В чем польза инвесторов для экономики и общества?
В комментариях к моим и не только публикациям нередко можно встретить мнения о том, что инвесторы — это некие нахлебники и иждивенцы, которые сами не работают и зарабатывают за счет других, обдирая честных работяг. Что они не приносят никакой пользы государству, обществу, экономике, а лишь сидят у них на шее. Все это, разумеется, абсолютно не соответствует действительности, я бы даже сказал, что все в точности наоборот. И поэтому решил посвятить отдельную статью, чтобы подробно объяснить, в чем польза инвесторов для экономики и общества.
Вот смотрите. Экономика строится на нескольких факторах производства — это написано в любом учебнике. Тремя ключевыми, классическими факторами производства выступают:
- Земля (природные ресурсы);
- Капитал (средства, вложенные в организацию и развитие производства);
- Труд (человеческие ресурсы).
В современных экономических течениях к ним еще добавляют факторы предпринимательства, технологий, информации и т.д. Но базу в любом случае составляют первые три. Если исключить хотя бы один из них — организовать производство не получится, обязательно сочетание всех трех.
Так вот, инвесторы обеспечивают один из этих трех ключевых факторов производства, а именно — капитал. Сейчас любая экономика строится на инвестициях и развивается за счет инвестиций. Это могут быть и государственные инвестиции, но ввиду ограниченности финансовых ресурсов государства, как правило, преобладают частные инвестиции, которые обеспечивают частные инвесторы.
Через биржи частные инвесторы покупают акции и облигации компаний, преимущественно — крупного бизнеса (основы экономики), тем самым, финансируя и кредитуя его деятельность на свой страх и риск. Инвесторы рискуют собственным капиталом, вкладывая его в экономику самым прямым образом, минуя посредников, например, банки. Стимулируя рост производства, расширение производства, инвестиционные программы компаний, рост оборотов торговли и т.д.
Возьмем акции. Акция — это маленькая доля в бизнесе. Когда бизнес создается или расширяется, ему необходим приток капитала. И если ключевые (мажоритарные) акционеры не могут его обеспечить, собственные финансовые ресурсы не безграничны, они размещают какую-то часть акций на бирже, и их покупают все желающие. А привлеченные от размещения средства направляются туда, куда планировалось. Но далее компания делится своей прибылью со всеми инвесторами в виде дивидендов, а при росте стоимости бизнеса растет и стоимость акций каждого из его совладельцев. И экономика за счет этого растет.
Современные финансовые технологии позволяют каждому желающему стать совладельцем практически любого крупного бизнеса как в масштабах страны, так и в мировых масштабах, рассчитывая на свою долю от прибыли, но, одновременно и разделяя с компанией все риски.
Теперь облигации. Облигация — это займ от инвестора компании, который он предоставляет минуя посредников (банки). Инвестор одалживает собственные средства бизнесу под проценты на свой страх и риск, а бизнес вкладывает их в производство и расширяется за счет этого. Как следствие, экономика растет, растут показатели производства и торговли. Более того, сами государства и их региональные подразделения тоже активно привлекают заемные средства частных инвесторов через размещения гособлигаций, когда им не хватает собственных.
Таким образом, частные инвестиции в акции и облигации компаний приносят пользу экономике государства, способствуя развитию бизнеса крупных компаний, роста производства, торговли и финансируя деятельность государства.
С пользой инвесторов для экономики разобрались. Теперь что касается пользы для общества. Эта польза может быть как прямой, так и косвенной.
Прежде всего, рост бизнеса за счет частных инвестиций — это одновременно рост рабочих мест, рост зарплат, рост социальных выплат. Чем больше компания зарабатывает — тем больше она тратит. То же самое касается и государства: чем выше доходы госбюджета (в т.ч. за счет деятельности госкомпаний и налогов частных компаний, в которые вкладывают капиталы инвесторы) — тем выше и расходы госбюджета, в т.ч. на социальную сферу, здравоохранение, образование, культуру, спорт и все, что так или иначе касается простых людей. Это прямая польза инвесторов для общества.
Есть и косвенная польза. Развитие бизнеса, происходящее за счет инвестиций, и стимулируемый этим экономический рост так или иначе приводит к повышению уровня жизни населения. Во многих аспектах, начиная от технологических, заканчивая социальными. Чем более экономически развито государство — тем лучше чувствует себя в нем общество. А это экономическое развитие обеспечивается, в первую очередь, инвестициями.
Есть и еще один нюанс. Инвесторы сами обеспечивают себе источники дохода (основные или дополнительные), и потому не рассчитывают на государство. Государству не нужно их содержать так как, например, социально незащищенные слои населения. Не нужно платить им зарплату. А сами инвесторы при этом налоги государству платят. Поэтому государству выгодны такие люди, не требующие расходов, но приносящие доходы.
И самое главное. Труд — ограниченный ресурс: человек никак не может трудиться более определенного количества часов в сутки. Поэтому и его польза для экономики и общества за счет труда всегда будет ограниченной. А вот капитал — нет, он неограничен, и имеет свойство прирастать. Поэтому и польза для экономики и общества от инвестора тоже имеет свойство постоянно прирастать. И зачастую польза от одного крупного инвестора равносильна пользе от десятков, сотен или даже тысяч наемных работников (все зависит от того, какой капитал он вкладывает в экономику). Есть многочисленные расчеты, демонстрирующие, к примеру, долю в ВВП 1 единицы труда или 1 единицы вложенного капитала — они прямо об этом свидетельствуют.
Условно, 1 работник может своим трудом обеспечивать создание благ на тысячи денежных единиц, а 1 инвестор своим капиталом — на миллионы.
Все нормальные государства это понимают и стремятся создать максимально благоприятный инвестиционный климат, чтобы привлечь как можно больше частных инвестиций. Чем больше инвесторов и инвестиций — тем выше уровень развития экономики любого государства и общества.
Надеюсь, я доступно объяснил, какую пользу государству и обществу приносят инвесторы.
Сайт Финансовый гений — это ваш проводник в мир финансовой грамотности! Оставайтесь с нами! До новых встреч!
