Π° ΠΌΠ°Ρ‚Π΅Ρ€ΠΈΠ°Π». Никакими ΠΈΠ· пСрСчислСнных «Π±ΡƒΠΌΠ°Π³» Π½Π΅ обладаю ΠΈ ΠΏΠΎΠΊΠ° Π½Π΅ ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΡƒΡŽ ΠΎΠ±Π»Π°Π΄Π°Ρ‚ΡŒ, Π½ΠΎ «Π΄Π»Ρ ΠΎΠ±Ρ‰Π΅Π³ΠΎ развития» ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°ΡŽ ΠΊ свСдСнию. Для мСня это новая информация.

    ΠžΡ‚Π²Π΅Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ
  2. Kedr
    Kedr
    30.08.2020

    Бпасибо, информация интСрСсная)

    ΠžΡ‚Π²Π΅Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ
Adblock
detector