Сущность и виды инфляции

05.05.2022 867 0 Время на чтение: 18 мин.

Рейтинг:

В этой статье разберу актуальную и злободневную тему — сущность и виды инфляции. Ознакомившись с публикацией, вы начнете более грамотно, с позиции экономической теории понимать процесс повышения цен, как и почему он происходит, к каким последствиям может привести, хорошо это или плохо. Я объясню, что такое инфляция простыми словами, с примерами, раскрою причины и последствия инфляции, а также расскажу про индекс потребительских цен, распространенные виды инфляции, классифицированные по разным признакам. В частности, вы узнаете, что такое гиперинфляция, галопирующая инфляция, инфляция спроса и инфляция издержек, и т.д. Также расскажу, какими методами государство борется с инфляцией, и какие из них эффективнее. Думаю, для каждого это будет интересно и полезно. Итак, начнем.

Что такое инфляция простыми словами?

Если заглянуть в учебники по экономике, мы найдем там примерно следующее определение инфляции.

Инфляция — это повышение общего уровня цен на товары и услуги.

То есть, простыми словами, если растут цены — значит, происходит инфляция. Но это только поверхностное понимание данного процесса, на самом деле, все немного глубже.

Суть инфляции заключается не в росте цен, а в обесценивании денег, в которых выражаются эти цены.

Фактически, уровень инфляции в стране показывает, на сколько обесценилась ее национальная валюта. Ранее, я уже объяснял этот момент подробнее в статье Инфляция: время и стоимость денег. Таким образом, если происходит инфляция — значит, обесцениваются деньги.

Существует и обратный процесс — дефляция — это понижение общего уровня цен на товары и услуги, то есть, повышение ценности денег. Подробнее об этом явлении писал в отдельной статье: Что такое дефляция?

Уровень инфляции — Индекс потребительских цен

Уровень инфляции измеряется специальным экономическим показателем, который называется «индекс потребительских цен».

Индекс потребительских цен (ИПЦ) — это экономический показатель, характеризующий изменение среднего уровня цен на товары и услуги из потребительской корзины.

В свою очередь, потребительская корзина — это законодательно установленный перечень товаров и услуг, характеризующий перечень и структуру потребления человека или семьи. Состав потребительской корзины и доли входящих в нее компонентов в разных странах разные. Как правило, это несколько сотен наиболее часто потребляемых товаров и услуг в определенном соотношении. Товары и услуги, которые граждане страны потребляют чаще, занимают больший вес в потребительской корзине, и наоборот.

Таким образом, уровень инфляции или изменение индекса потребительских цен показывает, на сколько изменились цены в общем, на все, что потребляют люди.

ИПЦ измеряется в процентах и упрощенно рассчитывается по формуле:

CPI=(∑(p_i*q₀)/∑(p₀*q₀))*100%

где:

• CPI — Consumer Price Index (Индекс потребительских цен);
• p_i — текущие цены товаров и услуг, входящих в индекс;
• p₀ — базовые цены (цены предыдущего периода) товаров и услуг, входящих в индекс;
• q₀ — количество товаров и услуг, используемое для расчета индекса.

Например, если ИПЦ равен 102,5% — это означает, что цены выросли на 2,5%, уровень инфляции составил 2,5%. А если ИПЦ равен 99%, значит, цены снизились на 1%, уровень инфляции составил -1%.

Если индекс потребительских цен больше 100 — наблюдается инфляция, а если меньше 100 — дефляция.

Расчетом ИПЦ занимаются статистические ведомства страны. Например, в России — это Росстат.

Помимо ИПЦ рассчитываются и другие показатели, отражающие уровень инфляции. В разных странах они могут быть разными, например:

• Индекс цен производителей;
• Индекс расходов на питание;
• Индекс расходов на проживание;
• Индекс цены активов;
• Дефлятор ВВП;
• Паритет покупательной способности;
• Индекс среднего чека;
• Индекс цен онлайн-магазинов;
• И т.д.

Инфляция — это хорошо или плохо?

Простой обыватель, далекий от экономики и финансов, всегда воспринимает инфляцию как негативное явление. «Если цены растут — это плохо, потому что я могу купить меньше товаров и услуг», — так считают многие. На самом деле, это не совсем так.

Инфляция — это вполне нормальное и даже в определенных масштабах полезное экономическое явление. Потому что инфляция в своем позитивном проявлении выступает спутником экономического роста. Когда происходит экономический рост, растет ВВП, растут обороты производства и торговли, снижается безработица, растут доходы населения и его покупательная способность, растет спрос на товары и услуги, и потому растет их цена.

Уровень инфляции до 2-3%, сопровождаемый экономическим ростом, считается полезным для экономики явлением.

Например, в ряде развитых стран (Европа, Япония и др.) инфляцию долгое время тщетно пытались вызвать искусственно, затрачивая для этого колоссальные финансовые ресурсы.

Негативное отношение к инфляции вызвано тем, что когда растут цены, многие ощущают падение своего уровня финансового состояния. Простыми словами, могут позволить себе покупать уже меньше товаров и услуг, чем раньше, начинают усиленно экономить, отказываться от ранее совершаемых трат, заменять более дорогие товары более дешевыми аналогами.

Но все это происходит не из-за инфляции, а из-за того, что она не сопровождается должным экономическим ростом. Потому что при экономическом росте, как я писал выше, растут не только цены, но и зарплаты, пенсии, а следовательно, растут реальные доходы населения — показатель, характеризующий «чистые» доходы граждан, с поправкой на инфляцию.

Таким образом, если растут реальные доходы, то инфляция населению не страшна, и не особо ощущается.

Например, в нулевых годах в России инфляция превышала 10%, но также происходил сильный экономический рост, росли реальные доходы населения. Поэтому даже на такой, довольно высокий, уровень инфляции мало кто обращал внимание. А в 2021-2022 году инфляция выше 10% кажется чем-то ужасно-катастрофическим, потому что нет должного экономического роста и на протяжении последних лет планомерно снижаются реальные доходы.

Причины инфляции

Все причины инфляции сводятся к изменению соотношения спроса и предложения на товары и услуги, а также изменению покупательной способности денег, которая, в свою очередь, следует из изменения их количества в обращении. Когда спрос на товары и услуги преобладают над предложением — цены растут, когда наоборот — снижаются. Также когда денег в обращении становится больше — их ценность падает, а значит, инфляция растет, а когда меньше — их ценность увеличивается, инфляция снижается.

Все эти факторы могут быть внутренними или внешними, естественными или искусственно созданными, но все они могут повлиять на динамику инфляции.

Далее я кратко перечислю наиболее распространенные причины инфляции, которые встречаются в экономической практике:

1. Денежная эмиссия.
2. Дефицит госбюджета.
3. Рост темпов кредитования.
4. Падение депозитных ставок.
5. Рост зарплат и пенсий.
6. Операции Центробанка на финансовых рынках.
7. Девальвация национальной валюты.
8. Усиление монополий на рынке.
9. Удорожание сырья и энергоносителей.
10. Рост налогов и сборов, давление на бизнес.
11. Сезонность.
12. Глобальные финансовые кризисы.
13. Инфляционные ожидания.

Подробнее о том, как работают эти причины инфляции — я писал в отдельной статье: Причины инфляции. Не буду повторяться.

Виды инфляции

После того, как мы рассмотрели суть и причины инфляции, характер ее влияния на экономику, давайте поговорим про виды инфляции. Инфляцию можно классифицировать по нескольким характеристикам.

Виды инфляции по характеру происхождения

Исходя из причин, вызвавших рост цен, можно выделить 2 вида инфляции:

1. Инфляция спроса — это инфляция, вызванная повышением спроса на товары и услуги при неизменном предложении. Например, за счет увеличения покупательной способности населения.
2. Инфляция издержек — это инфляция, вызванная удорожанием себестоимости производимых товаров и услуг. Например, дорожают финансовые, трудовые ресурсы, технологии и т.д., поэтому производители вынуждены поднимать цены на свою продукцию для сохранения доходности, прибыли на прежнем уровне. Этот вид инфляции называют так же «инфляция предложения».

Виды инфляции по темпам

В зависимости от темпов протекания инфляции (ее уровня), можно выделить 3 вида инфляции:

1. Ползучая (умеренная) инфляция — рост цен не более 10% в год. Такой инфляцией проще всего управлять, она не представляет серьезной угрозы для экономики, а на самых малых уровнях даже полезна. Характерна для стран с высокоразвитой экономикой.
2. Галопирующая инфляция — рост цен от 10% до 50% в год. На таких уровнях инфляция может выйти из-под контроля, требует серьезного вмешательства со стороны финансовых регуляторов. Характерна для развивающихся стран и развитых в кризисные периоды.
3. Гиперинфляция — рост цен свыше 50% в год. Инфляция выходит из-под контроля, может доходить до сотен и даже тысяч процентов годовых. Характерна для слаборазвитых стран и развивающихся в кризисные периоды. Наносит очень серьезный вред экономике. Как правило, является следствием активной денежной эмиссии. Остановить гиперинфляцию очень сложно.

Виды инфляции по форме проявления

По характеру проявления может наблюдаться:

1. Открытая (ценовая) инфляция — в этом случае цены свободно растут под влиянием рыночных механизмов.
2. Скрытая (подавленная) инфляция — в этом случае денежная единица обесценивается, но цены не растут из-за сдерживания административными методами. В конечном итоге скрытая инфляция, как правило, приводит к очень резкому скачку цен, когда сдерживать их уже не получается, либо к образованию дефицита товаров.

Виды инфляции по уровню охвата

Также можно выделить 2 вида инфляции по уровню охвата товаров и услуг, на которые растут цены:

1. Сбалансированная инфляция — рост цен на все товары и услуги одновременно.
2. Структурная инфляция — неоднородный рост цен: на одни товары и услуги цены растут, а на другие — нет, или, наоборот, падают.

Другие виды инфляции

В учебниках по экономической теории можно встретить и другие виды инфляции. Например:

• Импортируемая инфляция — инфляция, перенесшаяся в одну страну из других, характерна для импортозависимых стран;
• Товарная инфляция — инфляция, вызванная избыточной эмиссией денег, не подкрепленной реальными товарами и услугами, возникает из-за дефицита товаров;
• И т.д.

Последствия инфляции

Теперь о том, к каким последствиям приводит инфляция. Сначала — именно об ее негативном проявлении, то есть, о высокой инфляции, не сопровождающейся сопоставимым экономическим ростом. Итак, негативные последствия инфляции:

1. Ухудшение других макроэкономических показателей (ВВП, безработица, объемы производства и торговли и т.д.).
2. Снижение реальных доходов населения.
3. Снижение покупательной способности национальной валюты, ее обесценивание (девальвация) к другим валютам.
4. Обесценивание сбережений населения.
5. Замедление темпов технологического развития экономики.
6. Ослабление финансовой системы государства.
7. Рост ставок по кредитам.
8. При очень высоких темпах — проблемы в банковском секторе.
9. Затруднение финансового планирования на всех уровнях.
10. Падение уровня жизни, рост социального расслоения в обществе.

Как я уже говорил, при малых уровнях инфляция позитивно влияет на экономику. Вот некоторые позитивные последствия инфляции:

1. Стимулирование деловой активности, экономического роста.
2. Рост налоговых доходов государства.
3. Упрощение обслуживания долгов в национальной валюте (в т.ч. и госдолга).
4. Удешевление экспорта — повышение конкурентоспособности на мировых рынках.
5. Рост ставок по депозитам.

Таким образом, инфляция представляет наибольшую опасность для людей с постоянными доходами (например, оклад на работе, пенсия и т.д.), для имеющих сбережения в национальной валюте, для самых незащищенных слоев населения, но при этом может оказаться выгодной для имеющих большие долги. С точки зрения государства, инфляция выгодна экспортоориентированным странам, а импортоориентированным — наоборот, не выгодна.

Инфляционная политика

Государства стараются управлять уровнем инфляции, обеспечивая наиболее оптимальный с их позиции уровень.

Инфляционная политика — это комплекс государственных мер по обеспечению желаемого (целевого) уровня инфляции в стране.

Как правило, инфляционной политикой занимаются Центральные банки, которые могут использовать для этого рыночные и административные инструменты. Оптимально регулировать инфляцию рыночными механизмами (например, изменение количества денег в обращении, повышение или понижение учетной ставки, операции с ценными бумагами на открытом рынке, изменение налоговых ставок, налоговые льготы для определенных видов бизнеса, изменение импортных и экспортных пошлин и т.д.). Но когда рыночными методами победить инфляцию не получается, органы власти могут прибегнуть к административным мерам (например, фиксация цен на определенном уровне, ограничения или запреты на экспорт и импорт отдельных товаров, и т.д.). Подобные меры, как правило, дают кратковременный эффект, но в перспективе могут только усугубить ситуацию, поэтому более предпочтительными и правильными всегда являются рыночные способы борьбы с инфляцией.

Теперь вы должны хорошо понимать, в чем сущность инфляции, ее причины, виды и последствия, как она измеряется, какой бывает, как проводится инфляционная политика государства.

Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность! До новых встреч на страницах сайта!